Indice S&P 500 Dividend Aristocrats – Una storia di aumento dei pagamenti dei dividendi

Ogni anno, Standard and Poor's pubblica il suo indice Dividend Aristocrats delle azioni che pagano dividendi. A molti investitori di reddito, questo elenco è considerato il Santo Graal di titoli di reddito. Comprende alcune delle società blue chip più ben gestite e redditizie al mondo che possono offrire grandi opportunità di investimento.

Sommario

Il Dividend Aristocrats Index

I membri dei Dividend Aristocrats non sono i titoli a più alto rendimento disponibili. Non troverai rendimenti a due cifre tra i suoi membri. Di fatto, la maggior parte delle società in questo indice ha rendimenti attuali inferiori al 4% e di solito sono compresi tra il 2,0% e il 2,5%.

Invece di trovare rendimenti elevati, gli investitori ottengono un ottimo elenco di azioni che offrono consistenti aumenti dei dividendi. Mentre gli Aristocratici potrebbero non essere le opzioni di investimento più affascinanti, di solito sono affidabili e stabili. L'indice si basa maggiormente sulle tendenze storiche dei dividendi delle azioni piuttosto che sulla ricerca dei rendimenti più elevati.

Quindi, come fa un titolo a diventare membro di questo prestigioso indice?

Come diventare un aristocratico da dividendi?

Il criterio per diventare un aristocratico è abbastanza semplice. Primo, un titolo deve essere un large cap, società blue chip e membro del S&P 500 . Secondo, la società deve aver aumentato i dividendi annualmente per almeno 25 anni consecutivi.

Questi due criteri vengono utilizzati ogni dicembre per riequilibrare l'indice per l'anno successivo. Se un membro esistente riduce il dividendo nel corso dei prossimi 12 mesi, vengono eliminati dall'indice nel dicembre successivo. Anche se una società in lista decide di congelare il dividendo per un anno, vengono rimossi dall'indice. Questo criterio consente di includere solo i pagatori di dividendi d'élite.

Proprio come alcuni titoli vengono rimossi dall'indice ogni anno, ogni membro dell'S&P 500 che raggiunge la soglia di 25 anni per aumentare costantemente i dividendi viene aggiunto ogni dicembre. Questa revisione annuale garantisce che solo i titoli con dividendi più consistenti siano inclusi nell'indice.

Nota:l'elenco dei Dividend Aristocrats è stato recentemente ribilanciato per il 2019 e include oltre 50 opzioni di investimento. Per maggiori dettagli sull'indice, controlla il sito Standard and Poor's che mette in evidenza i membri Dividend Aristocrats per il prossimo anno.

Lista aristocratici dividendo 2019

Queste sono le società S&P 500 Dividend Aristocrat al 12 aprile 2019 (fonte):

Investire negli aristocratici

Sebbene questo indice dei titoli con dividendi più elevati evidenzi una performance coerente, non dovrebbe segnalare un acquisto immediato per gli investitori per diversi motivi.

Primo, l'indice viene rivisto solo annualmente ogni dicembre. Una società che taglia il dividendo durante l'anno non viene effettivamente rimossa fino al periodo in esame, che può essere un po' fuorviante. Durante la crisi finanziaria di qualche anno fa, diverse società finanziarie (ad esempio Bank of America) sono state trovate sull'indice ma sono state costrette a tagliare i dividendi per rimanere in attività. Gli investitori dovrebbero sempre verificare se una società ha congelato o tagliato il dividendo negli ultimi 12 mesi.

Gli investitori dovrebbero anche fare la propria due diligence su un titolo trovato in questo indice prima di effettuare un acquisto. Ci sono altri fattori coinvolti oltre al semplice aumento dei dividendi.

Per esempio, un'azienda può avere un payout ratio molto alto che aumenta ogni anno. Un aumento di questo rapporto significa che un'azienda paga sempre di più i propri guadagni sotto forma di dividendi invece di reinvestirli nella crescita dell'organizzazione. Questa potrebbe effettivamente essere una bandiera rossa di un futuro taglio dei dividendi per gli investitori poiché la società potrebbe non essere in grado di mantenere gli aumenti dei dividendi molto più a lungo.

Un altro motivo per cui non tutti i membri dei Dividend Aristocrats sono un buon investimento è il rendimento attuale. Ci sono diversi titoli nell'indice che in realtà hanno un rendimento inferiore al 2,0%. Sebbene possano avere una buona storia di fornire aumenti annuali dei dividendi, la resa potrebbe essere troppo bassa. Quando il rendimento scende al di sotto di questa soglia, altri investimenti come i certificati di deposito diventano più attraenti. Perché rischiare i tuoi soldi in borsa quando puoi ottenere un rendimento garantito su un CD?

Alternative agli aristocratici del dividendo

L'elenco Dividend Aristocrats può essere un ottimo punto di partenza per aiutare a restringere le azioni da acquistare per il tuo portafoglio di investimenti. Ma non è l'unico elenco che aiuta gli investitori a trovare titoli in cui investire.

Per fortuna, abbiamo alcuni ottimi strumenti a nostra disposizione per iniziare!

