5 cose da tenere a mente prima di investire in azioni statunitensi

Quando si tratta di diversificare tra aree geografiche, I mercati statunitensi sono stati una delle scelte migliori. I mercati statunitensi sono stati la patria di alcune delle più grandi tecnologie e di potenziali attività di creazione di ricchezza. Il fatto che ci sia una bassa correlazione tra i mercati azionari statunitensi e indiani ne aumenta ulteriormente l'attrattiva dal punto di vista della diversificazione.

Tuttavia, prima di prendere qualsiasi decisione di investimento, ha senso conoscere il mercato, il suo funzionamento e la sua configurazione complessiva, soprattutto quando l'investitore è seduto in India. Se sei nella stessa barca, valutando se investire o meno in azioni statunitensi, ecco alcuni fatti importanti da sapere prima di fare il grande passo. Continuare a leggere!

1. Quadro normativo

Il mercato azionario statunitense è uno dei più antichi, più efficiente, mercati trasparenti e ben regolamentati nel mondo. Alcune delle più grandi società per capitalizzazione di mercato, ricavi e profitti sono quotati nelle borse valori statunitensi. Un aspetto importante dei mercati statunitensi è l'esposizione globale e il sapore che forniscono poiché molte di queste società quotate hanno un'importante presenza globale, scala e configurazione operativa.

La Securities and Exchange Commission (SEC), fondata nel 1934 è l'agenzia di regolamentazione che sovrintende al funzionamento dei mercati azionari statunitensi. Garantisce l'applicazione rigorosa di leggi e regolamenti che stabiliscono i più elevati standard di trasparenza e integrità, un must per i mercati azionari e per la protezione e la fiducia degli investitori.

2. Considerazione sul cambio estero

Pur investendo in azioni statunitensi, un fattore molto importante da tenere in considerazione è l'oscillazione tra le valute dei due paesi. Questo perché qualsiasi guadagno (o perdita) per un investitore indiano sarà soggetto a conversione, secondo il tasso di cambio applicabile nella rupia indiana prima che tale rendimento (o perdita) sia realizzato. Anche i guadagni (o le perdite) si muoveranno in tandem secondo il movimento della valuta.

Per un investitore indiano, è importante notare che il tasso di cambio può essere volatile ed è influenzato da una moltitudine di fattori economici e politici, nonché da fattori legati alla domanda e all'offerta.

La rupia indiana ha visto un calo costante rispetto al dollaro USA negli ultimi due anni.

3. Le tasse

L'India e gli Stati Uniti hanno un accordo per evitare la doppia imposizione (DTAA), il che significa che lo stesso reddito non può essere tassato due volte. Come in India, il periodo di detenzione dell'investimento gioca un ruolo importante nel caso di investimenti azionari statunitensi. Il reddito oi rendimenti delle azioni statunitensi sono anche classificati come Long Term Capital Gains (LTCG) o Short Term Capital Gains (STCG).

L'imposta LTCG qui sarebbe applicabile quando le azioni statunitensi sono detenute per più di due anni (24 mesi). Le azioni vendute prima di questa soglia di 24 mesi saranno classificate come STCG e saranno tassate secondo la tabella dell'imposta sul reddito dell'investitore.

I dividendi ricevuti dagli investitori per i loro investimenti azionari sono tassati a un'aliquota del 25% negli Stati Uniti (dedotti prima della distribuzione del dividendo). Tuttavia, a causa della DTAA, questo reddito può essere utilizzato per "compensare" l'imposta sul reddito pagabile in India. (L'imposta del 25% dedotta negli Stati Uniti è a disposizione dell'investitore come "Credito di imposta estera" in India)

4.Spese

L'investimento diretto nei mercati azionari statunitensi comporta un certo costo poiché tutti gli investimenti dovranno prima essere convertiti in dollari statunitensi. inizialmente, al momento della creazione dell'account, i fondi devono essere "rimessi" o trasferiti all'intermediazione estera per "finanziare" il conto. Ci sarà un addebito per il trasferimento di valuta a questo livello. Posta questo, ci saranno spese relative alla manutenzione dell'account e alle transazioni (specifiche della piattaforma).

Il costo della transazione può essere una percentuale flessibile dell'importo o del volume negoziato totale o un importo fisso in dollari a seconda della relazione con il cliente.

Il trading frequente attirerà più spese a causa di più transazioni e trasferimenti di fondi multipli (in entrata e in uscita). Implica anche rimesse multiple e spese di conversione valutaria.

Oltre a queste spese, ci possono essere anche costi relativi al conto bancario. È sempre meglio leggere la "stampa fine".

5. Limite di fondi

Pur facendo investimenti in azioni statunitensi dall'India, un massimo di $ 250000 all'anno per investitore è consentito nell'ambito del Liberalized Remittance Scheme (LRS) della Reserve Bank of India. Il limite include qualsiasi importo rimesso al di fuori dell'India per l'istruzione, viaggio, acquisti o altre transazioni estere nel corso dell'anno. Prima di investire in azioni statunitensi, il conto di intermediazione dell'investitore deve essere finanziato. Gli investitori sono tenuti a presentare il modulo A -  2, disponibile presso i rivenditori autorizzati RBI.

Qualsiasi importo oltre il limite di $ 250000 richiederebbe il permesso della RBI.

Conclusione

Nella costruzione del portafoglio, la ripartizione del rischio e l'equilibrio possono essere raggiunti investendo in diverse aree geografiche ed economie. La tecnologia digitale e la facilità del quadro normativo hanno semplificato il processo di investimento oltre i confini fisici. Investire nei mercati statunitensi, che fino a pochi anni fa erano un sogno per gli investitori al dettaglio, è ora una realtà.

Con i tempi che cambiano, anche il portfolio mix deve evolversi e cambiare, se e quando necessario. Il nostro mercato, sebbene ragionevolmente robusto, è ancora piccolo rispetto al mercato statunitense (solo in termini di PIL, gli Stati Uniti sono 10 volte più grandi dell'India).

Così, investire in società e azioni statunitensi può potenzialmente fornire agli investitori un'esposizione globale, peso e la possibilità di una migliore creazione di ricchezza. Tuttavia, come qualsiasi altro prodotto di investimento, assicurati di familiarizzare con il modo in cui funziona l'economia statunitense, i fattori che lo influenzano e le altre forze in gioco. Condurre la necessaria due diligence prima di investire.

Spero che questo sia stato utile!

Buon investimento