Come sapere quando vendere un'azione

Lo sentiamo sempre:"Quando dovrei vendere le mie azioni?" A volte, è perché un'azione si comporta male e l'investitore si chiede se è il momento di abbandonare la nave. Ma altre volte, il titolo sta andando bene ed è difficile decidere se il titolo ha raggiunto il suo massimo potenziale. Questo post spiegherà come determinare quando vendere un'azione e quali opzioni hai per il futuro.

Quando dovrei vendere le mie azioni?

Fondamentalmente, ci sono tre ragioni per cui potresti voler vendere un'azione:

• Le tue azioni stanno andando bene e desideri trarne profitto
• Le tue azioni stanno andando male e vuoi ridurre al minimo le perdite
• Vuoi investire in diversi titoli e hai bisogno dei fondi

Ma mentre queste motivazioni sono abbastanza chiare, non è sempre facile conoscere il momento migliore per vendere un'azione. Dopotutto, un'azione potrebbe continuare a funzionare bene e vendere troppo presto potrebbe significare perdere maggiori profitti. Allo stesso modo, non esiste un modo infallibile per sapere quando un titolo potrebbe rimbalzare e salire in cima. Tuttavia, ci sono alcuni suggerimenti generali che puoi utilizzare per ottimizzare i tuoi investimenti, ed è a questi che ci rivolgiamo ora.

Come decidere quando vendere un'azione

La vendita di un'azione non è una scienza esatta, ma ciò non significa nemmeno che devi andare con il tuo "intestino". I seguenti suggerimenti dimostreranno come decidere quando vendere un'azione.

Raggiungi il tuo target di prezzo

Quando hai fatto il tuo investimento iniziale, quanto ti aspettavi di guadagnare? È sempre consigliabile stabilire un obiettivo di prezzo (o almeno un intervallo) quando si considera la vendita del titolo. Un obiettivo di prezzo ragionevole sarà se l'azione raddoppia di valore rispetto a quando l'hai acquistata inizialmente. Se hai raggiunto questo obiettivo, questo potrebbe essere un buon momento per considerare la vendita.

Le tue azioni sono aumentate

Come principio di investimento di base, non guadagni denaro da azioni di alto valore; guadagni da azioni che crescono. Se le tue azioni hanno smesso di crescere, significa che non stai guadagnando denaro aggiuntivo. Potrebbe essere il momento di eliminare quel titolo e trovarne uno che prevedi vedrà una crescita.

Vuoi investire in un'azione diversa

Naturalmente, potrebbe semplicemente essere che tu voglia investire in un'altra società, forse perché prevedi buone prestazioni future o anche perché condividi le preoccupazioni etiche di quella società. Qualunque sia la tua ragione, potresti vendere un'azione per liberare fondi da investire in un'altra società.

Noti un calo nei fondamentali

Non aspettare che le scorte inizino a diminuire. Il monitoraggio della performance del tuo titolo è fondamentale, principalmente quando ti concentri sui fondamentali aziendali come i margini di profitto, il flusso di cassa e qualsiasi cambiamento significativo nella struttura aziendale dell'azienda (ne parleremo più avanti).

A seguito di una fusione

Le fusioni raramente hanno successo, almeno non da una prospettiva a breve termine. Una fusione può richiedere molti mesi per essere attuata. E anche se una fusione procede senza intoppi, l'azienda subisce spesso una ristrutturazione significativa. Entro la fine della fusione, potresti scoprire di aver investito in una società che non riconosci più. Sebbene una fusione possa portare al successo futuro, potresti fare meglio a vendere le tue azioni e aspettare di vedere come si comporta la società una volta che la polvere si sarà schiarita.

A seguito di un fallimento

Le società fallite non offrono nulla agli azionisti. Se una società dichiara fallimento, devi vendere le tue azioni il prima possibile per ridurre al minimo le perdite totali. Inoltre, puoi utilizzare questa perdita per compensare future plusvalenze a fini fiscali, quindi è essenziale tenere un registro di cosa è successo e quando.

A seguito di uno scandalo

Scandali e frodi hanno un impatto drammatico sull'immagine pubblica dell'azienda e sul valore delle azioni dell'azienda. A volte le pratiche fraudolente vengono telegrafate al pubblico attraverso voci e fughe di notizie, il che pone gli azionisti di fronte a una decisione difficile:ti fidi dell'azienda o ti fidi dei resoconti dei media? Tieni presente che alcuni investitori potrebbero individuare la frode alla Enron prima che si verificasse e risparmiare denaro vendendo le proprie azioni prima che i prezzi crollassero davvero.

Quando dovresti vendere un'azione a scopo di lucro?

