Investire in fondi comuni? Ecco i 10 consigli da ricordare

10 consigli per investire in fondi comuni

Fondi comuni di investimento in India sono considerati uno degli strumenti di investimento più diffusi. Questi fondi di investimento sono una raccolta di azioni, obbligazioni, strumenti del mercato monetario, e beni.

La loro popolarità può essere accreditata ai numerosi vantaggi che derivano da tali investimenti. Per esempio, la caratteristica della diversificazione, l'assistenza di gestori di fondi professionisti e l'opportunità di personalizzare il portafoglio di fondi secondo le esigenze li rendono attraenti per gli investitori.

Fondi comuni in India consente inoltre alle persone che dispongono di liquidità limitata di investire nel mercato. Schemi di fondi comuni di investimento convenienti come SIP, consentire alle persone di investire con un minimo di Rs. 100 o Rs. 500 per generare guadagni migliori.

magnate e investitore americano, Warren Buffet una volta dichiarò:“ Il rischio deriva dal non sapere cosa stai facendo".

Le sue parole sono vere anche quando si tratta del mercato degli investimenti. Quando gli individui sono consapevoli di ciò che accade in un mercato di investimento e conoscono i suggerimenti e i trucchi essenziali dello stesso, sono destinati ad eccellere come investitori. Con la conoscenza arriva una migliore comprensione del mercato, che riduce direttamente la loro paura di rischi imminenti.

In una nota simile, individui che stanno pianificando di mettere i loro soldi in Piani di investimento in fondi comuni di investimento dovrebbe impararlo il più possibile, fin dall'inizio.

Oltre ad affinare le proprie conoscenze sullo strumento di investimento, dovrebbero fare uno sforzo per prenderne un po' Suggerimenti per l'investimento in fondi comuni di investimento per ottenere il massimo dalla loro impresa di investimento.

Ecco una lista di 10 di questo tipo Suggerimenti per i fondi comuni per i principianti che li aiuterà nella loro impresa di investimento -

• Scopri i vantaggi dei fondi comuni di investimento in dettaglio

La nuova generazione di investitori segue il motto: facendo lavorare per te i tuoi soldi oziosi, ma solo pochi di loro conoscono il modo migliore per farlo.

La maggior parte delle persone è consapevole dei vantaggi che derivano dall'investire nel mercato azionario. Ma il più delle volte non hanno idea che instradare tali investimenti attraverso Piani di investimento in fondi comuni di investimento si dimostrerebbe più efficace e vantaggioso per loro.

Quando gli individui investono attraverso Fondi comuni in India , usufruiscono direttamente dei seguenti vantaggi:

• A differenza degli investimenti diretti in azioni, ci vuole meno tempo per conoscere un fondo comune di investimento e per soppesare le sue caratteristiche a causa della sua completezza.
• Fondi comuni in India sono gestiti da professionisti accurati quando si tratta del nocciolo del mercato degli investimenti.
• Uno schema di fondi comuni offre agli investitori un portafoglio diversificato e li aiuta ulteriormente a ridurre il rischio che deriva dagli investimenti in una sola categoria di attività.

Scopri i tipi di fondi comuni di investimento

I fondi comuni di investimento sono organizzati in categorie per asset class, come le azioni, obbligazioni e contanti, e poi ulteriormente classificati in base al loro stile, obbiettivo, o strategia.

Gli investitori possono selezionare un tipo ideale di fondi comuni di investimento per l'allocazione delle attività e la diversificazione del proprio portafoglio in base alle loro categorie.

In senso più ampio, ci sono tre principali tipi di fondi comuni di investimento in India -

1. Fondi comuni di investimento azionario: Questi schemi di investimento sono elevati sia per i rischi che per i potenziali benefici. Gli investitori sono spesso invitati a considerare la loro propensione al rischio prima di investire in qualsiasi fondo comune di investimento azionario.

Questi sono i tipi popolari di fondi comuni di investimento azionario:

1. Fondi a grande capitalizzazione
2. Fondi a media capitalizzazione
3. Fondi a bassa capitalizzazione
4. Fondi di settore
5. Fondo di arbitraggio

• Fondi comuni di debito:questi schemi di fondi investono principalmente in strumenti di debito come titoli di stato, obbligazioni societarie, ecc. opzioni di investimento. Sono considerati adatti a quegli individui che sono avversi al rischio ma vogliono ottenere rendimenti migliori di quelli offerti da una banca.