Uno di questi strumenti è l'elenco delle azioni Dividend Champions. Ho utilizzato questa risorsa per cercare nuove idee di investimento. La pubblicazione offre anche una vasta gamma di dati sui dividendi per i titoli che tiene traccia.

Questa risorsa mi ha risparmiato molti grattacapi quando si tratta di investire.

Cosa sono i dividendi?

Il Campioni dei dividendi è un elenco di titoli che è stato creato da Dave Fish nel 2007. L'elenco è ora gestito da Justin Law. L'elenco dei Dividend Champions deve soddisfare determinati requisiti. Il primo criterio da includere è che il titolo deve essere negoziato negli Stati Uniti. In secondo luogo, l'elenco include solo le società che hanno aumentato i dividendi per un minimo di 25 anni consecutivi.

Questo tipo di criteri potrebbe già suonare familiare ad alcuni. Per esempio, l'elenco S&P 500 Dividend Aristocrat include solo le società che hanno aumentato le loro distribuzioni per 25 anni consecutivi.

L'unica grande differenza è che Dividend Aristocrats deve soddisfare altri criteri:uno è un membro dell'S&P 500.

L'indice Dividend Aristocrat è un ottimo punto di partenza per cercare potenziali idee di investimento. Tuttavia, è limitato in quanto filtra molte grandi società che pagano dividendi. Come investitore in dividendi io stesso, acquistare azioni che fanno parte dell'S&P 500 non è poi così importante per me. Tuttavia, investire in una società che ha mostrato tassi di crescita dei dividendi costanti aumentando costantemente i propri dividendi per oltre 25 anni lo è.

Riepilogo azioni campione dividendo

• Azioni quotate negli USA
• Dividendi in aumento per 25 anni consecutivi
• Nessun volume minimo di scambio
• Aggiornato mensilmente
• Gratuito da usare per gli investitori

Per maggiori informazioni sull'elenco dei titoli, dai un'occhiata - Campioni dei dividendi statunitensi.

Un'altra differenza tra l'elenco Dividend Aristocrats e l'elenco Dividend Champions è la frequenza con cui vengono aggiornati. Gli Aristocrats vengono aggiornati una volta alla fine di ogni anno. Una società che blocca o riduce il dividendo durante l'anno potrebbe non essere rimossa dall'elenco per diversi mesi.

I campioni dei dividendi, d'altro canto, vengono aggiornati mensilmente.

Dati utili sui dividendi

Oltre all'elenco delle azioni, la pubblicazione del campione del dividendo include a tonnellata di dati finanziari utili per aiutare gli investitori. Per esempio, Posso dire che una delle mie attuali partecipazioni (Cincinnati Financial – CINF) ha aumentato il suo dividendo negli ultimi 58 anni!

Posso anche dire che l'ultimo aumento del dividendo è stato 4,7% . Questo è qualcosa che potrei certamente calcolare da solo. Tuttavia, calcolare l'ultimo aumento per tutte e 18 le mie partecipazioni richiederebbe del tempo. Posso utilizzare rapidamente l'elenco dei campioni dei dividendi per scansionare queste informazioni per monitorare le mie attuali partecipazioni.

In sintesi, l'elenco dei Dividend Champions è una grande risorsa per gli investitori. Può fornire un punto di partenza per gli investitori che cercano la loro prossima selezione di azioni. L'ho trovato uno strumento eccellente che può scoprire nuove opzioni di investimento per il mio portafoglio.

L'elenco Dividend Champions mi ha anche risparmiato molte ore quando si tratta di monitorare le mie attuali partecipazioni. Gli aggiornamenti mensili della lista e dei relativi dati finanziari per ciascuna società mi consentono di monitorare rapidamente le mie scorte attuali.

Considerazioni finali su aristocratici e campioni

L'indice S&P 500 Dividend Aristocrats è composto da alcuni dei migliori titoli che producono reddito disponibili per gli investitori. Sebbene i rendimenti possano sembrare bassi rispetto ad altri titoli ad alto rendimento, le società presenti in questo elenco tendono ad essere stabili e affidabili. Gli investitori di maggior successo utilizzano questo indice come strumento per aiutare a selezionare potenziali investimenti.

Come per qualsiasi altro investimento, un investitore di reddito non dovrebbe considerare questo elenco come un segnale per acquistare ciascun membro. Anziché, l'elenco dovrebbe fungere da strumento di investimento da utilizzare in combinazione con altre analisi e criteri. I Dividend Aristocrats sono un ottimo punto di partenza per la tua ricerca di grandi aziende che possono aiutarti a costruire un flusso di reddito costante.

Lo stesso si può dire della lista Dividend Champions, o qualsiasi elenco simile. Questi sono usati al meglio come strumento di screening e punto di partenza.

Assicurati di usarlo con cautela e fai sempre la dovuta diligenza prima di prendere qualsiasi decisione di investimento.

Usi l'elenco dei Dividend Aristocrats come strumento di investimento per trovare titoli di reddito di alta qualità? Quale altro criterio usi per vagliare i tuoi titoli da dividendo?