Conversione Roth IRA:che cos'è una ricaratterizzazione?

Dopo aver attraversato un Conversione Roth IRA , l'IRS ti consentirà di utilizzare un processo chiamato ricaratterizzazione. Ecco le basi della ricaratterizzazione.

Ricaratterizzazione

Il processo di ricaratterizzazione si verifica quando un investitore si è convertito in un Roth IRA e quindi vuole riconvertirsi in un IRA tradizionale. Se un investitore decide che la struttura fiscale non è di suo gradimento, può decidere di ricaratterizzare parte delle risorse nel suo Roth IRA nel normale formato IRA. Se lo desidera, può anche riconvertire l'intero account.

Regole

Per completare una ricaratterizzazione, dovrai rispettare le regole stabilite dall'IRS. Dovrai notificare all'IRS l'importo e il tipo di risorse che ricaratterirai nel vecchio formato. Dovrai anche far loro sapere quando è avvenuta la conversione originale. Dovrai quindi notificare al fiduciario la tua decisione di ricaratterizzare e far sapere al fiduciario che deve condurre il trasferimento corretto. Se decidi di voler tornare alla struttura Roth IRA, dovrai aspettare almeno 30 giorni per farlo.