Come funzionano le volontà

Se hai visto molti film, è probabile che tu abbia visto svolgersi questa scena. Una famiglia in lutto siede in un ufficio buio mentre l'ultimo testamento e il testamento del loro defunto nonno ricco viene letto da un avvocato rigido e cupo:

"Essendo sano di mente e di corpo, io, Reginald R. Gotrocks, lascio in eredità la mia vasta fortuna e tutti i miei beni terreni all'unica persona che è stata lì per me giorno dopo giorno, con la pioggia o con il sole... il mio postino Jim ."

La famiglia chiede quindi risposte e giura di contestare la volontà del vecchio pazzo. Sfortunatamente, nella vita reale non ci sarebbe molto che la famiglia potrebbe fare al riguardo. Finché è redatto correttamente, un testamento è uno dei documenti più ferrei nel diritto contrattuale.

Il tuo ultimo testamento e testamento è un documento molto importante che garantisce che i tuoi desideri vengano eseguiti dopo la tua morte. Molte persone pensano di dover essere anziane, malate o ricche per aver bisogno di un testamento. La verità è che chiunque sia maggiorenne dovrebbe avere un testamento. Anche se sei giovane, probabilmente hai dei beni a cui tieni. In caso di morte accidentale o inaspettata, senza testamento non c'è modo in cui i tribunali possano sapere quali fossero le tue intenzioni per i tuoi beni, che si tratti di denaro, terra, computer o gatto domestico.

Prima di entrare nello specifico, è importante conoscere i termini legali che potresti vedere in un testamento. Diamo un'occhiata a loro:

• Testatore - la persona di cui è volontà
• Esecutore testamentario - la persona nominata dal testatore per l'esecuzione dei termini del testamento
• Beneficiario - la persona o il gruppo che riceve i beni del defunto
• Probabilità - il tribunale che prova la validità del testamento e vigila sull'esecutore testamentario
• Lascito - la donazione di beni personali da parte del testatore al beneficiario
• Codicillo - una modifica scritta di un testamento
• Intestata - quando una persona muore senza testamento (il contrario di "testare")
• Fidati - un'entità che detiene attività fino a una data successiva e consente a un beneficiario di aggirare la successione

Ora che conosciamo alcuni dei termini principali che si trovano in un testamento, possiamo essere più coinvolti. In questo articolo impareremo come redigere, modificare e contestare un testamento legale. Spiegheremo anche cos'è un testamento biologico e daremo uno sguardo divertente ad alcuni testamenti molto insoliti e famosi.

Le specificità di un testamento

Redigere un testamento è molto più facile di quanto la maggior parte delle persone pensi. Avere una bozza di procuratore o rivedere il testamento è una buona idea, ma non è necessario per renderlo legale e vincolante.

In caso di testamento si applica la legge statale e ogni stato ha regole diverse. Quando si redige un testamento, è importante ricercare le leggi del proprio stato. La maggior parte degli stati richiede che il testamento sia firmato dal testatore e da almeno un testimone. Ecco alcune informazioni di base che la maggior parte degli stati richiede affinché i testamenti siano validi:

• Il tuo nome
• Se sei sposato, il nome del tuo coniuge e quando ti sei sposato
• I nomi dei tuoi figli e come vuoi che vengano trattati eventuali figliastri o figli adottivi
• Una dichiarazione che revoca qualsiasi altro testamento esistente, se presente
• Il nome del tuo esecutore testamentario e di solito un sostituto
• Un elenco di poteri che desideri che il tuo esecutore testamentario abbia
• Elenco di eventuali regali speciali o proprietà personali
• Istruzioni per la distribuzione del tuo patrimonio dopo il pagamento di debiti, tasse e altre spese

Le istruzioni per la sepoltura sono spesso incluse in un testamento, ma generalmente è una buona idea scriverle in una dichiarazione separata a cui è possibile accedere facilmente. Immagina il punto difficile in cui si troverebbe la tua famiglia se i tuoi desideri di sepoltura fossero rinchiusi in un luogo sicuro o difficile da trovare.

