4 cose che dovresti sapere prima di investire in criptovalute

“I soldi di carta stanno andando via, ” sostiene Elon Musk.

È, anche se?

Bene, per quanto inverosimile possa sembrare in questo momento, sembra che la criptovaluta si stia facendo strada per diventare una modalità di pagamento universalmente accettata.

Nel frattempo, le valute digitali continuano a raddoppiare come asset class in grado di produrre rendimenti (o perdite) strabilianti. Investitori e commercianti stanno caricando i loro fucili pronti a sparare alla prima occasione. Più potere a loro, Dico!

Ci sono, però, alcuni aspetti delle criptovalute che un investitore deve conoscere per eliminare le sorprese.

4 cose che gli investitori dovrebbero sapere prima di investire in criptovalute

1. Bitcoin non è l'unica criptovaluta

Questo è il mito più comune tra le persone che di recente hanno iniziato a conoscere la criptovaluta. Bitcoin detiene il trono di essere la criptovaluta di maggior successo con una capitalizzazione di mercato mastodontica (1,7 trilioni di dollari al momento della stesura di questo documento), ma ci sono altre opzioni interessanti in cui investire.

Alcune delle altcoin (criptovalute alternative) più popolari oggi includono Ethereum, Ondulazione, e Chainlink, tra molti altri.

collegamento a catena, in particolare, sembra interessante. La sua forza fondamentale deriva dalla sua ricerca di creare la prima rete di oracoli blockchain al mondo. Gli oracoli contribuiscono ad alcune delle cose più eccitanti che accadono nel cripto-verso, come i DEX (borse decentralizzate). Gli investitori a lungo termine che acquistano Chainlink ottengono rendimenti decenti da questa criptovaluta fondamentalmente forte.

Mentre ogni giorno emergono più altcoin, diversi altri sviluppi degni di nota stanno avvenendo su questo fronte.

Le stablecoin stanno guadagnando una notevole trazione negli ultimi tempi. Questo ha senso perché gli esseri umani, dalla natura, trarre conforto dalla ridotta incertezza. Poiché le stablecoin sono ancorate a una valuta fiat, sono molto meno volatili di altri tipi di monete.

Alcune banche centrali di tutto il mondo stanno pensando di creare le proprie valute digitali, pure. La Bank of England ha guidato il gruppo di banche che immaginavano una Central Bank Digital Currency (CBDC). La People's Bank of China ha lavorato alla sua iniziativa CBDC dal 2014 e ha già condotto diversi test nelle sue principali città come Shenzhen, Hangzhou, e Chengdu.

2. Gli investitori possono trarre profitto senza investire

Gli investitori possono avere la loro torta e mangiarla anche loro.

Mentre la maggior parte degli investitori non pensa al modo tradizionale di investire, cioè comprare basso, vendere in alto, esiste un altro metodo per trarre profitto da questa classe di attività.

I CFD di criptovaluta (Contratti per differenza) consentono agli investitori di criptovalute di trarre profitto dalla speculazione senza investire un sacco di soldi. I CFD funzionano allo stesso modo dei contratti derivati ​​su azioni e FOREX.

Essenzialmente, un investitore "scommetterà" sull'aspettativa di un aumento o una diminuzione del prezzo di una criptovaluta. Dall'altra parte di questo contratto c'è il tuo broker.

Così, gli investitori dovrebbero scegliere di possedere criptovalute o optare per CFD su criptovalute?

Questa risposta varierà da investitore a investitore. I seguenti vantaggi e svantaggi dei CFD di criptovaluta sono un buon punto di partenza per arrivare a una decisione.

Vantaggi

Trading con leva finanziaria

Detto anche trading con margine, consente ai trader di guadagnare molto con un investimento piuttosto piccolo. Trading a margine, ancora, funziona allo stesso modo di altri strumenti finanziari come le azioni.

Per esempio, supponiamo che un investitore abbia 1€ 000 per investire e ipotizza che il prezzo di Bitcoin aumenterà. L'investitore mette in € 1, 000 e il prezzo si apprezza del 30%, guadagnando all'investitore un dolce profitto di 300 €.

Il 30% è assolutamente decente, ma una posizione CFD avrebbe potuto generare una leva finanziaria nel mix e potenzialmente dare all'investitore un rendimento molto più elevato. Simuliamo l'esempio partendo dal presupposto che l'investitore abbia aperto una posizione CFD.

L'investitore mette nel suo €1, 000 e il broker mette in € 4, 000 (supponendo che la leva massima sia 1:5). L'investitore ora ha 5 euro, 000 posizione lunga su Bitcoin. Il prezzo si apprezza del 30%, e l'investitore riceve €6, 500.

Di questi, € 4, 000 appartengono al broker e dovranno essere rimborsati insieme alla quota del broker nei profitti dell'investitore, cioè 300€. Questo lascia l'investitore con 2 euro 200. Questo è un enorme ritorno del 220%.

Sebbene, questo commercio avrebbe potuto facilmente massacrare la tua ricchezza se avesse avuto il prezzo di Bitcoin ammortizzato 30%.

I CFD offrono liquidità

Se un investitore ha accumulato alcune altcoin in un portafoglio che l'investitore vuole liquidare, c'è un bel processo coinvolto. Gli Altcoin non hanno un sistema di prelievo diretto, quindi la liquidazione comporterà la conversione in Bitcoin e un successivo prelievo ATM o prelievo tramite uno scambio.

Anzi, I CFD sono abbastanza facili da liquidare e non comportano alcuna conversione. Tutto ciò che un investitore deve fare è chiamare il broker e richiedere un prelievo.

