Come acquistare un fondo indicizzato S&P 500

I fondi indicizzati Standard &Poor's 500 sono tra gli investimenti più popolari di oggi - e non c'è da meravigliarsi del perché. L'indice S&P 500 su cui si basano questi fondi ha restituito una media di circa il 10% annuo nel tempo, e rappresenta centinaia delle migliori aziende americane. Con un fondo indicizzato S&P 500 possiedi il mercato, invece di cercare di batterlo.

Infatti, il leggendario investitore Warren Buffett consiglia da tempo agli investitori di acquistare e detenere un fondo indicizzato S&P 500. Quindi, se ne stai considerando uno per il tuo portafoglio, ecco cosa devi sapere per iniziare.

Argomenti trattati in questa pagina

• Spiegazione dei fondi indicizzati
• Come acquistare un fondo indicizzato S&P 500
• Cos'è l'S&P500?
• Perché agli investitori piacciono i fondi indicizzati S&P 500?
• Linea di fondo

Spiegazione dei fondi indicizzati

Un fondo indicizzato è un tipo di fondo di investimento, un fondo comune di investimento o un ETF, basato su un indice. Un indice è una raccolta predefinita di azioni, e un fondo indicizzato imita semplicemente la composizione delle azioni nell'indice, piuttosto che cercare di scegliere quali azioni supereranno le performance. Quindi un fondo indicizzato è un investimento gestito passivamente, aggiustando le sue partecipazioni solo quando l'indice sottostante cambia.

Un fondo indicizzato viene in genere creato attorno a un tema specifico. Per esempio, ci sono indici per le società in base alla loro posizione geografica (come gli Stati Uniti), loro dimensioni (grandi aziende, come nell'S&P 500), il loro settore (come i semiconduttori o la sanità), o se pagano dividendi. Un indice potrebbe anche consistere di sole obbligazioni, o solo obbligazioni di una certa qualità e durata.

Come acquistare un fondo indicizzato S&P 500

È sorprendentemente facile acquistare un fondo S&P 500. Puoi impostare il tuo account per acquistare il fondo indicizzato con il pilota automatico, quindi non dovrai quasi mai monitorare l'account, oppure puoi inserire le tue operazioni manualmente.

1. Trova il tuo fondo indicizzato S&P 500

In realtà è facile trovare un fondo indicizzato S&P 500, anche se stai appena iniziando a investire.

Parte della bellezza dei fondi indicizzati è che un fondo indicizzato avrà esattamente le stesse azioni e le stesse ponderazioni di un altro fondo basato sullo stesso indice. In tal senso, sarebbe come scegliere tra cinque ristoranti McDonald's che servono esattamente lo stesso cibo:con quale andresti? Probabilmente selezioneresti il ​​ristorante con il prezzo più basso, e di solito è lo stesso con i fondi indicizzati.

Ecco due criteri chiave per la selezione del fondo:

• Rapporto di spesa: Per determinare se un fondo è poco costoso, ti consigliamo di guardare il suo rapporto di spesa. Questo è il costo che il gestore del fondo ti addebiterà nel corso dell'anno per gestire il fondo.
• Carico di vendita: Se stai investendo in fondi comuni di investimento, vorrai anche vedere se il gestore del fondo ti addebita un carico di vendita, che è un nome di fantasia per una commissione di vendita. Dovrai evitare del tutto questo tipo di spesa, in particolare quando si acquista un fondo indicizzato. Gli ETF non addebitano un carico di vendita.

I fondi indicizzati S&P 500 hanno alcuni dei rapporti di spesa più bassi sul mercato. L'investimento su indici è già meno costoso di quasi qualsiasi altro tipo di investimento, anche se non selezioni il fondo più economico. Molti fondi indicizzati S&P 500 addebitano meno dello 0,10 percento all'anno. In altre parole, a quel tasso pagherai solo $ 10 all'anno per ogni $ 10, 000 hai investito nel fondo.

Alcuni fondi sono anche meno costosi di così. Ecco cinque dei migliori fondi indicizzati S&P 500, incluso uno completamente gratuito.

Nell'investire, pagare di più non si traduce sempre in rendimenti migliori. Infatti, il rapporto tra commissioni e rendimenti è spesso invertito. Poiché questi fondi sono in gran parte gli stessi, la tua scelta non è una decisione di tipo "fai o fallisci":puoi aspettarti di ottenere la performance dell'indice, qualunque cosa sia, meno il rapporto spese o eventuali commissioni che stai pagando. Quindi i costi sono una considerazione importante qui.

Seleziona il tuo fondo e annota il suo simbolo ticker, un codice alfabetico da tre a cinque lettere.

2. Vai al tuo conto di investimento o aprine uno nuovo

Dopo aver selezionato il tuo fondo indicizzato, vorrai accedere al tuo conto di investimento, se è un 401 (k), un'IRA o un normale conto di intermediazione imponibile. Questi conti ti danno la possibilità di acquistare fondi comuni di investimento o ETF, e potresti anche essere in grado di acquistare azioni e obbligazioni in seguito, se scegli di farlo.