I piani pensionistici, le polizze assicurative sulla vita e le rendite non dovrebbero essere nei termini di un testamento. Tali benefici vengono trasferiti direttamente al beneficiario indicato in tali documenti. Puoi nominare il tuo patrimonio come beneficiario di questi beni, ma ciò può comportare ritardi nell'esecuzione del testamento o creare svantaggi fiscali.

Il tribunale di successione stabilisce se un testamento è valido o meno sulla base di alcuni dettagli importanti. La maggior parte degli stati richiede che tu abbia almeno 18 anni. Tutti gli stati richiedono che tu sia sano di mente. Sebbene alcuni membri della tua famiglia possano dubitare di questo di tanto in tanto, legalmente parlando, significa che sei:

• Mentalmente competente e non affetto da una malattia mentale
• Chiarisci che stai creando il tuo testamento
• Consapevole di quale proprietà possiedi
• Valutazione del piano patrimoniale che stai facendo
• Consapevole delle persone legate a te

Tali requisiti si applicano solo al momento della redazione del testamento. Se qualcuno crea un testamento e in seguito cade in una malattia mentale, il testamento si applica comunque.

L'esecutore testamentario, o rappresentante personale, è la persona più importante nominata nel testamento. Raccoglie e fa un inventario di tutti i beni personali, paga i debiti legittimi del defunto e distribuisce i beni secondo i termini del testamento. Il rappresentante personale può essere chiunque:un familiare, un amico intimo o un avvocato personale. Dovrebbe essere qualcuno di cui ti fidi implicitamente. È anche una buona idea se l'esecutore testamentario ha una certa esperienza negli affari ed è intelligente e premuroso. Servire come esecutore testamentario e affrontare le famiglie in lutto non è mai un compito facile. La maggior parte dei testatori nomina un supplente nel caso in cui la prima scelta per la nomina non sia in grado di svolgere i compiti richiesti. Se non indichi un esecutore testamentario, la successione ne nominerà uno, in genere uno dei tuoi eredi.

Nella prossima sezione impareremo i diversi tipi di testamento e come funzionano.

Tipi di testamenti

Esistono diversi tipi di testamenti che sono riconosciuti come legali e vincolanti in successione. Testamenti orali sono parlati a un testimone invece di essere scritti. Questo tipo di testamento è comune quando qualcuno sente che non c'è abbastanza tempo per redigere un documento. Molte volte, i membri del servizio armato in combattimento attivo faranno testamento orale, testimoniato dai loro commilitoni. Questa situazione è una delle più comuni che un tribunale di successione riconoscerà come legittima nei casi di testamento orale. Come puoi immaginare, c'è una grande opportunità di frode e interpretazione errata dei testamenti orali. Non sono consigliati.

Se devi affrontare una morte certa, potresti redigere un testamento sul letto di morte . Sebbene possano essere vincolanti, questi testamenti sono più difficili da dimostrare legali e sono i testamenti più comuni da contestare. Le persone spesso sfidano le volontà sul letto di morte sulla base della capacità mentale del testatore, con l'argomento che l'individuo non può essere sano di mente di fronte alla morte imminente. Un testamento sul letto di morte è anche comunemente pieno di errori a causa della velocità con cui viene fatto. Anche se non vengono commessi errori, i beni possono essere trascurati, lasciandoli divisi dal tribunale.

Testamenti olografici sono informali e tipicamente scritti a mano. Non tutti gli stati riconoscono validi i testamenti olografici. Gli stati che consentono testamenti olografici hanno leggi specifiche che devono essere rispettate. I testamenti olografici devono essere firmati dal testatore ed è meglio se sono testimoni e firmati da un'altra persona. Come per il letto di morte e la varietà orale, i testamenti olografici vengono comunemente emessi quando accade qualcosa di inaspettato e tragico. Una persona intrappolata o persa nel deserto o sola e prossima alla morte può scrivere un testamento olografico. In questi casi non c'è testimone e spetterebbe alla successione pronunciarsi sulla validità del testamento.

