Perché è necessario diversificare il proprio portafoglio azionario

Quanto è vario il tuo portafoglio? Se non sei sicuro, non sei solo! Secondo un sondaggio del 2019 pubblicato dalla CNBC, solo il 42% degli investitori di oggi assicura attivamente che il proprio portafoglio di investimenti sia diversificato. Più sorprendentemente, circa un investitore su quattro afferma di non essere sicuro di cosa significhi la diversificazione degli investimenti.

Questo indica solo la continua necessità di educazione agli investimenti. In Gorilla Trades, vogliamo che ogni investitore faccia le scelte giuste per il proprio portafoglio. Con questo in mente, spiegheremo un po' di più su come perseguire la diversificazione.

Cos'è la diversificazione?

Proprio come non metteresti mai tutte le tue uova nello stesso paniere, non dovresti mai mettere tutti i tuoi soldi in un singolo investimento.

Non importa quanto bene cerchi un singolo titolo, non puoi mai essere completamente preparato per le fluttuazioni del mercato o il fallimento di un'azienda.

Per questo motivo, gli esperti di investimento consigliano di distribuire il denaro in modo uniforme su una serie di attività. In questo modo, puoi proteggerti dai rischi, poiché il successo degli altri tuoi investimenti può fornire una sorta di rete di sicurezza se uno dei tuoi titoli dovesse precipitare improvvisamente.

In che modo la diversificazione protegge gli investitori?

In generale, ci sono due tipi di rischio che possono avere un impatto sugli investitori. Il rischio sistematico (o "rischio di mercato") si riferisce a ampi cambiamenti strutturali nel mercato, spesso causati da importanti cambiamenti nel comportamento degli investitori o da eventi più ampi come disastri naturali o guerre.

Ciò significa che ogni asset che possiedi può essere influenzato dall'inflazione, anche il valore del tuo denaro può essere influenzato dall'inflazione.

Come possono gli investitori proteggersi da questo tipo di rischio? Diversificando gli investimenti in una gamma di classi di attività (contanti, azioni, obbligazioni), gli investitori possono trovare una certa protezione dai grandi eventi. Ad esempio, se l'intero mercato azionario va in crash, un conto di risparmio pieno di contanti ti impedisce di perdere tutto.

Il rischio non sistematico (o "rischio specifico dell'attività") è probabilmente il rischio a cui pensi più comunemente quando consideri la diversificazione negli investimenti. Ciò si riferisce alle principali fluttuazioni del prezzo delle azioni, nonché alla performance complessiva della società.

Ogni volta che investi in un singolo titolo, il tuo potenziale rendimento è direttamente collegato alla performance di quella società.

Quando diversifichi il tuo portafoglio, stai fondamentalmente cercando di bilanciare i rischi associati a una particolare azienda con i potenziali guadagni.

In altre parole, più titoli hai nel tuo portafoglio di investimenti, meno "sentirai" l'impatto se uno di essi dovesse improvvisamente diminuire di valore.

Allo stesso modo, più azioni possiedi, più è probabile che ne trarrai vantaggio se una di esse dovesse decollare improvvisamente. La diversificazione consiste nel trovare il giusto equilibrio tra rischio e rendimento, motivo per cui è una strategia consolidata per gli investimenti a lungo termine.

Quanti titoli ho bisogno per diversificare il mio portafoglio?

Ciò solleva una domanda importante:quante azioni compongono un portafoglio diversificato? In realtà non esiste una risposta "giusta" a questa domanda. Spesso dipende dai tuoi obiettivi di investimento e dal livello di familiarità con il mercato.

Se non conosci gli investimenti, potresti avere difficoltà a investire subito in un gran numero di azioni, anche se investi attraverso un fondo comune di investimento diversificato.

Detto questo, gli esperti finanziari generalmente concordano sul fatto che gli investitori dovrebbero puntare a 20-30 titoli nei loro portafogli. Alcuni direbbero addirittura che dopo 30 titoli, gli investitori non vedono molti vantaggi dalla diversificazione.

Come ottenere la diversificazione per asset class

Esistono tre tipi generali di classi di attività che puoi utilizzare per creare un portafoglio di investimenti:

• Azioni
• Obbligazioni
• Contanti

Le obbligazioni sono simili alle azioni. Invece di investire direttamente nella società, tuttavia, stai essenzialmente prestando denaro a un'azienda o al governo in cambio di un pagamento di interessi. Ciò può rendere le obbligazioni un po' più affidabili (a patto che la società sia sana), anche se i rendimenti tendono ad essere più modesti rispetto alle azioni.

Questo non vuol dire che la tua strategia di investimento non possa includere anche altri investimenti come immobili o metalli preziosi o materie prime di valore come l'arte.

Alcuni investitori ripongono anche le loro speranze in cose come Bitcoin, anche se non è del tutto chiaro come si evolverà la criptovaluta a lungo termine.

Il punto è che diversificare le classi di attività può proteggerti se una delle tue risorse dovesse cadere improvvisamente. Ad esempio, se le tue scelte azionarie dovessero diminuire improvvisamente, non avrai perso tutto finché avrai ancora soldi vincolati in un conto di risparmio o in un immobile.