Questi sono i tipi popolari di debito Fondi comuni in India –

1. Fondi in oro
2. Fondi di reddito
3. Piani di reddito mensile (MIPS)
4. Fondi a breve termine
5. Fondi liquidi
6. Piani a scadenza fissa

• Fondi comuni bilanciati:noti anche come fondi ibridi, questo tipo di schemi di investimento investe sia in azioni che in obbligazioni. Sono di natura diversificata e tendono ad avere una miscela equilibrata di rischio e rendimento in termini di investimenti.

I fondi ibridi sono ulteriormente suddivisi in due tipologie:

1. Fondi bilanciati orientati all'azionario
2. Fondi bilanciati orientati al debito

• Scopri i rischi associati

Gli investitori dovrebbero ricordare che nessun programma di investimento è completamente privo di rischi. Anche se il fattore di rischio rimane costante nei Fondi Comuni, le numerose opzioni disponibili aiutano gli investitori a trovarne una che corrisponda alla loro propensione al rischio e alle aspettative di rendimento.

La tabella seguente evidenzia i principali rischi associati a Piani di investimento in fondi comuni di investimento –

Tipo di rischio

Tipo di fondo comune di investimento Rischio associato Rischio di mercato Tutti i tipiIl valore dei suoi investimenti diminuisce a causa di rischi inevitabili che colpiscono l'intero mercato. Rischio di liquidità Tutti i tipiIl rischio di mancanza di mercato per vendere fondi, quando gli investitori vogliono uscire. Rischio di credito Fondo comune di debito Il rischio di insolvenza da parte della casa del fondo o del mutuatario. Dovrebbero investire in un fondo di debito con un rating elevato di investment grade dalle agenzie di rating del credito. Ma a volte le case di fondi investono in titoli di debito a un prezzo inferiore rispetto ai titoli più sicuri sul mercato. Rischio di tasso di interesse Debt Mutual FundIl rischio dovuto alla variazione del tasso di interesse, dove il tuo gestore del fondo prende la decisione sbagliata sui tassi di interesse. Rischio Paese Tutti i tipiIl valore degli investimenti esteri diminuisce a causa di cambiamenti politici o instabilità nel paese in cui è stato emesso l'investimento.

• Conosci la tua propensione al rischio

Quando diciamo, 'propensione al rischio', intendiamo parlare della tua capacità di assumere rischi nel mercato degli investimenti. È più simile alla misura di quanto rischio di mascheramento può gestire un investitore. In Piani di investimento in fondi comuni di investimento , schemi con rendimenti più elevati sono per lo più più elevati anche nei rischi.

In base al rischio, Fondi comuni in India può essere classificato come -

1. Fondi ad alto rischio.
2. Fondi a basso rischio.
3. Fondi a rischio moderato.

Gli investitori dovrebbero adottare una solida strategia di gestione del rischio e metterla in pratica mentre scelgono un fondo comune in cui investire.

• Allocare le risorse correttamente

L'asset allocation ben pianificata aiuta gli investitori a massimizzare i ritorni sugli investimenti e a ridurre al minimo i rischi relativi agli investimenti.

Il trucco per garantire che le risorse siano allocate correttamente, gli investitori dovrebbero incorporare un mix equilibrato di azioni, obbligazioni e relative attività nel loro portafoglio. Ma tali incorporazioni dovrebbero essere effettuate dopo aver preso in considerazione il loro orizzonte temporale e la capacità di rischio.

• Scopri come scegliere i migliori tipi di fondi comuni di investimento

Gli investitori hanno spesso l'imbarazzo della scelta quando si tratta di fondi comuni di investimento. Invece di lasciarsi influenzare dalle interessanti caratteristiche e vantaggi dei diversi schemi di fondi comuni di investimento, gli investitori dovrebbero concentrare la loro attenzione sui propri obiettivi finanziari. Facendo così, saranno in grado di capire se un detto schema di investimento e le sue caratteristiche sono vantaggiosi per loro o meno.

Qualsiasi investitore dovrebbe considerare i seguenti parametri per scegliere essenzialmente il i migliori tipi di fondi comuni di investimento adatto ai suoi piani finanziari –

• Registro delle prestazioni.
• L'età del fondo comune di investimento.
• Rischi associati.
• Rapporto di spesa.
• La società di gestione patrimoniale (AMC.)
• Qualità del gestore del fondo.
• Asset in gestione (AUM.)

Se questi metodi sembrano essere troppo opprimenti, qualsiasi investitore può semplicemente controllare il rating di un fondo comune per avere un'idea del suo merito. Ma, Vale la pena citare, non sarebbe saggio basare il giudizio interamente su tali sistemi di rating. Dovrebbero fare qualche sforzo per ricercare almeno le basi del diverso Piani di investimento in fondi comuni di investimento.