Se il pagamento di un avvocato sembra una spesa non necessaria, puoi sempre utilizzare un modulo o un sito Web per redigere un testamento fai-da-te . Le numerose guide per creare il tuo testamento possono essere molto utili, ma è comunque importante fare ricerche di follow-up sui regolamenti del tuo stato ed eventualmente chiedere a un avvocato di esaminare il testamento per assicurarsi che sia legale. Molte persone commettono l'errore di presumere che i moduli da compilare oi siti Web Internet siano infallibili e una volta che sono morti, è troppo tardi per fare qualcosa al riguardo. Ottenere il timbro di approvazione di un avvocato sul tuo testamento fai-da-te è comunque meno costoso che assumere un avvocato per redigerlo per te.

Quando la velocità di esecuzione è importante, testamenti autoprobanti può essere un risparmio di tempo reale. Quando il testamento viene redatto, i testimoni firmano dichiarazioni giurate che attestano che il testamento è stato redatto e firmato in loro presenza e che il testatore era sano di mente in quel momento. Senza queste dichiarazioni, i testimoni devono essere contattati dall'esecutore testamentario e di solito sono tenuti a comparire in successione per fornire testimonianza di persona prima ancora che il testamento possa essere depositato. Come puoi immaginare, questo può prolungare l'intero processo e creare stress per la tua famiglia. I testamenti di autoprova redatti con l'aiuto di un avvocato sono i più solidi e con meno probabilità di essere impugnati con successo.

I testamenti possono essere, e spesso lo sono, contestati dai familiari del defunto. Vedremo questo processo nella prossima sezione.

Volontà mutevoli e sfidanti

È perfettamente legale che i testamenti vengano modificati. Le circostanze spesso cambiano dopo la stesura del testamento iniziale e spetta al testatore assicurarsi che il testamento finale sia conforme ai suoi desideri. Il testatore è l'unica persona legalmente autorizzata a modificare il proprio testamento.

La maggior parte delle modifiche ai testamenti sono comuni e facili da apportare. Alcuni motivi per cui potresti voler cambiare la tua volontà sono se hai un bambino, ti sposi o divorzi. Potresti anche voler cambiare il tuo testamento se il tuo esecutore testamentario oi beneficiari muoiono, le leggi fiscali cambiano a tuo favore o se c'è un cambiamento sostanziale nei tuoi beni.

A parte questi motivi, c'è sempre il caso di un testatore che desidera apportare modifiche sostanziali al modo in cui sono suddivisi i suoi beni. Un membro della famiglia potrebbe perdere il favore o il testatore potrebbe semplicemente sentirsi filantropico e decidere di donare il proprio denaro in beneficenza.

Per modificare il tuo testamento, puoi redigerne uno nuovo che revochi il testamento precedente, oppure aggiungere un codicil alla volontà esistente. Il codicillo è un documento separato che modifica legalmente il testamento esistente. In questi giorni, gli avvocati sono in grado di apportare modifiche al file del computer in modo che il testamento possa essere aggiornato con un costo minimo allegato. Le modifiche devono essere eseguite da un professionista per garantire che siano accurate e vincolanti.

I testamenti possono essere impugnati in successione, ma solo da persone aventi diritto. Le leggi per la legittimazione ad agire variano a seconda dello stato, ma in genere significa un individuo incluso nel testamento o uno che avrebbe dovuto essere incluso nel testamento. I testamenti non possono essere impugnati per motivi di equità. Di solito vengono contestati per i seguenti motivi:

• La volontà è contraffatta.
• Il testatore non era sano di mente quando è stato redatto il testamento.
• Il testamento non ha soddisfatto i requisiti dello stato.
• Il testatore è stato costretto a prendere disposizioni.
• Il testatore è stato vittima di una frode.
• Il beneficiario non approva l'esecutore testamentario.

