Le migliori azioni da acquistare (per principianti e professionisti)

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Sommario

• Termini di base per principianti
• Come faccio a trovare gli investimenti giusti per me?
• Inizia a risparmiare con le ghiande!
• Azioni da acquistare per principianti
• Azioni da acquistare per i professionisti
• La linea di fondo

Se stai pensando di investire in azioni, può sembrare un'impresa molto complessa. Cose come dividendi, plusvalenze e schemi grafici fanno sembrare che tu abbia bisogno di informazioni speciali per investire nel mercato azionario. Il fatto che uno degli investitori azionari di maggior successo di tutti i tempi, Warren Buffett, sia chiamato "l'Oracolo di Omaha" potrebbe farti credere che tu abbia bisogno di abilità soprannaturali.

Mentre il mercato azionario richiede tempo per imparare, non hai bisogno di superpoteri per investire con successo. Non ci sono titoli infallibili, ma ci sono investimenti più sicuri di altri. Hai solo bisogno delle basi dell'investimento per iniziare.

Come con qualsiasi investimento, le azioni hanno un livello di rischio che ne deriva. Prima di concentrarti su un investimento per il futuro, ci sono un paio di cose che dovresti considerare. Innanzitutto, ripaga i debiti esistenti per assicurarti di essere in una posizione finanziaria solida.

In secondo luogo, creare un fondo di emergenza. Non vuoi mai vendere azioni sulla base del fatto che hai bisogno di contanti ora. Spesso hai più successo se acquisti e detieni un'azione per diversi anni. Creare un fondo di emergenza e assicurarsi che le priorità di investimento non abbiano la precedenza sul resto del budget potrebbe farti risparmiare molti problemi a lungo termine.

Questo articolo esaminerà come investire nel mercato azionario e come trovare le azioni giuste da acquistare per la tua situazione.

Termini di base per principianti

Prima di iniziare a investire, è utile familiarizzare con questi termini comuni.

Borsa di New York (NYSE)  

Il NYSE è la borsa valori più grande del mondo. Situata all'11 di Wall Street a Manhattan, New York City, questa borsa valori scambia miliardi di dollari USA ogni giorno e il valore totale supera le decine di trilioni di dollari.

Nasdaq 

Il Nasdaq è la seconda borsa valori più grande del mondo, fondata dalla National Association of Securities Dealers nel 1971. Con sede anche a Manhattan, il Nasdaq è una società quotata in borsa quotata nella propria borsa, che guadagna centinaia di milioni di dollari di entrate commerciali ogni anno.

Titoli

Tutte le azioni sono un tipo di titolo, ma non tutti i titoli sono azioni. Laddove le azioni sono una quota di proprietà di una società, un altro tipo di titolo è un'obbligazione, che è fondamentalmente un prestito a un governo o un'organizzazione.

Mercato rialzista/mercato ribassista

Il toro e l'orso sono due simboli ampiamente utilizzati del mercato azionario. Rappresentano gli atteggiamenti degli investitori. Un mercato rialzista è una tendenza in cui i prezzi aumentano costantemente per un periodo di diversi mesi. Un mercato ribassista è l'opposto, con prezzi in calo nel tempo. La saggezza convenzionale afferma che un mercato rialzista è un buon momento per vendere e un mercato ribassista è un buon momento per acquistare, anche se se questo è vero per te è altamente situazionale.

Come trovo gli investimenti giusti per me?

Investire nel mercato azionario può avvenire in vari modi. Puoi fare qualsiasi cosa, dall'assumere un agente di cambio per supervisionare i tuoi investimenti o effettuare investimenti tramite un'app come Acorns sul tuo smartphone. Quando fai trading di azioni, puoi creare un fondo con un professionista e investire in base ai loro consigli, auto-dirigere il tuo trading o puoi impiegare un mix. Puoi trovare un broker tramite una banca o una piattaforma di trading online.

Sapere quali azioni acquistare può intimidire, soprattutto se sei un principiante. Come notato in precedenza, non c'è una scommessa sicura. Esistono anche stili di investimento, come l'investimento di crescita e l'investimento di valore. Tuttavia, ci sono diversi passaggi che puoi fare per capire se un investimento è giusto per te.