Tieni presente che i fattori che abbiamo evidenziato sopra non si escludono a vicenda. In altre parole, potresti prendere la tua decisione in base a una combinazione di questi fattori. Ad esempio, potresti prendere in considerazione la vendita di un'azione a scopo di lucro se sono in gioco più fattori contemporaneamente:

• Hai raggiunto il prezzo target?
• Il prezzo delle tue azioni ha smesso di aumentare?
• Ci sono altri titoli in cui vuoi investire?

Il momento migliore per vendere un'azione è quando puoi dire di sì ad almeno due di queste tre domande.

Quando dovresti vendere un'azione in perdita?

Allo stesso tempo, non è sempre saggio vendere un'azione solo a causa di una diminuzione del prezzo. Durante un mercato volatile, ad esempio, il prezzo di una singola azione può fluttuare in modo sfrenato, il che può anche riflettere il comportamento degli investitori in azioni.

Il momento migliore per vendere un'azione in perdita è quando la sua tendenza generale sembra al ribasso e devi vendere l'azione per ridurre le perdite. Piuttosto che aggrapparsi alla speranza di un miracoloso rimbalzo, potrebbe semplicemente essere il momento di ridurre le perdite e investire in un titolo diverso.

Come sapere quando vendere un'azione:decidere in anticipo

A volte è saggio chiedersi in anticipo "quando dovrei vendere le mie azioni?" Puoi impostare automaticamente vari tipi di ordini di azioni per vendere titoli con prestazioni inferiori. Tratteremo tre tipi comuni.

Interrompi l'ordine

Un ordine stop è progettato per vendere un'azione se scende a un prezzo particolare. Ad esempio, se investi in una società attualmente scambiata a $ 20 per azione, puoi effettuare un ordine stop che eliminerà le tue azioni se scendono a $ 10 per azione. Finché le tue azioni si comportano in modo favorevole, questo ordine non verrà mai eseguito. Ma se il prezzo crolla, sei salvato da perdite finanziarie più significative.

Tieni presente che questo ordine di magazzino automatizzato non funzionerà necessariamente in modo semplice. Nel nostro esempio sopra, un ordine stop impostato a $ 10 per azione non garantisce che riceverai tutti i $ 10. Le azioni potrebbero altrettanto facilmente precipitare a $ 5 per azione, che sarà il prezzo a cui le azioni vengono vendute. Un ordine stop determina semplicemente il prezzo a cui viene venduta un'azione.

Ordine Trailing Stop

Un ordine trailing stop è semplicemente una variazione di un ordine stop. Mentre un ordine stop standard si basa su un prezzo di mercato specifico, un ordine trailing stop dipende dalla percentuale di variazione di quel prezzo. Quindi, nel nostro esempio sopra, se hai investito in un'azione venduta a $ 20 per azione, potresti emettere un ordine di trailing stop fissato al 10%. Ciò significherebbe che se il prezzo delle tue azioni scendesse del 10% (o più), le tue azioni verrebbero vendute automaticamente.

Ordine con limite di arresto

Un ordine stop-limit imposta un ordine stop e un ordine limite. Questo stabilisce un intervallo in base al quale vengono vendute le tue azioni. Tornando al nostro esempio, se acquisti un'azione a $ 20 per azione, puoi emettere un ordine stop che vende l'azione a $ 10 per azione, nonché un ordine limite che vende l'azione non inferiore a $ 5 per azione. Quindi, se le tue azioni precipitano a $ 7 per azione, le tue azioni vengono vendute. Tuttavia, se scende a $ 3 per azione, le tue azioni non verranno vendute. Può sembrare un po' confuso, ma offre agli investitori il massimo controllo su guadagni e perdite.

In basso:"Dovrei vendere le mie azioni?"

C'è un'arte e una scienza nell'investire in azioni e alla fine rimani al posto di guida. Raramente è facile decidere esattamente quando vendere un'azione, ma puoi almeno stabilire una gamma generale con un'attenta pianificazione.

Tieni presente che non dovresti mai usare la volatilità del mercato come motivo per abbandonare la nave. Gli investitori a lungo termine capiscono che a volte ci saranno stagioni di fluttuazione e mantenerle fedeli può assicurarti di ottenere il massimo dal tuo investimento per tutta la vita.

Inoltre, le mutevoli dinamiche del mercato azionario sono un buon promemoria del motivo per cui è saggio perseguire un portafoglio diversificato. Diversi investimenti possono proteggerti da variazioni sostanziali dei prezzi di mercato e aiutarti a vedere un aumento dei tuoi investimenti complessivi piuttosto che concentrarti sui singoli prezzi delle azioni.

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