Che cos'è un funzionario fiduciario?

Un fiduciario è un lavoratore dipendente di una società fiduciaria, banca o società di gestione degli investimenti che offre servizi fiduciari. I funzionari fiduciari amministrano e gestiscono i conti fiduciari e assicurano che l'amministrazione dei conti fiduciari sia conforme alle leggi federali e statali.

Percorso di carriera

Gli ufficiali di fiducia provengono da una varietà di ambienti, e un datore di lavoro di solito richiede almeno una laurea prima di assumere una persona inesperta per iniziare un percorso di carriera di funzionario fiduciario. Il consueto percorso di carriera per diventare un fiduciario inizia sotto la guida di un fiduciario senior. Il business della fiducia è complesso, e per chi non ha la laurea in giurisprudenza, la formazione sul posto di lavoro è l'unico metodo per acquisire una reale esperienza nella gestione dei conti fiduciari.

Avvocati

Molti funzionari fiduciari hanno una laurea in legge e non richiedono la stessa formazione pratica dei funzionari fiduciari con diversi background educativi. Come avvocato, il fiduciario è già esperto nella lettura di accordi legali e nella comprensione del diritto fiduciario e delle conseguenze fiscali dei conti fiduciari. Molte aziende preferiscono che il manager di un dipartimento fiduciario abbia una laurea in legge.

Doveri

Oltre all'amministrazione fiduciaria di un carico di conto assegnato, la maggior parte dei datori di lavoro nel mondo di oggi richiede ai funzionari fiduciari di agire come funzionari di vendita fiduciari. Nella maggior parte dei casi, i funzionari fiduciari hanno un nuovo obiettivo di vendita aziendale da raggiungere, e se non raggiunge l'obiettivo di vendita, l'ufficiale fiduciario rischia di perdere il lavoro. I fiduciari fungono anche da consulenti finanziari che assistono i clienti nella pianificazione patrimoniale e finanziaria, ma lavorando con avvocati clienti e professionisti fiscali.

Certificazione

Gli ufficiali di fiducia non sono tenuti ad avere alcuna forma di licenza. Dopo tre anni di lavoro nel campo fiduciario, molti funzionari fiduciari perseguono la certificazione Certified Trust and Financial Advisor (CTFA), in quanto si tratta di una prestigiosa certificazione per funzionari fiduciari. I funzionari fiduciari con un CTFA hanno superato un esame completo sulla conoscenza della fiducia e sono tenuti a frequentare regolari corsi di formazione continua su argomenti di fiducia attuali per mantenere la certificazione.