Guida per principianti agli investimenti in ETF in India

Gli Exchange Traded Fund sono stati lanciati per la prima volta negli Stati Uniti nel 1993. Da allora, hanno guadagnato popolarità non solo in America ma anche in tutto il mondo. Nifty BeEs è il primo ETF lanciato in India nel 2002. Da allora, è cresciuto del 1914,15% (rendimento assoluto). Nifty BeE tiene traccia dell'indice di riferimento "Nifty". Molti investitori sono a conoscenza di azioni e fondi comuni di investimento. Ma c'è meno consapevolezza nella comunità degli investitori sugli ETF.

In questo articolo, ti offriamo una guida per principianti agli ETF.

Che cos'è in realtà un ETF?

Un ETF è un fondo comune di investimento con poche caratteristiche uniche. Come ogni fondo comune di investimento, un ETF raccoglie denaro dagli investitori, ha un gestore di fondi, e avrà un NAV (valore patrimoniale netto). Tuttavia, ci sono due caratteristiche elencate di seguito che li rendono unici rispetto ai normali fondi comuni di investimento. Sono:

• Gli ETF sono negoziati in borsa, ma i fondi comuni di investimento regolari non lo sono.
• Gli ETF sono fondi comuni di investimento passivi che di solito seguono indici di riferimento come Nifty o Sensex.

I gestori di fondi di ETF acquistano azioni degli indici di riferimento e si assicurano che i rendimenti degli ETF corrispondano strettamente ai rendimenti degli indici.

Proprio come le azioni, Gli ETF sono quotati in borsa. Gli investitori possono investire in loro o fare trading utilizzando i loro agenti di cambio.

Ora andiamo avanti e impariamo a conoscere le diverse categorie di ETF.

Periodo investito per Rendimenti Assoluti 1 anno46,40%3 anno47,93%10 anno285.84%Dall'inizio1914,15%

Fonte – moneycontrol.com

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ETF vs. azioni vs. fondi comuni

Ora che conosci un ETF, le sue categorie, e vantaggi, diamo un'occhiata a un rapido confronto tra ETF, azioni, e fondi comuni di investimento:

ETF Azioni Fondi comuni di investimento Che cos'è?Un paniere di titoli che replica un indice o un settore sottostante.Un unico titolo che indica la proprietà di una società.Un percorso di investimento in cui i fondi vengono raggruppati e investiti in diverse classi di attività in base all'obiettivo del fondo.RischiUn approccio diversificato a una classe di attività. Tuttavia comporta rischi legati al mercato.Rischi maggiori poiché la performance del titolo dipende da quella dell'azienda.Esposizione diversificata ma comporta rischi legati al mercato.Quando puoi negoziare?Le unità ETF possono essere negoziate durante tutta la giornata.Le azioni possono essere negoziate durante tutto il il giorno. Le negoziazioni di fondi comuni di investimento vengono eseguite solo una volta al giorno dopo la chiusura del mercato. Controllo Meno controllo rispetto alle azioni ma più dei fondi comuni di investimento. Il massimo controllo sull'investimento. Il minimo controllo sull'investimento.

Categorie ETF

Gli Exchanged Traded Fund si dividono in quattro categorie. Sono:

ETF azionario

ETF sull'oro

ETF con esposizione internazionale

ETF di debito

Questi ETF cercano di monitorare le prestazioni degli indici azionari o di un gruppo di azioni di un determinato settore o settore. L'obiettivo di questi ETF è imitare la performance del suo indice di riferimento o di qualsiasi settore particolare. Investire in oro è considerato un buon modo per proteggersi dalla volatilità delle valute e dalle flessioni economiche. D'altro canto, investire in oro reale ha diversi inconvenienti, compresa la sicurezza, qualità, rivendita, e tasse. Gli ETF sull'oro sono fondi negoziati in borsa che investono in lingotti d'oro e consentono agli investitori di incorporare l'oro nel proprio portafoglio senza investire in oro reale. Alcuni ETF imitano i rendimenti degli indici azionari esteri. Forniscono agli investitori l'accesso ai mercati esteri e consentono loro di partecipare alle storie di crescita di economie specifiche. Gli asset a reddito fisso possono essere acquistati utilizzando gli ETF di debito. Questi sono attivamente scambiati sul NSE. Gli Exchange Traded Fund (ETF) di debito sono meno costosi dei fondi comuni di investimento di debito.