Colpisci gli analisti azionari

Gli analisti di borsa vengono pagati per capire quali sono i migliori titoli in cui investire. Se stai entrando in questo gioco, un posto dove guardare sarebbe capire cosa stanno dicendo i professionisti. Ogni giorno effettuano ricerche sulle società e analizzano le informazioni sugli investitori pubblicate pubblicamente per formulare raccomandazioni. A volte lavorano per grandi banche o fondi comuni di investimento. Altre volte potrebbero fornire informazioni agli abbonati paganti. Tutti gli analisti azionari hanno l'obiettivo di generare rendimenti per gli investitori che utilizzano le loro informazioni, dimostrando il valore del loro servizio.

Molti di questi guru del mercato azionario pubblicano informazioni online. Tuttavia, solo perché trascorrono le giornate ad analizzare le azioni non significa che siano bravi a farlo. Qualsiasi analista serio metterà i suoi soldi dove sta loro bocca e pubblicherà il suo record. Valuta i rendimenti e leggi le recensioni degli altri prima di affidare ciecamente la tua strategia di investimento a qualsiasi analista.

Ricerca l'industria

Una delle cose che Warren Buffett predica è di investire in settori che ti appassionano. Se stai leggendo di determinati settori e osservando da vicino ciò che accade al loro interno, è più probabile che tu sia in grado di individuare buoni investimenti all'interno di quel particolare settore. Saprai quali aziende sono sulla strada giusta e avrai anche una migliore comprensione delle forze esterne che hanno un impatto su quel settore nel suo insieme.

Sono queste forze esterne che rendono importante la diversificazione del tuo portafoglio. Se sei completamente investito in titoli tecnologici e c'è una carenza critica dei metalli utilizzati nei chip dei computer, ciò avrebbe un impatto negativo sull'intero settore e il tuo portafoglio ne risentirebbe. D'altra parte, se hai dei soldi investiti in Apple, alcuni nella gestione dei rifiuti e alcune azioni in un sostenitore del mercato azionario come GE, sarà più facile resistere a una flessione in qualsiasi attività particolare. Ecco perché la diversificazione è incredibilmente importante.

Ricerca un'azienda

È importante poter fare qualche ricerca sull'azienda che stai acquistando prima di procedere con un investimento. Puoi iniziare ricercando le recenti performance passate del titolo. Siate consapevoli dei venti favorevoli che potrebbero aiutare l'azienda a raggiungere gli obiettivi futuri e le sfide che potrebbe affrontare nel prossimo futuro. Ha un nuovo prodotto? O è passato un po' di tempo da quando l'azienda è uscita con qualcosa di nuovo? L'azienda sta innovando in un nuovo spazio o sta affrontando una concorrenza crescente?

Ad esempio, Netflix è stato il primo a muoversi nello spazio dei video in streaming, ma negli ultimi anni ha avuto più concorrenza. L'industria dello streaming si è occupata anche dell'aumento delle tariffe per i diritti di streaming.

Guarda i rendiconti finanziari della società

La revisione dei bilanci aziendali può darti un'idea del futuro dell'azienda al di là dei ricavi e delle spese. Oltre a capire i guadagni, sapere dove un'azienda spende i suoi soldi ti dice molto su dove il management vuole portare l'organizzazione. Se hai un'idea di dove è diretta l'azienda, puoi valutare meglio le sue prospettive a lungo termine. Saprai se stanno investendo per il futuro con ricerca e sviluppo o riducendo l'organico per mantenere a galla l'attività. A volte puoi capire molto solo guardando i numeri.

Esaminare la gestione dell'azienda

È importante essere in grado di valutare la gestione di un'azienda nel tentativo di determinarne le prospettive a lungo termine. Quando lo fai, ci sono un paio di bandiere rosse che dovresti evitare:

• Un piccolo gruppo dirigente senza un chiaro piano di successione. Cosa succede all'azienda se la persona con la visione se ne va?
• La leadership sta vendendo le proprie azioni. Se ciò accade, potrebbe significare che non hanno molta fiducia nel futuro dell'azienda. Potrebbero provare a vendere le loro azioni finché possono.

Trova un agente di borsa

Come accennato in precedenza, non puoi davvero fare trading di azioni da solo. È qualcosa che deve essere fatto tramite un broker autorizzato. Puoi trovare un broker di persona nella tua zona o fare trading con un broker online. In ogni caso, puoi fare in modo che i tuoi scambi di azioni siano autodiretti o gestiti dal broker.

I principianti potrebbero sentirsi più a loro agio con la gestione delle loro operazioni da una mano esperta che può dare loro una guida mentre guadagnano di più in commissioni. Esiste un numero crescente di servizi che ti permetteranno di dirigere le tue operazioni mentre investi una quantità di denaro relativamente piccola.