I testamenti possono essere considerati parzialmente o totalmente inammissibili in successione. Se il testamento è integralmente respinto, viene espulso e il tribunale cede i beni come se il defunto fosse morto senza testamento. Se parzialmente respinto, la successione si attiene a determinate richieste e regole sulle altre. Contestare un testamento è un processo lungo e molto costoso e finché il testamento è stato redatto secondo i termini legali dello stato, la sfida raramente ha successo.

Nella prossima sezione, esamineremo alcuni altri componenti di un testamento e di un testamento.

Se vuoi evitare il costo della successione, puoi formare un trust invece di scrivere un testamento. sono entità create per detenere beni a beneficio di un individuo o di un gruppo.

Uno dei motivi per cui qualcuno può costituire un trust è gestire i beni di un beneficiario minore. In questo modo si evita la necessità di un conservatore -- qualcuno costituito per successione per vigilare sui beni di un minore. Nella maggior parte degli stati, i minori non possono gestire le proprie finanze fino all'età di 18 anni.

possono essere gestiti e modificati dal trustor. Alla morte, il fiduciario subentra e la fiducia non può essere modificata. Gli individui con una grande quantità di beni sono generalmente incoraggiati a formare trust. Tasse di morte su beni personali o denaro si applicano ancora, ma di solito possono essere ritardati e ridotti utilizzando un trust.

Diseredazione e altre informazioni sulla volontà

Diseredare un membro della famiglia in un testamento è più comune di quanto la maggior parte delle persone pensi. Per evitare che i tuoi figli ricevano beni dal tuo patrimonio, devi diseredarli legalmente dicendo così il tuo testamento. Se il figlio è minorenne, le leggi statali di solito forniscono loro un'indennità dal patrimonio del testatore fino al raggiungimento dell'età di 18 anni. È molto più difficile diseredare legalmente i coniugi. A meno che non ci sia un accordo prematrimoniale che preveda tale azione, tutti gli stati impediscono ai coniugi di essere completamente tagliati fuori in un testamento. La quota fissata per i coniugi sopravvissuti nella maggior parte degli stati va da un terzo alla metà del patrimonio. Gli avvocati generalmente scoraggiano i testatori dal tentare di escludere completamente un membro della famiglia da un testamento. Invece, potrebbero consigliare al loro cliente di lasciare una piccola somma e includere una clausola in terrorum che impedisce al beneficiario di ricevere eventuali beni in caso di impugnazione del testamento.

Divorzio può anche complicare i termini di un testamento. In alcuni stati, il divorzio rende immediatamente non valido il testamento corrente. In altri sono revocate solo le parti del testamento che si applicano al coniuge. Indipendentemente dallo stato in cui vivi, se divorzi, è importante rivedere l'impatto che ha sulla tua volontà.

Morire senza volontà, noto come morire intestato , è un evento comune. In tutti i casi, la successione nomina un rappresentante personale incaricato dei tuoi beni. Questo amministratore funge da esecutore testamentario, paga tutti i debiti e le scorte di beni dell'eredità. L'inventario viene quindi consegnato allo Stato e suddiviso secondo la legge statale tra i beneficiari.

Una volontà perduta è un altro problema che molte famiglie devono affrontare. Le circostanze specifiche e le leggi statali determinano l'esito in questi casi. Se c'è un testamento precedente in fase di revoca, a volte viene utilizzato il testamento iniziale. Le fotocopie del testamento possono essere accettate in caso di testamento smarrito per incendio o altra distruzione. I testamenti devono sempre essere conservati in un luogo sicuro, una cassetta di sicurezza o una cassaforte domestica. È anche intelligente che il tuo avvocato ne conservi una copia.

Se il tuo testamento è stato redatto correttamente in uno stato, è generalmente valido in un altro stato, ma è saggio farlo rivedere da un avvocato. In alcuni casi, le leggi fiscali nel tuo nuovo stato possono favorire il tuo patrimonio, quindi può essere finanziariamente vantaggioso modificare il testamento.

