4 modi rapidi per decidere se un'azienda vale il tuo investimento

L'analisi delle scorte può essere complicata quanto vuoi che sia. Ci sono migliaia di punti dati disponibili da raccogliere e considerare. Spulciare queste informazioni può o non può essere utile per fare un tempestivo, buona decisione di acquistare, presa, o vendere. Anche se non dovresti prendere scorciatoie negli investimenti, ci sono alcuni indicatori chiave (e facili da capire) che quasi chiunque può utilizzare per analizzare rapidamente un titolo. (Vedi anche:15 consigli di investimento da uno Stock Picker di Wall Street n. 1)

Ci sono due questioni principali da considerare quando si effettua una revisione. Primo, valutare la forza dell'azienda; questo è, determinare se l'organizzazione è degna di essere posseduta. Quindi, capire se il prezzo di un'azione rende il suo acquisto una saggia decisione di investimento.

In gergo finanziario, guardare l'azienda e le relative condizioni economiche si chiama analisi fondamentale; considerando il prezzo delle azioni (e il suo possibile movimento a breve termine) si parla di analisi tecnica. Avendo comprato grandi aziende a prezzi troppo alti, Posso attestare la necessità di considerare la salute generale di un'azienda e se le sue azioni sono sopravvalutate o sottovalutate sul mercato.

Ecco quattro modi semplici e utili per valutare un potenziale investimento.

1. Guarda l'azienda in prima persona

Puoi imparare molto su un'azienda visitando le sue strutture e parlando con dipendenti e clienti. Per esempio, fare acquisti presso i punti vendita di aziende del settore della vendita al dettaglio. Nota se il piano di vendita è pieno di gente o è quasi vuoto. Guarda la sua merce, confrontando il suo marchio, qualità, e prezzi a offerte competitive. Interagisci con i dipendenti per capire quanto siano ben preparati e disponibili.

Per i non rivenditori, parlare con amici e vicini che sono dipendenti, clienti, o fornitori per avere un'idea di come l'azienda opera e tratta coloro che interagiscono con l'azienda. Prova i prodotti e i servizi dell'azienda. Chiedi ai professionisti del settore cosa pensano della qualità del prodotto di un'azienda, livelli di servizio, e innovazione.

Visite in negozio, chat con i dipendenti, ecc. possono darti informazioni sul benessere generale di un'organizzazione. Anche se non imparerai tutto ciò che devi sapere, puoi confrontare l'immagine aziendale con la realtà e determinare se l'azienda merita ulteriori indagini.

2. Guarda i rapporti finanziari

Individua i rendiconti finanziari di un'azienda per esaminare le statistiche chiave come entrate, guadagni, e il flusso di cassa negli ultimi anni.

Accedi alle statistiche finanziarie direttamente al database SEC-EDGAR (entra nel ticker e trova i file 10-K associati ai rapporti annuali). In alternativa, utilizzare strumenti online per analizzare le prestazioni finanziarie, come Morningstar.com o Yahoo! Finanza, dove i risultati finanziari e le tendenze possono essere visualizzati nella scheda Financials.

Idealmente, scoprirai un'azienda in forte e costante crescita con la capacità di continuare questo trend. In pratica, anche se, è improbabile trovare un'azienda con un record perfetto, poiché la maggior parte ha battute d'arresto occasionali, soprattutto durante i periodi di recessione. Ancora, dovresti guardare i dati finanziari.

Nota se:

1. l'utile netto è positivo, indicando che l'azienda sta generando un profitto;
2. ricavi e guadagni sono cresciuti nel tempo; e
3. il flusso di cassa operativo è positivo e in crescita.

La performance passata non è una garanzia, ma può indicare se un'azienda può continuare a crescere e fornire forti rendimenti per gli azionisti.

3. Guarda il rapporto P/E

Il rapporto prezzo/utili (o rapporto P/E), che è il prezzo delle azioni diviso per l'utile per azione, ti dà un'idea se farai un affare o pagherai un premio per le azioni. Questo numero potrebbe essere indicato come la valutazione del titolo, che fluttua a causa del valore reale e percepito.

Trova questo rapporto per i singoli titoli su Morningstar, Yahoo! Finanza, e Google Finanza. In alternativa, guarda i grafici per i singoli titoli all'interno della sezione di ricerca della tua società di brokeraggio online.

Secondo The Motley Fool, "Il titolo mediano dell'indice S&P 500 ha storicamente avuto un rapporto P/E di circa 15". Un numero inferiore alla media potrebbe indicare un buon prezzo mentre un numero più alto potrebbe significare che il prezzo è troppo alto.

Molti fattori possono influenzare questo rapporto, anche se, come un rallentamento degli utili o una crescita attesa che si riflette nel prezzo delle azioni. Tuttavia, guardare l'attuale P/E di un titolo rispetto alla sua performance storica, nonché ai suoi pari del settore e al mercato in generale può darti un'idea delle valutazioni attuali.

4. Guarda le notizie

Uno sguardo alle notizie finanziarie può darti informazioni su un'azienda specifica, nonché sul suo settore e sull'attività complessiva del mercato, che può influire sul valore di un titolo.

Non devi guardare CNBC tutto il giorno per ottenere informazioni di base ma significative. Controlla Bloomberg.com online o tramite la sua app mobile o accedi al tuo conto di intermediazione online per ricevere titoli relativi alle economie globali, visualizzare un'istantanea del mercato, nota le valutazioni degli analisti, e leggere le notizie dell'azienda e del settore.

Ricevi aggiornamenti sui guadagni dell'azienda insieme a piani di espansione e introduzioni di prodotti. Leggi la stagnazione del settore o la rapida crescita. Nota come le tue potenziali azioni crescono o si riducono di valore in base al movimento degli indici di mercato, che può riflettere il sentimento generale degli investitori sulle tue scelte.

La selezione delle azioni per il tuo portafoglio dovrebbe comportare osservazioni generali, rivedere i risultati finanziari, e avere un'idea di ciò che la gente dice sul suo futuro. Quindi, prendere una decisione di investimento formandosi un'opinione basata su fattori che possono influenzare la performance della società e il prezzo delle sue azioni nel lungo termine.

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