Sta a te decidere con cosa ti senti più a tuo agio.

Azioni da acquistare per principianti

Alcuni titoli sono più rischiosi di altri e dovrebbero essere gestiti solo da trader più esperti. Ma ci sono modi in cui i principianti possono essere coinvolti nel mercato azionario.

Quali sono i migliori tipi di azioni per principianti?

Ci sono alcuni titoli che presentano un rischio inferiore rispetto ad altri e sarebbero un punto di partenza migliore per chiunque cerchi di investire in azioni.

Azioni da dividendo: I dividendi sono fondi pagati agli azionisti dai guadagni o dai profitti di una società. Le società che offrono dividendi tendono ad essere titoli blue chip affermati con una lunga storia di profitti.

Azioni di grandi aziende: Le grandi aziende tendono ad essere una scommessa più sicura di quelle piccole perché tendono ad avere un team di leadership più stabile rispetto a un nuovo arrivato. Inoltre, non puoi essere enorme come Amazon o Exxon Mobil senza resistere ad alcune tempeste lungo il percorso.

Titoli di società redditizie: Se l'azienda è redditizia, è un buon segno che può gestire una recessione perché ha più liquidità a disposizione per gestire un cambiamento nel mercato mentre si adegua. Le società quotate in borsa devono riportare i loro dati finanziari, quindi comprendi la loro redditività da questo.

ETF:  Abbreviazione di Exchange Traded Fund, gli ETF salgono o scendono in base alla performance di qualsiasi indice a cui sono legati. La possibilità di investire in qualcosa che tenga conto dell'intero Dow Jones Industrial Average, ad esempio, aiuta a mitigare il rischio che altrimenti potresti assumerti investendo in singole società che potrebbero avere un brutto anno. Sebbene abbia alti e bassi, il mercato azionario tende a salire il più delle volte. Il rendimento medio è del 7% all'anno, dopo l'inflazione. Sebbene i rendimenti varino di anno in anno, se acquisti e detieni il fondo, otterrai un buon rendimento nel tempo.

Quali azioni dovrebbero evitare i principianti?

Ci sono alcuni titoli che rappresentano un rischio maggiore e potrebbero causare un disastro per i nuovi investitori.

Penny stock: I penny stock sono molto economici. Possono provenire da società nuove di zecca o che potrebbero riprendersi o meno dopo aver subito un massiccio colpo di azioni per un motivo o per l'altro. Sebbene sia vero che potresti finire con un boom di profitti, i titoli finiscono per essere un fallimento troppo spesso per essere consigliati.

Titoli ciclici: Si tratta di azioni di società che finiscono per seguire modelli ciclici con l'economia o qualche altra forza come il tempo. Esempi di questi tipi di stock potrebbero essere quelli legati all'agricoltura, che dipende molto dai modelli meteorologici. Un altro esempio sarebbero gli hotel. Il boom degli affari quando l'economia è buona e le persone hanno un reddito disponibile, ma non sono così brave in una recessione.

Azioni popolari da acquistare per i principianti

Prima di entrare in questo, vogliamo chiarire che ogni situazione è diversa e che dovresti fare le tue ricerche. Abbiamo alcuni criteri che abbiamo utilizzato per determinare le azioni stabili che dovresti pensare di acquistare.

• Tasso di crescita dei dividendi: Dividendi in crescita con un livello di stabilità mostrano un'azienda abbastanza fiduciosa nella propria attività da ripagare gli investitori.

• Rendimento a 5 anni: Vuoi un titolo con un track record.

• Interessi commerciali diversificati: Vuoi un'azienda con prodotti che attraversino diversi settori perché se c'è una flessione in un'area, ci sono altre aree dell'attività su cui possono fare affidamento in futuro.

• La longevità dell'azienda: Quando si giudica un'azienda, è utile sapere che probabilmente sarà in circolazione a lungo termine.

Osservando questi criteri, ecco alcuni titoli da considerare.

• Berkshire Hathaway: Questo conglomerato multinazionale possiede interamente molte società famose, come GEICO, Dairy Queen e Fruit of the Loom, oltre a partecipazioni parziali in Coca-Cola, Bank of America e Apple. L'azienda è controllata e guidata dallo stesso Warren Buffett e ha una storia di crescita costante. Le sue società sono incredibilmente diverse e vanno dal settore assicurativo alla produzione e vendita al dettaglio, ai servizi pubblici e al settore immobiliare.