Diversificare i tuoi investimenti può garantire che la tua posizione finanziaria complessiva sia protetta da eventi che hanno un impatto su qualsiasi classe di attività.

Come ottenere la diversificazione nel tuo portafoglio azionario

La maggior parte degli investitori è preoccupata per la diversificazione quando si tratta di investire nel mercato azionario. Ci sono tre modi fondamentali per farlo. Gli investitori dovrebbero idealmente tentare di incorporare tutte e tre le strategie mentre effettuano gli investimenti.

Settore

Diversificare significa molto di più che acquistare azioni da molte società diverse. Gli investitori dovrebbero assicurarsi che queste società operino anche in settori o settori distinti del mercato azionario.

Ad esempio, Apple e Microsoft appartengono entrambe al settore tecnologico, mentre Coca-Cola appartiene al settore dei beni di prima necessità. La diversificazione richiede di investire non solo in più società, ma in più settori.

Inoltre, dovrai prestare attenzione ai settori interessati da uno specifico ciclo economico. Alcune aziende (come abbigliamento, immobili e servizi finanziari) saranno influenzate dal ciclo economico generale della nazione, il che significa che il successo di queste aziende è guidato dalla domanda complessiva dei consumatori.

D'altra parte, i beni di prima necessità, i servizi pubblici e l'assistenza sanitaria saranno ampiamente indipendenti dalle tendenze economiche, il che significa che possono fornire maggiore stabilità. Un portafoglio ben bilanciato includerà azioni di ogni tipo.

Titoli orientati alla crescita e al valore

Gli investitori dovrebbero cercare di acquistare sia azioni orientate alla crescita che al valore. I titoli growth sono quelli che dovrebbero aumentare nel prossimo futuro. I titoli growth possono essere costosi, ma se la società si comporta bene, gli investitori possono aspettarsi grandi rendimenti.

Le azioni value rappresentano società attualmente sottovalutate o sottovalutate. Gli investitori potrebbero essere in grado di ottenere un buon affare su un titolo quando viene offerto a un prezzo basso, quindi raccogliere i frutti se il titolo dovesse rimbalzare.

Capitolo di mercato

Qual è la capitalizzazione di mercato? La capitalizzazione di mercato si riferisce al valore totale delle azioni di una società.

Puoi calcolare la capitalizzazione di mercato moltiplicando il prezzo corrente dell'azione per il numero totale di azioni. In altre parole, la capitalizzazione di mercato ti dice quanto è grande un'azienda.

Per diversificare il tuo portafoglio, dovresti investire in società di diverse dimensioni. Le aziende più grandi possono offrire maggiore stabilità in tempi di incertezza finanziaria, ma le aziende di piccole e medie dimensioni possono offrire un maggiore potenziale di crescita.

In che modo i nuovi investitori possono diversificare i loro portafogli?

Per i nuovi investitori, poche cose sono importanti quanto la diversificazione dei loro portafogli azionari. Ma se gli esperti raccomandano un minimo di 20 titoli, questo può essere un compito arduo. Ci sono diversi modi per realizzare questa impresa, tuttavia. Quello che scegli può dipendere dal tuo stile di investimento individuale.

Fondi comuni, ETF e fondi indicizzati

Le azioni non devono essere acquistate singolarmente. Possono anche essere acquistati come raccolta tramite un fondo comune di investimento, un fondo indicizzato o tramite ETF (exchange-traded fund).

Queste opzioni possono fornirti rapidamente un portafoglio diversificato senza dover fare molte ricerche personali. Anche le app di investimento di oggi possono fornire "roboadvisor" per assistere nel processo.

La creazione di un fondo comune di investimento non ti impedisce di apportare modifiche man mano che procedi, sia che si tratti di aggiungere azioni al tuo portafoglio o di eliminare attività con prestazioni inferiori.

Il grande vantaggio di questi tipi di fondi è che il tuo intermediario finanziario può fare molto lavoro per te. Se non sei abbastanza a tuo agio con la ricerca di azioni e il monitoraggio delle loro prestazioni, una società di intermediazione può fornire assistenza, a condizione che tu sia disposto a pagare una commissione di intermediazione.

Fondi con data target

I fondi con data target vengono utilizzati quando si desidera incassare le proprie attività in una data particolare. Questo li rende ideali per l'uso come conti pensionistici.

Questi fondi si affidano a un gestore di fondi per gestire attivamente il tuo portafoglio, il che può renderli un po' più costosi rispetto ad altri veicoli di investimento. Tuttavia, queste possono essere una buona opzione per le persone che preferiscono lasciare che i propri beni siano gestiti da un professionista.

Azioni frazionarie

Alcune società di intermediazione ti permetteranno di acquistare frazioni di azioni in una società. Ad esempio, potresti voler acquistare solo il 50% delle azioni di una società. Il denaro risparmiato acquistando frazioni di azioni può aiutarti a sviluppare rapidamente un portafoglio diversificato senza richiedere un investimento enorme in anticipo.

Questo approccio può essere un ottimo modo per abituarsi al processo di ricerca e selezione dei propri titoli. Ci sono una serie di strumenti utili disponibili per ricercare le tue scelte di borsa per aiutarti lungo il percorso.

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