Vantaggi degli ETF

Un ETF è un ottimo metodo per diversificare i tuoi investimenti azionari. Quando investi in azioni, puoi acquisire solo un certo numero di azioni in base al tuo corpus di investimento. Di conseguenza, scegliere le azioni giuste diventa fondamentale. Tuttavia, se acquisti in un ETF che segue un settore o una classe di attività, ricevi esposizione a una selezione più ampia di attività, che diversifica e rafforza il tuo portafoglio. Ecco alcuni dei vantaggi degli ETF:

1. ETF, come le azioni, può essere facilmente negoziato in borsa.
2. Le quote di ETF vengono scambiate ai valori di mercato. Così, hai la possibilità di beneficiare se la percezione del mercato favorisce il settore/mercato che l'ETF segue.
3. Puoi acquistare e vendere unità in qualsiasi momento della giornata.
4. Il rapporto spese di un ETF è spesso inferiore rispetto alla maggior parte dei fondi comuni di investimento tradizionali (soprattutto i fondi comuni di investimento a gestione attiva).

Come selezionare un ETF per te?

Ci sono 4 aspetti che dovrebbero essere verificati prima di investire in un ETF. Sono:

• Categoria ETF

Le categorie di ETF sono azioni, oro, ETF di esposizione internazionale, e debito. Dovresti cercare la categoria in cui vuoi investire. Dopo aver selezionato la categoria, cerca le sottocategorie Per esempio, se scegli di investire nella categoria ETF azionari, le sottocategorie per l'equità si baserebbero sulla capitalizzazione, settori, eccetera.

• Volume di trading ETF

I precedenti investitori di ETF hanno dovuto affrontare problemi di liquidità. Ma ora le cose sono cambiate. Gli ETF hanno guadagnato popolarità, e la maggior parte degli ETF ha una notevole liquidità, che rende l'acquisto e la vendita di quote ETF molto più semplice. Ancora, alcuni ETF hanno volumi di scambio inferiori rispetto ad altri. In tali ETF, vendere le unità esistenti o acquistarne di nuove può essere difficile a causa della liquidità. Così, scegli sempre un ETF con un buon volume di scambi.

• Rapporto di spesa

Il rapporto di spesa può mangiare i tuoi guadagni. Per ottenere rendimenti migliori, dovresti selezionare un ETF con un rapporto spese inferiore rispetto ai suoi pari.

• Errore di tracciamento

Gli ETF vengono spesso creati per replicare un determinato indice. Investono in titoli che compongono l'indice in modo tale che i rendimenti "corrispondano strettamente" agli indici. Di conseguenza, c'è sempre una discrepanza tra l'indice ei rendimenti dell'ETF. Durante la selezione di un ETF, scegline uno con un errore di tracciamento minore.

Punti chiave

1. A differenza dei normali fondi comuni di investimento, Gli ETF possono essere negoziati in borsa.
2. Gli ETF sono fondi gestiti passivamente che attraggono un rapporto di spesa inferiore rispetto ai normali fondi comuni di investimento.
3. Gli ETF generalmente seguono un indice di riferimento o un settore particolare.

Domande frequenti sugli investimenti in ETF in India

Che cos'è l'errore di tracciamento?

Il tracking error è una metrica che misura la variazione della performance dell'ETF rispetto all'indice sottostante. È anche conosciuta come la deviazione standard dell'indice e le differenze di rendimento giornaliero degli ETF.

Che cos'è il rapporto di spesa?

L'intera proporzione delle attività di un fondo azionario o patrimoniale utilizzata per scopi amministrativi, gestione, pubblicità, e altre spese è noto come rapporto spese.