• Johnson &Johnson: Questa azienda esiste da sempre. Controlla la casella della longevità. Johnson &Johnson guadagna un sacco di soldi in prodotti farmaceutici e dispositivi medici e molti dei suoi concorrenti operano nel settore farmaceutico. Gli esseri umani avranno sempre bisogno di medicine. J&J produce anche un'ampia varietà di beni di consumo confezionati, rendendo la loro attività più diversificata.

• AT&T: È sicuro dire che Internet non sta andando da nessuna parte. Con la crescente domanda di servizi di streaming, shopping online e lavoro da casa, AT&T è un solido investimento per il futuro. L'azienda ha una storia stabile in termini di crescita e dividendi e, dall'acquisto di TimeWarner, ha diversificato il proprio business. Potrebbe non essere il titolo in più rapida crescita, ma è affidabile e i dividendi di AT&T sono in genere ben al di sopra degli standard di mercato.

• Alfabeto: A meno che tu non segua la stampa finanziaria, potresti non sapere cosa sia Alphabet, ma è probabile che tu abbia sentito parlare della sua consociata principale, Google. Oltre a Google, Alphabet è coinvolta in una varietà di settori tra cui dispositivi medici, petrolio e sistemi operativi, quindi l'attività è molto diversificata. Sebbene il prezzo delle azioni sia costoso, alcuni servizi consentono di acquistare frazioni di azioni. Non compreresti in fondo, ma questa è un'azienda che sembra esserci a lungo.

Azioni da acquistare per i professionisti

Se sei un investitore professionista o qualcuno che si sente più a tuo agio con il tuo portafoglio finanziario, ci sono strategie azionarie più avanzate da considerare. Se ti senti a tuo agio nel valutare le aziende e guardare i rendiconti finanziari, guarda le offerte pubbliche iniziali (IPO) o le società più giovani. Se trovi l'investimento giusto in una categoria emergente, potresti essere in grado di guadagnare una notevole quantità di denaro.

Tuttavia, se hai intenzione di farlo, dovresti sentirti a tuo agio con la tua posizione finanziaria, poiché il rischio è maggiore. Sapere come individuare le aziende che hanno una buona posizione finanziaria è essenziale prima di investire.

È importante capire il tuo stile di investimento personale. Se vuoi fissare obiettivi più conservatori o aggressivi, questo cambierà i tuoi obiettivi e i tipi di risorse che hai nel tuo portafoglio.

I migliori titoli da acquistare per i professionisti

Se sai qual è la tua tolleranza al rischio, puoi iniziare a espanderti in diversi tipi di azioni. Diamo un'occhiata ad alcuni.

• Titoli a bassa capitalizzazione: Le azioni a bassa capitalizzazione sono quotate al Nasdaq e sono investimenti più rischiosi. Molti titoli a bassa capitalizzazione sono considerati titoli di crescita, il che significa che sono focalizzati su una crescita rapida ea breve termine. Sono in genere società più piccole che hanno un grande potenziale di boom o bust. Se stai davvero guardando i dati finanziari, c'è la possibilità di fare un sacco di soldi. C'è anche la possibilità di perdere tutto.

• Opzioni su azioni: Le opzioni su azioni in stile americano danno a un investitore l'opportunità di acquistare o vendere un'azione in qualsiasi momento tra l'acquisto e la data di scadenza dell'opzione. È un po' complesso, ma consente a un trader di scommettere che un'azione aumenterà o diminuirà di un certo prezzo. Se la scommessa va a segno, c'è il potenziale per fare un sacco di soldi. In caso contrario, perdi l'investimento.

Il risultato finale

È importante fare molte ricerche e parlare con un consulente finanziario se non ti senti a tuo agio nella scelta degli investimenti giusti per te. Anche il risparmio per la pensione è un investimento che tutti dovrebbero considerare. Le azioni possono far parte di quel portafoglio, ma è fondamentale dare un'occhiata completa al tuo quadro finanziario.

Quando decidi di investire in azioni, ricorda di diversificare il tuo portafoglio. Prendi in considerazione l'idea di investire in una vasta gamma di mercati, come quello immobiliare, sanitario e tecnologico. Con un portafoglio diversificato, ti stai proteggendo da forze esterne imprevedibili.

Per ulteriori informazioni sugli investimenti e sulla gestione del denaro, dai un'occhiata ai Centri di apprendimento sulla finanza personale e sul credito.