Guida ai settori del mercato azionario:come funzionano queste 11 fette di mercato

Se sei un investitore e desideri diversificare ampiamente il tuo portafoglio, dovrai possedere aziende in tutto il mercato. Ecco perché è utile sapere che il mercato è diviso in 11 settori, composto da 24 gruppi industriali e 69 industrie. Questo sistema è chiamato Global Industry Classification Standard (GICS) e modella il modo in cui vengono costruiti gli ETF e i fondi comuni di investimento.

Ecco come funziona GICS e le sue 11 classificazioni di settore, tra cui alcune aziende top in ciascuno.

Che cos'è il sistema GICS e perché è importante?

Il sistema GICS costituisce la base per il modo in cui le aziende sono divise e suddivise, e quella divisione alla fine influisce sul numero di fondi indicizzati settoriali creati e su quali società sono incluse ed escluse da un dato indice. Il sistema di classificazione modella quella decisione. GICS è stato sviluppato nel 1999 da MSCI e Standard &Poor's, due colossi del settore finanziario.

Il sistema di classificazione diventa abbastanza granulare, e comprende i seguenti raggruppamenti in ordine decrescente:

• Settori
• Gruppi industriali
• Industrie
• Sotto-settori

Il sistema GICS viene rivisto di volta in volta, soprattutto quando le industrie crescono e si sviluppano. Per esempio, immobiliare è l'ultima aggiunta alla categorizzazione. Le società immobiliari e i REIT sono stati trasferiti dal settore finanziario a un settore separato nel 2016. Il trasferimento è dovuto alla crescente crescita e importanza del settore immobiliare, soprattutto REIT azionari.

Questa mossa ha aiutato a riconoscere lo sviluppo del settore immobiliare non solo come un attore finanziario, e la riclassificazione ha avuto un forte impatto sul settore, portando più soldi alle azioni di quelle società. Le grandi società di fondi che gestivano fondi basati su indici hanno dovuto acquistare più di questi titoli immobiliari per adeguarsi alle nuove ponderazioni nell'indice di settore.

Quindi è un grosso problema quando la classificazione GICS cambia o un'azienda viene aggiunta o rimossa dallo schema. La mossa potrebbe causare acquisti o vendite significative delle azioni interessate, e potrebbe persino cambiare la capacità dell'azienda di accedere a finanziamenti più economici.

Un'alternativa allo schema GICS è l'Industry Classification Benchmark, o ICB. L'ICB è stato sviluppato nel 2005 da Dow Jones e FTSE, e divide il mercato in 11 settori, 20 supersettori e poi ulteriormente in settori e sottosettori. Ora è utilizzato dal NASDAQ, NYSE e altri mercati internazionali.

11 settori del mercato azionario

Di seguito le 11 classificazioni settoriali, includendo una descrizione delle aziende del settore, nonché alcune delle aziende più grandi o più note. È incluso anche un popolare fondo indicizzato che ti consente di investire nel settore con un basso rapporto di spesa.

1. Energia

Il settore energetico comprende società impegnate nell'esplorazione e produzione di petrolio e altri idrocarburi, raffinamento, il trasporto di petrolio e gas, e produzione di apparecchiature per petrolio e gas. Il settore è generalmente maturo con una crescita modesta.

Alcune delle aziende più note: Chevron, ExxonMobil, Halliburton

ETF settoriali popolari: Vanguard Energy ETF (VDE)

2. Materiali

Il settore dei materiali comprende aziende che producono prodotti chimici, bicchiere, carta, prodotti forestali, metalli, confezione, materiali da costruzione e acciaio. Tende ad essere un settore maturo con un modesto potenziale di crescita.

Alcune delle aziende più note: giù, DuPont, Sherwin-Williams

ETF settoriali popolari: iShares Global Materials ETF (MXI)

3. Industriali

Il settore industriale comprende aziende che producono prodotti aerospaziali e per la difesa, apparecchiature elettriche e attrezzature per l'edilizia. Comprende anche le società che forniscono servizi di sicurezza, Ufficio di collocamento, servizi professionali e servizi di trasporto. Questo settore può mostrare una forte crescita durante i boom economici.

Alcune delle aziende più note: 3M, Bruco, Delta Airlines

ETF settoriali popolari: iShares US Industrials ETF (IYJ)

4. Consumatore discrezionale

Il settore dei beni voluttuari comprende le aziende che producono automobili, beni durevoli, abbigliamento e attrezzature per il tempo libero. Comprende anche ristoranti, alberghi e negozi al dettaglio, tra gli altri. Questo settore è sensibile ai cicli economici, quindi quando l'economia cresce, queste aziende tendono a crescere molto più velocemente, anche se quando rallenta, questo settore in genere rallenta ancora di più.