• Ulteriori informazioni sulla tassazione e sui relativi vantaggi

Gli investitori dovrebbero imparare il più possibile quando si tratta delle tasse applicabili alla loro scelta di fondi comuni di investimento e delle esenzioni che possono usufruire su di essi. Tale conoscenza si rivelerà utile per ridurre in misura considerevole l'onere delle spese fiscali.

Due tipi di tasse sono applicabili sui fondi comuni di investimento:

• Imposta sulla plusvalenza:i profitti ottenuti dalla vendita o dal rimborso di quote reciproche sono definiti plusvalenze. A seconda del periodo di detenzione, il guadagno può essere un guadagno di capitale a breve termine o un guadagno di capitale a lungo termine. Tali guadagni sono soggetti a tassazione, nota come imposta sulle plusvalenze.

Il periodo di detenzione per ciascun fondo è evidenziato di seguito:

Tipo Detenzione a breve termine Tenuta a lungo termine Fondi azionari Meno di 12 mesi12 mesi e più Fondi bilanciati Meno di 12 mesi12 mesi e più Fondi di debito Meno di 36 mesi36 mesi e oltre

La tabella seguente evidenzia la tassazione delle plusvalenze su base tipi di fondi comuni di investimento-

Tipo Imposta sulle plusvalenze a breve termine Imposta sulle plusvalenze a lungo termine Fondi comuni di investimento azionario 15%10% senza indicizzazione Fondi comuni equilibrati 15%10% senza indicizzazione Fondi comuni di debito Secondo la lastra dell'imposta sul reddito20% dopo l'indicizzazione

• Imposta sui dividendi:i dividendi guadagnati sui fondi comuni in India sono soggetti all'imposta sulla distribuzione dei dividendi (DDT). La suddetta tassa è imposta dal governo alle società sulla base del dividendo pagato agli investitori di una società.

Nel caso di fondi non azionari, Il DDT comprensivo di soprattassa e franchigia è riscosso all'aliquota del 28,84%.

In precedenza non vi era alcuna tassa sui dividendi dei fondi comuni di investimento azionario. Ma nel Bilancio dell'Unione 2018 il ministro delle Finanze ha proposto di introdurre il DDT sui fondi comuni di investimento azionario al tasso del 10%, per fornire un campo livellato attraverso schemi di distribuzione di dividendi e orientati alla crescita.

1. Piano di risparmio legato ad azioni (ELSS) :Questo schema consente agli investitori di risparmiare sulle tasse. Fornisce inoltre un'opportunità per l'apprezzamento del capitale a lungo termine. Tra tutti i regimi di risparmio fiscale, questo è l'unico che dà la giusta sensazione di pura equità. Anche se ELSS comporta dei rischi, ma con un periodo di lock-in minimo, è emerso come il veicolo di risparmio fiscale più attraente oggi.

• Impara a fare pratica e a riequilibrare frequentemente il tuo fondo

Monitorare l'andamento dei propri investimenti e riequilibrare il proprio portafoglio si rivela spesso utile per gli investitori. Offre loro un'idea se il loro investimento sta ottenendo rendimenti sufficienti e se il loro portafoglio è abbastanza competente da attutire il rischio e ottenere rendimenti migliori. Gli investitori potrebbero voler cercare un aiuto professionale per riequilibrare il proprio portafoglio in un modo migliore.

• Stai attento alle ultime tendenze e aggiornamenti finanziari

Il mercato degli investimenti è un luogo volatile; il che significa che il mercato è un vivace centro di nuove tendenze e politiche di investimento. Ciò rende importante per gli investitori essere sempre attenti a ciò che accade.

Gli investitori che sono in sintonia con le ultime notizie e gli aggiornamenti del mercato sono meglio attrezzati per apportare modifiche solide al loro portafoglio di fondi comuni.

• Ricorda sempre le tre punte dei Fondi Comuni

Gli investitori non dovrebbero basare la loro scelta decisionale interamente sull'ambito dei rendimenti. Dovrebbero cercare anche altri fattori vitali. Puntatori come -

1. Un orizzonte di investimento fattibile.
2. Condizione finanziaria dell'investitore.
3. Revisione del portafoglio di investimento.

– sono ritenuti fondamentali per generare un redditizio ritorno dell'investimento in fondi comuni di investimento che aiuta a raggiungere facilmente gli obiettivi finanziari.

La prossima volta mentre cerco la risposta a , “ Come investire in fondi comuni di investimento ?" gli investitori dovrebbero prendere in considerazione questi suggerimenti che sono fondamentali Consulenza sugli investimenti in fondi comuni di investimento per principianti. Così facendo, saranno in grado di costruire i loro portafogli e mantenerli senza troppi problemi.