Tasse immobiliari sono tasse federali che devono essere pagate dai beneficiari dell'eredità. L'importo del denaro dovuto è stabilito come importo base, più una percentuale della massa imponibile complessiva. Ad esempio, nel 2006, se la proprietà imponibile è superiore a $ 10.050, l'imposta sulla successione sarebbe di $ 2.596, più un ulteriore 35 percento oltre $ 10.050 [fonte:IRS]. Come puoi vedere, le tasse sulla proprietà sono pesanti e la maggior parte delle persone facoltose usa varie scappatoie, protezioni fiscali e trust per evitare che i loro beneficiari debbano pagare così tanto. Il dibattito è continuo sulle cosiddette tasse sulla morte e continuerà fino a quando l'Internal Revenue Service (IRS) richiederà percentuali così elevate. Il diritto tributario immobiliare è molto complesso. Ulteriori informazioni sulle leggi vigenti sono disponibili sul sito Web dell'IRS.

Nella prossima sezione daremo uno sguardo al testamento biologico e al motivo per cui sono importanti.

Testamento biologico

Il termine testamento biologico è alquanto fuorviante, in quanto non ha nulla a che fare con proprietà o beni personali. I testamenti biologici sono documenti che delineano i desideri di assistenza sanitaria di una persona in caso di grave infortunio o malattia. Sono diventati sempre più popolari nel corso degli anni poiché la tecnologia medica ha raggiunto la capacità di mantenere in vita i pazienti terminali per periodi di tempo indefiniti.

Come con un testamento e un testamento, le leggi che regolano il testamento biologico variano da stato a stato, ed è importante che siano redatte tenendo presente questo. I termini per le condizioni pericolose per la vita sono molto specifici, quindi è necessario investire molto tempo nella ricerca. In caso contrario, la volontà può essere contestata dai familiari che vogliono vedere la persona amata tenuta in vita ad ogni costo.

I testamenti biologici devono essere firmati e testimoniati e una procura è comunemente inclusa nel caso in cui i termini di infortunio o malattia non siano coperti. In questo caso, la persona designata procura, tipicamente un coniuge o un genitore, ha il diritto di decidere se mantenere in vita o meno la persona amata o di "staccare la spina". Molte persone non desiderano essere mantenute in vita con mezzi artificiali a spese del denaro e dell'angoscia mentale delle loro famiglie. Molte persone preferirebbero essere mantenute in vita, qualunque cosa accada. In entrambi i casi, è molto importante redigere un testamento biologico in modo che i tuoi desideri siano onorati. Ci sono semplici moduli fai-da-te su Internet per ogni stato che possono essere depositati per un piccolo costo. Puoi leggere di più sul testamento biologico nell'articolo HowStuffWorks How a Living Will Works.

Nella prossima sezione daremo un'occhiata ad alcuni dei testamenti più famosi e oltraggiosi che le persone hanno fatto.

Il caso Schiavo divenne una tempesta di fuoco politica, con la sinistra e la destra che discutevano le loro argomentazioni per il diritto di morire o di essere mantenuto in vita. Sono stati presentati ricorsi, sono state ascoltate argomentazioni e sono state approvate leggi di emergenza per cercare di bloccare la rimozione del suo tubo. È stata spostata avanti e indietro dall'ospizio all'ospedale e il suo tubo di alimentazione è stato rimosso e reinserito numerose volte.

La Schiavo non aveva testamento biologico, quindi spettava ai tribunali decidere se avrebbe voluto o meno essere tenuta in vita da una macchina. Dopo sette lunghi anni di contenziosi e battaglie giudiziarie, i tubi di alimentazione di Terri Schiavo sono stati rimossi per sempre, ed è morta nel marzo del 2005 con il marito Michael al suo fianco [fonte:CNN]. Il suo caso ha innescato un enorme aumento nella redazione di testamenti biologici.

