Come analizzare la performance dei fondi comuni di investimento

Hai trascurato l'analisi dei fondi comuni di investimento? Se è così, non. Trascurare la performance di un fondo comune prima di acquistarlo è fondamentale.

La performance passata di un fondo comune potrebbe non mostrarti l'esatto futuro del fondo, ma di sicuro, può portarti alla giusta serie di azioni dal mercato. Quando sai cosa devi evitare e cosa è bene avvicinarti, stai già andando nella giusta direzione nel mercato.

Perché si dovrebbe misurare la performance di un fondo comune di investimento?

"I fondi comuni di investimento sono soggetti ai rischi di mercato" - Scommetto che l'hai già sentito prima, e i fondi comuni di investimento vengono forniti con un disclaimer, ma allo stesso tempo, sono uno dei modi migliori per far crescere la tua ricchezza più velocemente che mai. Non sei d'accordo? Non potresti. Così, hai intenzione di evitare che questi rischi ti rendano più ricco? Altrimenti, allora è necessaria un'analisi.

Come scoprirete quali sono i fondi comuni di investimento più performanti? Se non per un'analisi, non potresti. L'analisi dei fondi comuni fornisce il quadro storico delle generazioni e dei rendimenti di un investimento. Sì, come investitore, è necessario guardare oltre la performance precedente di un fondo. Ulteriore, è necessario monitorare i resi che possono aiutarti a prendere decisioni informate che portano a rendimenti migliori, e la precedente analisi di un fondo si presenta come una componente eccezionale.

I mercati dei capitali continuano a fluttuare a causa dei cambiamenti nelle condizioni economiche complessive. Tali cambiamenti disturbano anche l'asset allocation del portafoglio. Così, ciò significa che può anche aumentare il profilo di rischio del fondo oltre i requisiti di un investitore. Oltre a tutto questo, e una valutazione di questi fondi ti aiuta a confrontare investimenti simili tra loro. Inoltre, un portafoglio di fondi comuni necessita di un ribilanciamento periodico a causa di attributi fondamentali o quando si verifica un cambiamento nel gestore del fondo.

Come monitorare le prestazioni dei fondi comuni di investimento:la tua guida per farlo facilmente

1. Scala la performance del fondo rispetto al benchmark

Sai qual è la prima cosa che dovresti controllare mentre analizzi un fondo comune di investimento? Bene, la prima cosa è analizzare le prestazioni del benchmark. Sono sicuro che sei consapevole che ogni fondo ha un benchmark e che viene utilizzato per monitorare e misurare la sua performance. Un buon fondo comune di investimento è quello che batte costantemente il suo benchmark a lungo termine. Quando un fondo genera rendimenti superiori al benchmark, l'eccesso è noto come "alfa" del fondo. Quando investi in un fondo comune di investimento, e, soprattutto, sono i tuoi sudati soldi. Dovresti aspettarti che il fondo superi il suo benchmark e crei un alpha più alto. Può essere il tuo primo parametro di analisi.

2. Confronta sempre fondi simili

Mentre confronti un fondo, non potresti confrontare due fondi diversi, e non ti darà mai le risposte giuste. Un modo semplice per spiegarlo è, puoi confrontare solo mele con mele, non mele ai manghi, e per questo, non saprai mai quale è meglio. A meno che non siano mele alle mele, sai sempre qual è la mela migliore del mazzo.

3. Considera il rapporto di spesa

Il rapporto di spesa potrebbe sembrarti piccolo all'inizio, ma devi conoscere il morso che può togliere ai tuoi investimenti. Che cos'è un rapporto di spesa? Un rapporto spese è una commissione che viene addebitata dalla casa del fondo per gestire il tuo portafoglio. Queste spese includono anche le commissioni di gestione, distribuzione, transazioni degli investitori, e varie altre spese.

4. Mercato e cicli economici:i fattori esterni che contano

Parla con il maggior numero possibile di consulenti per gli investimenti, e molto probabilmente otterresti risposte diverse da ciascuno di essi. Possono dirti cosa è importante analizzare quando e come puoi determinare qual è il miglior fondo comune di investimento per te. Solo un fondo interno conta per un anno di pessime prestazioni. È questo il modo giusto per misurare un fondo? Sicuramente no. Quindi non dimenticare di valutare secondo, esternamente e internamente.

5. Rischi:un sottoprodotto che non puoi trascurare

Sai che i fondi comuni di investimento comportano dei rischi. è inevitabile, lo sappiamo tutti. Anche se non puoi eliminarlo quando fai un passo per investire in fondi comuni di investimento, puoi ovviamente pesarlo in base alla tua propensione al rischio. Tutto quello che devi fare per questo è analizzare il profilo di rischio del tuo fondo comune di investimento, e questo può essere fatto usando un rischiometro. Gli indici del mercato azionario hanno il compito di divulgare i rischi di un fondo comune di investimento agli investitori, e possono esserti di grande aiuto.

6. Il mandato di un manager

Non va dimenticato nemmeno il mandato del gestore del fondo selezionato. Potresti prendere in considerazione il fondo se il mandato del gestore è di circa un periodo di 3 anni. Questo perché l'attuale gestore del fondo riceve credito per i rendimenti a 3 anni ma non riceve la colpa completa per i bassi rendimenti a 10 anni.

Conclusione

Tutto inizia con l'imparare ad analizzare. Una volta padroneggiato questo, ti aiuterà automaticamente a scegliere il miglior fondo comune di investimento per te. Conoscere la tua posizione con l'analisi di ricerca reciproca può fare molto per gli investimenti e il mercato azionario e per consentirti di prendere le giuste decisioni di investimento e di trading.