Pianificazione patrimoniale:una guida per scrivere un testamento con revisione legale

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Morire è l'ultima cosa a cui la maggior parte delle persone vuole pensare, ma i tuoi cari potrebbero subire un mondo di dolore se non fai un'adeguata pianificazione patrimoniale. La tua proprietà passerà ad altri secondo la legge statale se muori senza testamento, senza testamento. Senza nemmeno un semplice testamento, gli amici e i familiari che non sono strettamente imparentati con te molto probabilmente non riceveranno nessuna delle tue proprietà.

Cosa includere nel tuo testamento

Inizia con una chiara comprensione di ciò che possiedi. Crea un inventario delle tue proprietà e beni personali, comprese le cose che potrebbero non valere una grande quantità di denaro ma che vorresti donare a una determinata persona per motivi sentimentali. Esamina i documenti legali e i file del computer per assicurarti di disporre di documenti legali accurati e aggiornati per ciascuna risorsa, che mostrino i numeri di conto e di polizza.

Lo scopo principale di scrivere un testamento è quello di garantire che il tuo patrimonio sia sistemato come desideri, quindi dovrai assicurarti di prenderti cura dei dettagli che impediranno a chiunque di contestarlo o contestarlo quando verrà presentato al tribunale per la successione.

Non includere beni che passeranno a una persona vivente per effetto della legge, come polizze di assicurazione sulla vita o conti pensionistici con beneficiari nominati, conti bancari pagabili in caso di morte e beni immobili di tua proprietà con qualcun altro con diritti di sopravvivenza. Questi beni passeranno direttamente alle persone nominate al di fuori del processo di successione.

Ora decidi a chi vuoi che venga assegnato il tuo patrimonio successorio quando non ci sarai più. In alcuni stati puoi creare un documento separato, chiamato lettera di istruzioni, per seguire la tua volontà e abbinare le risorse alle persone, completo di informazioni identificative per ciascuno.

Ti consigliamo inoltre di nominare un tutore per i tuoi figli minorenni se sei un genitore. Il tribunale deciderà con chi vivere se non includi questa disposizione nel tuo testamento. Lo stesso vale per la nomina di un esecutore testamentario, qualcuno che guidi il tuo patrimonio attraverso il processo di successione legale. Il tribunale nominerà un rappresentante personale per ricoprire il ruolo se non nomini qualcuno. Potrebbe essere qualcuno che preferiresti non si occupasse dei tuoi affari.

Presta attenzione ai dettagli

Lo scopo principale di scrivere un testamento è quello di garantire che il tuo patrimonio sia sistemato come desideri, quindi dovrai assicurarti di prenderti cura dei dettagli che impediranno a chiunque di contestarlo o contestarlo quando verrà presentato al tribunale per la successione. Ciò inizia con il rendere assolutamente chiaro che tu e nessun altro avete scritto il vostro testamento. Non è necessario includere informazioni come il tuo numero di previdenza sociale, ma queste informazioni conferiscono autenticità al documento.

Includi la tua data di nascita per stabilire che hai più di 18 anni, richiesta dalla maggior parte degli stati. Dichiara che anche tu sei "sano di mente" e che intendi che il documento sia il tuo ultimo testamento.

Non dimenticare di firmare e datare il tuo testamento. Altrimenti è un pezzo di carta senza valore. Numera le pagine, non solo "1, 2 e 3" ma "pagina 1 di 3, pagina 2 di 3 e pagina 3 di 3". Ciò garantisce al tribunale di successione di disporre del documento completo e completo.

L'importanza della revisione di un avvocato

Le leggi sulla successione nei vari stati possono variare notevolmente. Dovrai essere sicuro che il tuo testamento sia conforme alle regole del paese in cui vivi e del luogo in cui possiedi proprietà, quindi la soluzione migliore è farlo esaminare da un professionista legale per assicurarti che resista in tribunale.

Sia che tu prepari un testamento online o utilizzi un modello, avrai bisogno di testimoni per il tuo testamento. Queste sono persone che ti guardano firmarlo e possono attestare che sembravi sano di mente quando lo hai fatto. Il numero di testimoni richiesti varia a seconda dello stato e anche se devono firmare il testamento in tua presenza. Potrebbe anche essere necessario organizzare la firma in presenza di un notaio. Alcuni stati non consentono a nessuno dei tuoi beneficiari di fungere da testimone.

Un avvocato locale saprà a che punto è il tuo stato riguardo a questi e altri problemi e sarà in grado di guidarti di conseguenza. Il valore di ricevere una piccola consulenza legale non può essere sopravvalutato.

Cosa fare con la tua volontà

Ok, hai finito. O lo sei? Se non sei sicuro di qualcosa, chiedi a un avvocato di esaminarlo. Assicurati di salvare la copia finale del tuo testamento in un luogo sicuro dove sia possibile accedervi... e fai sapere ai tuoi cari dove si trova quel posto. Una cassetta di sicurezza potrebbe non essere la soluzione migliore se nessuno oltre a te ha accesso alla cassetta. I tuoi familiari dovranno presentare una petizione al tribunale per ottenere un'ordinanza che consenta loro di aprirlo.

Un avvocato potrebbe essere disposto a far sì che il proprio studio legale conservi il documento per te. Alcuni stati ti permetteranno addirittura di presentare il tuo testamento al cancelliere del tribunale di successione prima della tua morte, in modo che sia facilmente accessibile quando sarà il momento.