5 grandi (e comuni) errori commessi dagli investitori ESG:li stai facendo?

Quando lo fai bene, hai capito bene. Trovi gli investimenti giusti che corrispondono ai tuoi criteri ESG (ambientali, sociale, e governance) preferenze e investi. Guadagni un sacco di soldi e vai in pensione con un pugno in ogni mano (e anche di più nei tuoi conti di investimento).

Tuttavia, la realtà potrebbe sembrare molto diversa. Diamo un'occhiata agli errori di investimento ESG che potresti commettere in questo momento o che potresti fare con un portafoglio ESG.

Che cos'è l'investimento ESG?

Ambientale, sociale, e gli investimenti di governance considerano i ritorni finanziari di un investimento e l'impatto complessivo. Giusto per chiarezza, ripassiamo le definizioni di ciascuno:

• Ambientale: Potresti dare un'occhiata a come un'azienda tratta l'ambiente quando sei interessato ai principi ambientali. Per esempio, potresti farti domande come questa:come tratta un'azienda le emissioni di gas serra? L'azienda crea prodotti sostenibili? Utilizza le risorse naturali in modo responsabile? Si ricicla?
• Sociale: La componente sociale si riferisce a come un'azienda gestisce le tendenze sociali, lavoro duro e faticoso, e politica. Per esempio, un'azienda potrebbe essere un convinto sostenitore dello sviluppo della comunità, pari pratiche di assunzione, e premia i diritti umani.
• Governo: La governance considera tutti gli aspetti della leadership di un'azienda, stipendio dirigenziale, audit, diritti degli azionisti e controlli interni. Vuoi sapere tanto su come opera la leadership dell'azienda per comprendere questa componente di ESG.

suona tutto bene, Giusto? Tuttavia, diamo un'occhiata a come gli investimenti in ESG potrebbero andare a rotoli rapidamente.

Errore 1:scegliere il broker sbagliato.

Devi scegliere un broker per investire. Prendi in considerazione questi passaggi:considera cosa vuoi ottenere, cosa offre un broker e scopri le commissioni. Verifica le seguenti tariffe:

• Una tassa per l'apertura di un conto
• Minimi di deposito
• Spese di mantenimento del conto annuali o mensili
• Requisiti di saldo minimo del conto

Potresti trovare altre commissioni, come le spese di conto inattivo. La linea di fondo:controlla le commissioni e tutti i dettagli relativi al broker in modo da non prendere la decisione sbagliata del broker.

Errore 2:non fare i compiti.

Quando scegli un investimento ESG, devi ancora capire le società che compongono il fondo. Per esempio, se scegli un ETF, vuoi esaminare cosa costituisce l'ETF, non solo le sue prestazioni storiche e altri dettagli sulle prestazioni. Per esempio, alcune persone hanno la tendenza a "acquistare subito i popolari ETF ESG" su Google e leggono ciò che Google ha da dire sull'argomento.



è un ottimo inizio, ma ricorda che devi ancora sapere cosa costituisce l'ETF iShares MSCI KLD 400 Social ETF (DSI), Per esempio. Impara più che puoi e analizza ogni azienda che compone quel particolare ETF (o qualsiasi tipo di fondo a cui sei interessato).

Errore 3:innamorarsi della causa, non del potenziale sottostante delle aziende.

Un grosso errore che fanno gli investitori ESG:apprezzare gli elementi ESG e basta.

Per esempio, supponiamo che tu preferisca specificamente gli investimenti relativi al trattamento degli animali. Cerchi investimenti che non testano sugli animali. Cerchi fondi che dichiarino chiaramente nei loro prospetti che escludono le aziende che si occupano o sono coinvolte nella sperimentazione animale.

Potresti essere tentato di dimenticare di esaminare i suoi settori e come sono ponderati. Potresti non esaminare il successo sottostante di ciascuna azienda. Non esaminare i fondamentali dell'azienda può segnalare cattive notizie per il tuo investimento.



Potresti anche sorvolare sul tipo di fondo che acquisti (un fondo comune di investimento rispetto a un ETF meno costoso) perché ti piace quello che hai letto sul fondo. Un ETF meno costoso potrebbe avere più senso.

Errore 4:non considerare la tua tolleranza al rischio.

Quando cerchi investimenti ESG, puoi abbandonare ogni cautela per quanto riguarda la tolleranza al rischio perché ti concentri sugli stessi fattori ESG.

Conosci la tua tolleranza al rischio e quanta volatilità puoi gestire nel tempo? (La volatilità si riferisce a quanto un investimento sale o scende in un periodo di tempo. Gli investimenti subiranno una maggiore volatilità a breve termine rispetto a lungo termine.) Se i tuoi investimenti non sono allineati con la tua tolleranza al rischio, potresti essere più propenso a prendere una decisione di investimento sbagliata.

Ancora, non restare così attaccato alle componenti ESG del tuo investimento da dimenticarti di altri fattori.

Errore 4:adottare un approccio impostalo e dimenticalo.

Hai mai acquistato in un investimento, quindi mai monitorato? è un errore, ed ecco come potrebbe svolgersi. Diciamo che ti piace l'idea di scegliere una serie di investimenti legati all'uso dell'energia, sciupare, conservazione delle risorse naturali, e il trattamento degli animali. Trovi i fondi perfetti. Controllano tutte le caselle, e consegni i tuoi sudati soldi.

Potresti non renderti conto che devi riallocare o riequilibrare periodicamente un'allocazione di asset target. Potrebbe essere necessario vendere a un prezzo alto e acquistare a un prezzo basso e controllare i livelli di volatilità.

Dovresti vendere i tuoi investimenti più redditizi e acquistare quelli che non hanno funzionato altrettanto bene. Se un portafoglio non si riequilibra mai, le azioni alla fine costituiranno una porzione più ampia del portafoglio. Questo potrebbe non essere affatto il tuo intento originale.

Errore 5:non diversificare ampiamente.

Potresti essere troppo concentrato come investitore ESG. Puoi presumere di ottenere un'ampia diversificazione quando investi in, ad esempio, un ETF ESG, ma potresti non esserlo. Anche se investi in più fondi, i tuoi soldi potrebbero andare in un solo settore.

Ancora, presta attenzione alla struttura sottostante del fondo in modo da sapere in cosa stai investendo i tuoi soldi.

Prendi ottime decisioni ESG

Gli investimenti ESG offrono un grande, nobile opportunità di investire in cause a cui tieni, ma ricorda di evitare grandi errori mentre ti concentri su queste cause. Se non sei sicuro di fare le mosse giuste (soprattutto se sei un investitore per la prima volta), considerare di consultare un professionista per l'orientamento.

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