Se non hai un account, dovrai aprirne uno, che puoi fare in 15 minuti o meno. Ne vorrai uno che corrisponda al tipo di investimenti che hai intenzione di fare. Se stai acquistando un fondo comune di investimento, quindi prova a trovare un broker che ti permetta di negoziare il tuo fondo comune senza una commissione di transazione. Se stai acquistando un ETF, cerca un broker che offra ETF senza commissioni, una pratica che è diventata la norma.

I migliori broker offrono migliaia di ETF e fondi comuni di investimento senza commissioni di negoziazione. Ecco l'elenco di Bankrate dei migliori broker per principianti.

3. Determina quanto puoi permetterti di investire

Non devi essere ricco per iniziare a investire, ma dovresti avere un piano E quel piano inizia con la determinazione di quanto sei in grado di investire. Ti consigliamo di aggiungere denaro regolarmente al conto, e dovrebbe pianificare di tenerlo lì per almeno tre-cinque anni per consentire al mercato di avere abbastanza tempo per crescere e riprendersi da eventuali flessioni importanti.

Meno puoi investire, più importante è trovare un broker che ti offra commissioni basse, perché sono soldi che altrimenti potrebbero andare nei tuoi investimenti.

Una volta che hai capito quanto puoi investire, sposta quei soldi sul tuo conto di intermediazione. Quindi imposta il tuo account per trasferire regolarmente l'importo desiderato ogni settimana o mese dalla tua banca. Oppure puoi impostare il tuo account 401 (k) per trasferire denaro da ogni busta paga.

4. Acquista il fondo indicizzato

Una volta che conosci il fondo indicizzato S&P che desideri acquistare e quanto puoi investire, vai al sito web del tuo broker e imposta lo scambio.

Attenersi al modulo di iscrizione al commercio facile del broker, che appare spesso nella parte inferiore dello schermo. Inserisci il simbolo del ticker del fondo e quante azioni desideri acquistare, in base a quanti soldi hai messo sul conto.

Se sei in grado di trasferire denaro regolarmente sul conto di intermediazione, molti broker ti consentono di impostare un programma di investimento per acquistare un fondo indicizzato su base ricorrente. Questa è un'ottima opzione per gli investitori che non vogliono ricordarsi di effettuare un'operazione regolare. Puoi impostarlo e dimenticarlo.

Di conseguenza, sarai in grado di sfruttare i vantaggi della media del costo in dollari, che può aiutarti a ridurre i rischi e aumentare i tuoi guadagni.

Cos'è l'S&P500?

Sebbene possa esistere quasi un numero qualsiasi di indici, i più famosi si basano sul Dow Jones Industrial Average, lo Standard &Poor's 500 e il Nasdaq 100.

Di questi, l'indice S&P 500 è diventato il punto di riferimento per il mercato azionario americano. Contiene circa 500 delle più grandi aziende negli Stati Uniti, e quando gli investitori parlano di “battere il mercato, ” L'S&P 500 è spesso considerato il punto di riferimento.

In contrasto, il Dow Jones Industrials contiene solo 30 società, mentre il Nasdaq 100 contiene circa 100 società. Mentre le posizioni di questi indici si sovrappongono, l'S&P 500 contiene la più ampia varietà di società in tutti i settori ed è il più ampiamente diversificato di questi tre indici.

Perché agli investitori piacciono i fondi indicizzati S&P 500?

I fondi indicizzati S&P 500 sono diventati incredibilmente popolari tra gli investitori, e le ragioni sono semplici:

• Possedere molte aziende: Questi fondi ti consentono di detenere una partecipazione in centinaia di azioni, anche se possiedi solo una quota del fondo indicizzato.
• Diversificazione: Questa ampia raccolta di società ti consente di ridurre il rischio attraverso la diversificazione. Le scarse prestazioni di un'azienda non ti danneggeranno così tanto quando possiedi molte aziende.
• Basso costo: I fondi indicizzati tendono ad essere a basso costo (basso rapporto di spesa) perché sono gestiti passivamente, piuttosto che attivamente gestito. Di conseguenza, più dei tuoi sudati guadagni vengono investiti invece di essere pagati ai gestori di fondi come commissioni.
• Prestazioni solide: I tuoi rendimenti saranno effettivamente pari alla performance dell'S&P 500, che storicamente è stato di circa il 10% annuo in media per lunghi periodi.
• Facile da acquistare: È molto più semplice investire in fondi indicizzati piuttosto che acquistare singole azioni, perché richiede poco tempo e nessuna competenza di investimento.

Questi sono i motivi principali per cui gli investitori si sono rivolti in massa all'S&P 500.

Linea di fondo

L'acquisto di un fondo indicizzato S&P 500 può essere una decisione saggia per il tuo portafoglio, e questo è uno dei motivi per cui Warren Buffett lo ha costantemente consigliato agli investitori. In realtà è facile trovare un fondo a basso costo e creare un conto di intermediazione, anche se hai solo una conoscenza di base di cosa fare. Quindi sarai in grado di goderti le solide prestazioni dell'S&P 500 nel tempo.