Sanzioni fiscali per l'incasso di azioni

In qualità di investitore, è necessario costruire un portafoglio ampiamente diversificato che includa azioni, obbligazioni e attività a reddito fisso. Devi anche riequilibrare quel portafoglio di volta in volta, e questo può significare vendere azioni e incorrere in tasse. Capire come le tasse influiscono sulle tue scorte di azioni rende più facile decidere quali azioni vendere.

Guadagni di capitale a breve termine

Se hai detenuto le tue azioni per meno di un anno, eventuali plusvalenze generate dalla vendita di tali azioni sono tassate all'aliquota più elevata per le plusvalenze a breve termine. Ciò significa che paghi le plusvalenze alla tua normale aliquota fiscale, invece del tasso più basso valutato per le plusvalenze a lungo termine. Puoi rivedere la tua dichiarazione dei redditi dell'anno scorso per stimare la tua fascia d'imposta e determinare quanto potresti dover vendere quelle azioni ora invece di aspettare di averle detenute per almeno un anno.

Guadagni di capitale a lungo termine

Se hai detenuto le azioni che hai venduto per almeno un anno, hai plusvalenze a lungo termine, e quindi pagherai un'aliquota fiscale inferiore su quelle azioni. Quando prevedi di vendere azioni, è sempre una buona idea determinare prima quando hai acquistato quelle azioni. Se riesci a detenere quelle azioni per almeno un anno puoi risparmiare sulle tasse e abbassare il reddito imponibile.

Stock datore di lavoro

Se le stock option o le azioni del datore di lavoro fanno parte del tuo compenso, incassare quelle azioni o esercitare le tue stock option influisce sul tuo reddito totale e sulle tue tasse. Se detieni stock option o partecipi a un piano di acquisto di azioni per i dipendenti, è una buona idea consultare un CPA o un esperto fiscale prima di prendere una decisione. Se eserciti tali opzioni o vendi le azioni del tuo datore di lavoro, riceverete un estratto conto all'inizio dell'anno che mostra l'importo della transazione. È quindi possibile utilizzare tali informazioni per preparare le tasse.

Conti con imposte differite

Se detieni le tue azioni in un conto fiscalmente differito come un conto 401k o IRA, puoi incassare quelle azioni senza alcuna implicazione fiscale corrente. Con un 401k o IRA, paghi le tasse solo quando inizi effettivamente a prelevare denaro dal conto in pensione. Ciò significa che eventuali plusvalenze e guadagni che ricevi lungo il percorso non sono soggetti alla tassazione corrente. Se hai intenzione di vendere azioni, controlla sempre se quel titolo è detenuto in un conto imponibile personale o in uno fiscalmente differito prima di intraprendere qualsiasi azione.