Un'altra potenziale preoccupazione eliminata dai CFD è il limite giornaliero ai prelievi di criptovalute. Se gli investitori massimizzano i loro prelievi per la giornata e nel frattempo un sentimento ribassista prende il sopravvento sul mercato, gli investitori rischiano di perdere una quantità significativa.

Svantaggi

Caro

Il trading con leva finanziaria è un fenomeno a breve termine. I trader finiscono per chiudere le loro posizioni in pochi giorni. Se non lo fanno, la piattaforma CFD la chiuderà automaticamente alla scadenza prestabilita, anche se fa perdere un sacco di soldi all'investitore.

Il termine è prorogabile a pagamento, ma sono pesanti (≈1% della posizione).

Gli investitori che vogliono entrare in una posizione a lungo termine fanno meglio ad acquistare criptovaluta da uno scambio e chiudere la posizione quando sono in the money.

Opzioni limitate

I fornitori di CFD si limitano ad offrire solo un numero limitato di opzioni crittografiche. La maggior parte dei CFD che gli investitori incontreranno generalmente sono per monete come BTC, XRP, ETH, e BCH.

Mentre queste monete hanno storicamente eclissato altre, molte azioni che stanno accadendo oggi sono con monete che hanno un prezzo inferiore a un dollaro. Ciò significa che il margine di profitto di un investitore sarà ancora piuttosto basso.

3. Storia, in questo caso, potrebbe non ripetersi

Ecco la storia, seguito da ragioni per cui potrebbe non ripetersi:

Il grafico mostra il famigerato boom delle criptovalute del 2017, e come l'intera storia si è svolta nel breve arco di tempo di due trimestri (Q4, 2017, e Q1, 2018). L'aumento di breve durata ha raggiunto il picco alla fine di dicembre 2017, dopodiché i prezzi hanno iniziato a precipitare e si sono meno che dimezzati entro la fine di marzo 2018.

Gli investitori che investono in una criptovaluta si aspettano di cavalcare una seconda ondata simile Maggio essere diretto verso la delusione. Gli esperti si aspettavano già che i prezzi crollassero prima che raggiungessero il picco nel dicembre 2017. e alcuni ricercatori hanno suggerito in un articolo di 66 pagine che questo picco potrebbe essere stato potenzialmente causato da una manipolazione del mercato pianificata.

Ciò non dovrebbe dissuadere gli investitori dal considerare le criptovalute come un'opportunità di investimento redditizia, anche se. Significa solo che gli investitori devono imparare "Investimento 101" prima di investire i loro soldi.

Gli investitori in criptovalute hanno bisogno di una pelle dura. Sicuramente ci saranno terrificanti cali di prezzo nelle criptovalute. Gli investitori prudenti affronteranno questi cali in modo razionale e non lasceranno che la loro ansia prenda il sopravvento.

4. Garantire disposizioni di sicurezza ordinate

Questo è l'ultimo passo prima che gli investitori si avventurino nel loro emozionante viaggio di investimento in criptovalute.

Gli investitori vorranno legare un paio di questioni in sospeso in termini di sicurezza.

Una mail dedicata è la prima, requisito non negoziabile. L'utilizzo della loro normale e-mail espone gli investitori alla possibilità di una violazione dei dati. Per rendere le cose ermetiche, si consiglia vivamente agli investitori di aggiungere l'autenticazione a due fattori all'account e-mail dedicato e a tutti i servizi relativi al trading che intendono utilizzare. È buona norma utilizzare app a due fattori dedicate come Google Authenticator anziché messaggi di testo.

Durante la registrazione, gli investitori dovrebbero inserire credenziali di accesso casuali prive di informazioni di identificazione personale.

È meglio che gli investitori stiano alla larga dalle borse che offrono servizi di trading a basso costo o che si trovano in paesi che non hanno un'adeguata sicurezza per gli investitori. Dovrebbero anche fare un controllo dei precedenti sull'entità aziendale che possiede lo scambio per garantire la credibilità.

Quando gli investitori hanno creato un account con uno scambio, verrà assegnato loro un portafoglio "caldo" (connesso a Internet). Mentre i portafogli caldi offrono convenienza, soprattutto per i principianti, sono vulnerabili al rischio di essere hackerati. I portafogli "freddi" (non connessi a Internet) sono più sicuri ma potrebbero richiedere un po' più di lavoro manuale.

Idealmente, gli investitori dovrebbero trovare un punto debole tra l'utilizzo di questi portafogli. Per esempio, gli investitori potrebbero conservare la parte del leone delle loro criptovalute su un portafoglio freddo, e conserva il resto su un hot wallet dove possono accedervi facilmente ogni volta che ne hanno bisogno per una transazione.

Conclusione

Blockchain è agli inizi, ma questo sta cambiando più velocemente che mai. Mentre lo scopo principale di una criptovaluta è quello di offrire l'anonimato, sicurezza, e una rete finanziaria globale affidabile, offre anche un'opportunità redditizia per gli investitori.

Investire in criptovaluta differisce dall'investimento tradizionale in diversi aspetti. Gli investitori devono comprendere a fondo le criptovalute come una classe di attività e come si differenzia dalle altre classi di attività in anticipo perché gli errori hanno un costo enorme.

Gli investitori devono assicurarsi di non compromettere il benessere della loro famiglia o rischiare il loro futuro investendo tutti i loro soldi in criptovalute. Gli investimenti dovrebbero essere effettuati solo nella misura consentita dalla propensione al rischio di un investitore. La creazione di ricchezza richiede pazienza:procedi con cautela mentre cavalchi l'onda delle criptovalute.