Kiplinger 25 portafogli di modelli

Abbiamo costruito tre portafogli utilizzando solo i fondi del Kiplinger 25, la nostra lista dei nostri fondi comuni di investimento gratuiti preferiti, progettato per investitori con obiettivi diversi, orizzonti temporali e livelli di tolleranza al rischio. (Vedi i 25 fondi comuni di investimento senza carico preferiti di Kiplinger per l'elenco completo dei fondi con le loro prestazioni.) Rinforza le tue azioni se vuoi essere più aggressivo, o aumenta la parte obbligazionaria del tuo portafoglio se sei avverso al rischio. Negli ultimi 12 mesi, il nostro portafoglio aggressivo ha perso il 6,5%, il mix moderato ha perso il 7,0%, e il modello conservativo ha restituito lo 0,8%.

h3 class="kip-md-see-also inline">Vedi anche la nostra guida completa al Kiplinger 25

Per i risparmiatori a lungo termine:11+ anni di distanza

Con la crescita come obiettivo primario, questo portafoglio detiene l'85% di fondi azionari, con un fondo obbligazionario (TIAA-CREF Core Impact Bond) per un tocco di zavorra.

Dodge &Cox Stock (DODGX):20% Primecap Odyssey Growth (POGRX):20% TIAA-CREF Core Impact Bond (TSBRX):15% Parnassus Mid Cap (PARMX):15% Fidelity International Growth (FIGFX):10% Wasatch Valore Small Cap (WMCVX):10%T. Rowe Price QM U.S. Small-Cap Growth Equity Fund (PRDSX):10%

Per il College:6-10 anni di distanza

Questo pacchetto è l'ideale per creare un fondo per le tasse scolastiche per un bambino con le stelle della Ivy League negli occhi. Oppure puoi usarlo per altri obiettivi, ad esempio una pensione prossima tra un decennio (o un po' prima). Con quel lasso di tempo più breve, più fondi obbligazionari (35%) sono nel mix.

Vanguard Equity-Income (VEIPX ):20% DoubleLine Total Return Bond (FMIJX):15%TIAA-CREF Core Impact Bond (TSBRX):15% Fidelity International Growth (FIGFX):15% Primecap Odyssey Growth (POGRX ):15% T. Rowe Price Small Cap Value (PRSVX):10% Vanguard Wellington (VWELX):10%

Per reddito:cinque anni o meno

Tempi brevi richiedono maggiore cautela. Questo pacchetto detiene il 70% delle sue attività in fondi obbligazionari. Rendono il 3,1%.

DoubleLine Total Return Bond (DLTNX):25%Fidelity Strategic Income (FSICX):20%T. Rowe Price Dividend Growth (PRDGX):15% Vanguard Equity-Income (VEIPX):15% Vanguard Short-Term Investment Grade (VFSTX):15% Fidelity New Markets Income (FNMIX):5% Vanguard High Yield Corporate (VWEHX):5%