Tasse pensionistiche:compilazione di un 1099-R

Devi pagare le tasse sui fondi ricevuti dal tuo pensione in un dato anno. Ciò include rendite o dividendi pagati, ma include anche somme di prestito e in alcuni casi prelievi. Il tuo contribuente ti fornirà le informazioni necessarie per compilare un 1099-R. Nella maggior parte dei casi, il pagatore non è responsabile della determinazione delle imposte, siete.

Perché devo le tasse sulla mia IRA?

La prima cosa da capire è che i tuoi pagamenti IRA sono classificati come "guadagni". Ogni volta che hai un guadagno ai sensi della legge IRS, devi dichiararlo e pagare le tasse. Però, a seconda di come sono stati tassati i fondi quando li hai versati, dovrai pagare un importo diverso una volta prelevati. Per un'IRA, dovrai scegliere di ricevere fondi se hai più di 70 1/2, oppure potresti dover pagare tasse aggiuntive. Se i tuoi contributi pensionistici sono iniziati dopo il 1997, quindi potresti essere in grado di completare i moduli fiscali con un 1040 anziché un 1099-R, che sarà più facile per te.

Compilando il modulo:

Determina quanto dovrai compilando il 1099-R.

1. Il numero ID del pagatore dovrebbe già essere fornito. Altrimenti, quindi contatta il tuo contribuente per avere questo. Il destinatario sarai tu, e puoi inserire il tuo numero di previdenza sociale.
   
   
2. Prossimo, le due cose principali che devi sapere sono:l'importo totale che hai guadagnato dalla tua pensione, e la base imponibile che hai ricevuto.
   
   
3. Inserire l'importo totale nella casella 1 e la base imponibile nella casella 2a.
   
   
4. Scatole 4, 5, e 6 non sono più complicati. Inserisci l'importo trattenuto sui tuoi prelievi nella casella 4, il tuo investimento al netto delle imposte nel riquadro 5, e apprezzamenti di azioni che non hai ancora venduto nella casella 6.
   
   
5. Le caselle 7-15 contengono informazioni su come hai gestito la tua IRA nel corso dell'anno, e dovrai compilare anche questi. Le caselle 10-15 riguardano le tasse statali.