Volontà famose e scandalose

I testatori sono autorizzati dalla legge a lasciare tutto ciò che possiedono a titolo definitivo a qualsiasi persona o organizzazione che desiderano. Ci possono essere anche disposizioni nel testamento che il beneficiario deve soddisfare per ricevere i beni. Ad esempio, puoi lasciare in eredità una parte del tuo patrimonio a uno dei tuoi figli a condizione che lui o lei debba smettere di fumare o conseguire una laurea. Le persone hanno navigato in questi parametri ampiamente aperti in molte direzioni diverse, sfociando in alcune volontà davvero oltraggiose.

L'aristocratico portoghese Luis Carlos de Noronha Cabral da Camara ha scelto 70 sconosciuti casuali da un elenco telefonico di Lisbona 13 anni prima della sua morte e li ha resi i suoi unici beneficiari. Le persone non sono state informate fino a dopo la sua morte, portando molti di loro a credere di essere stati truffati [fonte:BBC].

A volte, le persone hanno disposizioni che consentono loro di realizzare nella morte ciò che non potrebbero nella vita. McNair Ilgrenfritz, un compositore ricco ma senza successo, ha lasciato $ 125.000 al Metropolitan Opera House di New York -- se ha accettato di mettere in scena un'opera che aveva scritto. Sfortunatamente, il Met ha rifiutato la generosa offerta, anche se ha scoperto che la musica era praticabile [fonte:BBC].

Occasionalmente, i beneficiari hanno la fortuna dalla loro parte. Onni Nurmi, un uomo d'affari finlandese, ha lasciato 780 azioni di una società di stivali di gomma ai residenti di una casa di cura in Finlandia. Quell'azienda in seguito divenne il gigante dei telefoni cellulari Nokia , e i residenti della casa di cura sono diventati milionari [fonte:AOL Finance].

Gli animali domestici spesso ricevono un trattamento speciale dall'oltretomba. Sebbene un testatore non possa lasciare in eredità i beni direttamente a un animale domestico, ci sono modi per garantire il loro comfort molto tempo dopo che te ne sei andato. "Regina della meschina" Leona Helmsley ha fatto una cosa tutt'altro che cattiva quando ha creato un fondo fiduciario da 12 milioni di dollari per il suo cane Trouble. Purtroppo, due dei suoi nipoti non hanno ricevuto nulla [fonte:Associated Press]. Cantante Dusty Springfield aveva una clausola che prevedeva l'utilizzo di un lascito per l'acquisto di una scorta a vita del pasto preferito del suo gatto Nicholas:alimenti per bambini importati. Richiedeva anche la camicia da notte di Springfield per rivestire il letto di Nicholas e che la sua musica fosse suonata per il suo felino speciale ogni sera [fonte:AOL Finance].

Alcune persone sono così vicine al loro lavoro che decidono di farne parte, letteralmente. Ed Headrick, inventore dell'azienda di giocattoli Wham-O, è accreditato di aver perfezionato il design per il moderno Frisbee . Ed era così innamorato del suo risultato, ha chiesto che le sue ceneri fossero modellate in versioni commemorative del disco e che i soldi della loro vendita fossero usati per aprire un museo del frisbee. Il testamento dello scrittore della Marvel Comics Mark Gruenwald prevedeva che le sue ceneri fossero mescolate con inchiostro e utilizzate all'interno delle pagine di un fumetto. 4.000 numeri "inchiostro e cenere" di Squadron Supreme sono stati prodotti dopo la sua prematura scomparsa a 42 anni [fonte:AOL Finance].

Poi c'è il curioso caso dell'alfabeto Shavian . Il drammaturgo irlandese George Bernard Shaw notoriamente includeva un concorso nel suo testamento che richiedeva che la sua fortuna fosse data alla persona che creò con successo un nuovo alfabeto inglese. La clausola era che l'alfabeto fosse interamente fonetico e non basato sul latino. Shaw ha affermato che il latino non era una buona lingua per tradurre l'inglese, lasciandoci con troppe ortografie insolite delle parole. L'alfabeto Shavian non avrebbe meno di 40 caratteri, ognuno corrispondente a un suono. Un inglese di nome Kingsley Read ha condiviso il premio in denaro con altri quattro concorrenti tra 400 voci [fonte:Omniglot].

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