Alcune delle aziende più note: Amazzonia, Ford Motor Company, Home Depot

ETF settoriali popolari: Vanguard Consumer Discretionary ETF (VCR)

5. Beni di consumo di base

Il settore dei beni di prima necessità comprende aziende che producono alimenti, bevande e tabacco, e beni per la casa non durevoli, nonché quei rivenditori che vendono cibo e farmaci, compresi i supercentri di vendita al dettaglio. Questo settore tende ad essere maturo con una crescita modesta.

Alcune delle aziende più note: Coca Cola, Procter &Gamble, Walmart

ETF settoriali popolari: Fondo SPDR per il settore dei beni di prima necessità (XLP)

6. Assistenza sanitaria

Il settore sanitario comprende le aziende che forniscono servizi di assistenza sanitaria, così come attrezzature e tecnologie sanitarie. Comprende aziende in tutte le fasi della ricerca farmaceutica e biotecnologica, sviluppo e produzione. Questo settore può essere dinamico e mostra una crescita superiore al trend, con alcune aziende in rapida crescita.

Alcune delle aziende più note: Pfizer, Johnson &Johnson, UnitedHealth

ETF settoriali popolari: Vanguard Healthcare ETF (VHT)

7. Dati finanziari

Il settore finanziario è costituito da società coinvolte nel settore bancario, compresi i mutui e il credito al consumo, così come banche di investimento, società di intermediazione e assicurazioni. Il settore ha mostrato una crescita e una redditività robuste, ma può risentire significativamente dell'andamento dei tassi di interesse, causando ciclicità.

Alcune delle aziende più note: Banca d'America, Berkshire Hathaway, JPMorgan Chase

ETF settoriali popolari: Fondo SPDR per il settore finanziario selezionato (XLF)

8. Tecnologia dell'informazione

Il settore della tecnologia dell'informazione comprende aziende che producono software e altri prodotti e servizi IT. Contiene anche aziende che producono hardware come apparecchiature di comunicazione, cellulari, computer e apparecchiature a semiconduttore. Questo settore è stato in rapida crescita e contiene alcune delle più grandi aziende del mercato.

Alcune delle aziende più note: Mela, Microsoft, Visa

ETF settoriali popolari: Vanguard Information Technology ETF (VGT)

9. Servizi di comunicazione

Il settore dei servizi di comunicazione comprende società di telecomunicazioni e media, società di intrattenimento e quelle che producono contenuti e giochi interattivi. Questo settore può offrire significative opportunità di crescita mentre il mondo si sposta sempre più online, ma le aziende più vecchie devono affrontare sfide significative da parte di operatori più dinamici.

Alcune delle aziende più note: Disney, Facebook, Verizon

ETF settoriali popolari: Vanguard Communication Services ETF (VOX)

10. Utilità

Il settore dei servizi di pubblica utilità comprende le società che forniscono energia elettrica, gas e acqua (da fonti convenzionali e rispettose dell'ambiente) nonché commercianti e distributori di energia. Questo settore è generalmente un esecutore lento e costante, piuttosto che un settore in crescita. Ma l'energia "verde" offre la promessa di rendimenti più elevati, anche se con un rischio maggiore.

Alcune delle aziende più note: Energia del Dominio, Duca Energia, NextEra Energy

ETF settoriali popolari: Utilities Select Sector SPDR Fund (XLU)

11. Immobiliare

Il settore immobiliare comprende società di servizi immobiliari, sviluppatori immobiliari e REIT azionari. Questo settore può offrire forti opportunità di crescita, ma mostra una crescita costante nel complesso.

Alcune delle aziende più note: Torre americana, Stoccaggio pubblico, Simon Property Group

ETF settoriali popolari: Vanguard Real Estate Index Fund (VNQ)

Linea di fondo

Capire dove si inserisce un'azienda nella classificazione del settore può essere utile quando si diversifica il proprio portafoglio e si includono aziende di un'ampia gamma di settori. Anche, è importante ricordare che le aziende più grandi spesso possono abbracciare più settori o industrie. Mentre un'impresa può essere classificata in un'area, ha spesso operazioni significative in altri. Quindi può essere importante vedere il quadro generale di ciò che fa un'azienda e non essere troppo legati alla classificazione.