Questo è il numero di azioni che dovresti possedere, secondo gli esperti di investimento

Esiste un numero ideale di azioni da possedere?

Non esattamente, secondo gli esperti, ma dovresti averne almeno 20 e possibilmente un minimo di 60, secondo una serie di esperti di ricerca e investimento e ricerca.

È una grande impresa considerare la tempistica di investimento, la tolleranza al rischio e quanto vuoi allocare a ciascuna azione. "Devi essere tecnicamente esperto e comprendere le aziende e come analizzarle", afferma Corbin Blackwell, pianificatore finanziario certificato e pianificatore finanziario senior presso Betterment.

Tuttavia, esistono scorciatoie a basso costo e comprovate per possedere dozzine di azioni. Parliamo di diversificazione azionaria.

C'è un numero ideale di azioni da possedere nel tuo portafoglio?

Il più grande punto di forza di qualsiasi portafoglio è la diversificazione. Quando hai la diversità, puoi mitigare più facilmente il rischio e prevenire le flessioni del mercato, oltre a ottenere rendimenti migliori a lungo termine.

Per questi motivi, avrai bisogno di diversi titoli in diversi settori che possano bilanciarsi a vicenda. "Un piccolo numero di società non fornirà una diversificazione sufficientemente ampia", afferma Blackwell, che ipotizza che l'investitore medio avrebbe bisogno di un numero di azioni a due cifre per un'adeguata diversificazione.

"Qualsiasi cosa sotto i 20 anni è altamente concentrata e, a quel punto, ti stai esponendo al rischio di un singolo titolo", afferma Liz Young, responsabile della strategia di investimento di SoFi. Ciò significa che i tuoi investimenti potrebbero fluttuare di grandi margini ogni volta che un settore o un'azienda cambia prezzo.

Alcuni esperti affermano che tra 20 e 30 titoli è il punto debole per la gestibilità e la diversificazione per la maggior parte dei portafogli di singoli titoli. Ma se guardi oltre, altre ricerche hanno fissato il numero magico a 60 titoli.

Uno studio completato dal 1986 al 1999 da Ronald J. Suez e Mitchell Price della società di investimento Roxbury Capital Management in California ha rilevato che quando i portafogli hanno 60 azioni (o più), gli investitori raggiungeranno l'89% di diversificazione, il che significa che il tuo portafoglio è protetto dalla volatilità. Secondo la ricerca, qualsiasi cosa in meno può essere dannosa per il tuo portafoglio.

Perché è importante avere diversità nei tuoi titoli?

"Non vuoi concentrare il rischio in una singola azienda o settore", afferma Young. "Ci sono fattori trainanti che possono verificarsi nell'economia e nel mercato e non influenzano tutti i settori allo stesso modo".

Le tue azioni non dovrebbero salire o scendere tutte contemporaneamente, dice Young. Un portafoglio diversificato avrà sottoinsiemi in rosso e altri in verde, perché diversi fattori guidano il mercato ogni giorno. Avere diversità nelle scelte azionarie ti dà esposizione a più settori ed equilibrio durante le flessioni. Ed è più facile prevedere il rischio futuro per proiezioni più accurate.

Suggerimento da professionista

Gli investitori dovrebbero avere non meno di 60 titoli nei loro investimenti per avere un portafoglio ben diversificato. Se non hai tempo per fare ricerche ma vuoi iniziare a investire, considera invece un fondo indicizzato a basso costo e ad ampio mercato.

Diffondere i tuoi investimenti riduce il rischio del tuo portafoglio mantenendo lo stesso rendimento atteso, afferma Blackwell.

Quando hai un portafoglio fortemente concentrato su una manciata di aziende o solo su pochi settori, se una società o un settore crolla, l'intero portafoglio diminuisce. La diversificazione aiuta a garantire che ciò non accada, o almeno a fornire un cuscino se un'area è in caduta libera.

Uno dei modi migliori per mitigare il rischio e garantire un portafoglio diversificato è investire in fondi indicizzati a basso costo e ad ampio mercato, come il fondo S&P 500, un fondo di mercato totale o anche fondi dedicati a una sezione trasversale del mercato come un fondo tecnologico o small cap.

Questi fondi spesso includono partecipazioni in centinaia di società in tutti i settori e cercano di eguagliare la performance all'interno del mercato generale. Se decidi di investire in un fondo indicizzato, puoi renderlo il fulcro del tuo portafoglio e integrarlo con singoli titoli, che è la strategia consigliata da Blackwell e Young.

Quanto spesso dovresti scambiare azioni?

Dipende dai tuoi obiettivi. Se vuoi che il tuo portafoglio duri fino al pensionamento e hai un lungo orizzonte di investimento, l'ideale è tra un trimestre e una o due volte l'anno. Se desideri detenere azioni solo per un breve periodo, potresti ribilanciare, ovvero acquistare e vendere determinati titoli per soddisfare i tuoi obiettivi, più spesso, ad esempio ogni anno fino a quando non avrai raggiunto il tuo obiettivo.

In genere è buona norma detenere tutte le azioni per almeno un anno per evitare di pagare le imposte sulle plusvalenze a breve termine. Ai fini fiscali, tutto ciò che detieni per meno di un anno è considerato a breve termine. Quindi, a meno che non valga la pena pagare quelle tasse, dovresti aspettarti di mantenere le tue azioni per almeno un anno, e potenzialmente molto più a lungo, a seconda di quali sono i tuoi piani futuri per i tuoi soldi.

Come iniziare a investire oggi

Se non hai il tempo o l'energia per fare ricerche sui singoli titoli, i fondi indicizzati sono un ottimo modo per ottenere una diversificazione istantanea. Tracciano il mercato in generale (o una parte di esso) e ti consentono di investire in centinaia di aziende con un'unica transazione. Molte persone le usano come veicolo di investimento primario non solo per la loro efficienza, ma perché non hai bisogno di alcun conoscenze per iniziare a investire. Possono anche avere commissioni estremamente basse.

Ovunque atterri, il modo migliore per iniziare è aprire un conto di investimento con un intermediario. Quindi puoi acquistare fondi indicizzati o singoli titoli mentre costruisci i tuoi piani di investimento e il tuo portafoglio. La maggior parte delle società di intermediazione fornisce anche strumenti per la ricerca in corso e un'istantanea generale di ciascuna azione aziendale o fondo indicizzato disponibile.

Se hai bisogno di maggiore assistenza nel tuo portafoglio di investimenti, un robo-advisor può farti alcune domande sulla tua tolleranza al rischio e sulla tempistica di investimento per determinare la migliore strategia di investimento per te. Molto spesso, assemblano un mix di fondi indicizzati per te e sono affidabili per gli investitori principianti per iniziare.