Comprendere i mercati ribassisti:cause, strategie e opportunità

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I mercati ribassisti sono un fatto inevitabile della vita per gli investitori. Tuttavia, non devono essere temuti e infatti esistono modi per trarre vantaggio da un mercato ribassista a proprio vantaggio.

È utile sapere quali sono le cause di un mercato ribassista e come puoi utilizzarlo per arricchire i tuoi conti pensionistici e il tuo portafoglio di investimenti.

Cos'è un mercato ribassista?

In genere, gli investitori guardano i principali indici di mercato, come l'S&P 500, che contiene ​500 ​ delle più grandi aziende americane, il Dow Jones Industrial Average, composto da ​30 ​ delle più grandi società industriali e del NASDAQ Composite, per valutare l'andamento del mercato. I mercati vanno costantemente su e giù; sono rialzisti o ribassisti.

Un mercato ribassista è generalmente considerato un calo continuo dei prezzi delle azioni del ​20% ​ o più da un massimo recente, ma è solo un punto di riferimento, non una scienza esatta. Ad esempio, se l'S&P 500 è a ​4.500 ​, il territorio del mercato ribassista corrisponderebbe a un calo di ​900 ​ punti (​4.500 x 20% ​) a ​3.600 ​. Un ​10% ​ la svendita è considerata una correzione del mercato e di solito dura solo pochi mesi.

In un mercato ribassista, gli investitori sono pessimisti e non hanno fiducia nel futuro. Ignorano le buone notizie e abbassano i prezzi vendendo continuamente. Questo stato d'animo continua finché i prezzi non diventano così bassi che gli investitori credono che siano affari e iniziano a comprare.

Con quale frequenza si verificano i mercati ribassisti?

I mercati ribassisti sono inevitabili e si sono verificati ​12 volte ​ dal 1932, secondo una ricerca di TheStreet. In questo periodo di tempo, sono durati in media ​25 mesi. ​ Il mercato ribassista più lungo si è verificato nel 2000-2002 ed è durato ​671 giorni ​, mentre il più breve è stato nel 2020 ed è durato solo ​23 giorni. ​

In confronto ce ne sono stati ​14 ​ mercati rialzisti nello stesso periodo di tempo con una durata media di ​59 mesi ​ con quello più lungo che dura ​113 mesi ​ negli anni '90.

Cosa provoca un mercato ribassista?

I mercati ribassisti di solito precedono qualsiasi recessione economica poiché indicano che gli investitori credono che le condizioni peggioreranno e iniziano a vendere i loro investimenti e ad incassare liquidità per sicurezza. Gli investitori credono che una recessione economica ridurrà i profitti aziendali, quindi vendono le loro azioni, spingendo i prezzi ancora più in basso.

I mercati ribassisti sono solitamente causati da tassi di inflazione più elevati, incertezza politica o economie surriscaldate guidate da elevati livelli di spesa al consumo. L'anticipazione che la Federal Reserve Bank, nota anche come Fed, aumenterà i tassi di interesse per ridurre l'inflazione e rallentare l'economia è sufficiente per creare una flessione del mercato azionario.

In un certo senso, il pessimismo degli investitori diventa una profezia che si autoavvera e crea un mercato ribassista.

Strategia di investimento per un mercato ribassista

Vedere il valore dei tuoi conti pensionistici e di investimento subire un forte calo è doloroso, ma la buona notizia è che i prezzi si riprenderanno. Potrebbero volerci solo pochi mesi o anche un paio d’anni, ma si riprenderanno. Pertanto, la strategia migliore, a meno che tu non abbia un disperato bisogno di fondi per un'emergenza, è non vendere nulla e aspettare la ripresa quando il mercato riconquisterà la fiducia degli investitori.

Tuttavia, sapere quando inizierà il prossimo mercato rialzista è un compito difficile. Storicamente, la percentuale di recupero più elevata si verifica durante le prime fasi della ripresa del mercato, ma non si sa con certezza quando ciò avverrà.

I mercati ribassisti sono inevitabili, ma possono essere utilizzati per diversificare e migliorare il proprio portafoglio acquistando azioni a prezzi stracciati.

Se disponi di liquidità sufficiente, potresti considerare che un mercato ribassista offre opportunità interessanti per acquistare azioni a prezzi stracciati e migliorare la diversificazione del tuo portafoglio. Dovresti continuare ad aggiungere fondi ai tuoi conti pensionistici durante i mercati ribassisti. Acquisterai a prezzi più bassi e abbasserai i prezzi medi di acquisto.

Poiché la storia ha dimostrato che i mercati ribassisti alla fine si riprendono, puoi spostare le tue opinioni da pessimistiche a ottimiste approfittando di prezzi più bassi per maggiori guadagni potenziali in futuro. Questo potrebbe anche essere un buon momento per valutare la tua tolleranza al rischio e consultare il tuo consulente finanziario sull'aggiunta di diversi tipi di investimenti, come fondi comuni di investimento ed ETF, al tuo portafoglio. Mantieni la tua attenzione sul lungo termine.