Che cos'è una richiesta di margine e un trading con margine?

Quando acquisti con margine, prendi in prestito denaro da un broker per acquistare azioni. Il margintrading si verifica quando usi i soldi del tuo broker per acquistare azioni e può permetterti di acquistare più azioni di quante altrimenti potresti. Per poterlo fare, devi prima aprire un conto a margine.

Un prestito a margine è costituito da denaro che un broker ti presta per acquisire azioni aggiuntive. L'interesse di margine è l'interesse che l'intermediazione addebita per il prestito. Se le risorse nel tuo conto a margine scendono al di sotto del suo requisito di margine per un'azione che hai acquistato, puoi ottenere una richiesta di margine. Questa è una richiesta da parte del tuo broker di depositare denaro o titoli aggiuntivi nel tuo conto a margine in modo che le potenziali perdite e il tuo debito a margine possano essere coperti. Esistono requisiti normativi e minimi di manutenzione per il margine del tuo account.

Cos'è un conto a margine? Perché dovrei volerne impostare uno?

Un conto a margine è un tipo di conto di intermediazione imponibile che fornisce una leva finanziaria. Il prestito che si ottiene dovrà essere rimborsato insieme agli interessi di margine. In cambio della tua capacità di prendere in prestito denaro, devi avere contanti o titoli depositati sul tuo conto per fungere da garanzia.

Non puoi prendere in prestito denaro per acquistare azioni dal tuo broker a meno che tu non abbia un conto a margine. L'acquisto di azioni a margine potrebbe consentirti di acquistare più azioni che potrebbero potenzialmente aumentare i tuoi profitti.

Statistiche sugli acquisti a margine e sulle richieste di margine

Secondo i dati della Financial Industry Regulatory Authority, nell'ultimo mese per il quale sono disponibili i dati sono stati registrati un totale di 588,7 miliardi di dollari di saldi di debito con margine nei conti con margine in titoli dei clienti statunitensi. I clienti avevano un saldo di credito disponibile totale nei loro conti con margine di titoli di $ 178,5 miliardi.

Il trading con margine comporta dei rischi e, se le azioni scendono al di sotto dei requisiti di margine, un broker può emettere una richiesta di margine.

Come funzionano le margin call?

Un prestito a margine può sfruttare il tuo portafoglio per aumentare i rendimenti. Tuttavia, gli investitori dovrebbero essere consapevoli che ci sono anche potenziali perdite. Una società di intermediazione ha il diritto di vendere i titoli nel tuo conto a margine senza preavviso se non soddisfi una richiesta di margine. In alternativa, l'intermediazione può perseguire vie legali contro di te se non rispondi a una chiamata. Ciò significa che il tuo prestito con margine potrebbe comportare rischi maggiori.

Quanto possono prestare le aziende a un cliente?

Secondo il regolamento T del Federal Reserve Board, è possibile prendere in prestito fino alla metà del prezzo di acquisto di un'azione tramite un prestito amargin. Alcune società di intermediazione richiedono agli investitori di depositare più del 50% del prezzo di acquisto.

L'azienda ha discrezionalità sulla percentuale consentita degli importi di margine tra i tuoi investimenti. Può scegliere di limitare l'acquisto o il possesso di determinate obbligazioni, azioni, ETF o fondi comuni di investimento a margine.

Conto di margine

Un conto a margine è un tipo di conto di intermediazione attraverso il quale un broker può prestare denaro all'investitore per acquistare titoli. Il prestito di margine è garantito dai titoli che vengono acquistati insieme al contante. Gli interessi di margine possono essere addebitati periodicamente.

Quando un cliente utilizza un prestito di margine per acquistare azioni, sta sfruttando il suo account. Questo può amplificare sia le perdite che i guadagni. Il trading con margine comporta rischi maggiori e dovrebbe essere utilizzato solo da investitori esperti che li capiscono.

Vendite allo scoperto, materie prime e operazioni a termine sono consentite solo nei conti a margine. Non è possibile utilizzare un conto a margine per acquistare azioni a margine in un conto pensionistico individuale, un conto di donazione uniforme, un fondo fiduciario o un altro conto fiduciario. Tutti questi conti richiedono depositi in contanti.

Gli account di margine non possono essere utilizzati quando effettui i seguenti tipi di acquisto:

• Meno di $ 2.000 di azioni
• Titoli scambiati a $ 5 o meno per azione
• Titoli offerti in un'offerta pubblica iniziale (IPO)
• Titoli quotati in borse diverse dal NYSE o dal NASDAQ

Come aprire un conto con margine

Ci sono altre regole che devi seguire per aprire un conto a margine. In base alle regole FINRA per i requisiti di margine, è necessario disporre di un importo minimo di margine di $ 2.000 con la propria società di intermediazione o il 100% del prezzo di acquisto dei titoli, a seconda di quale sia il più basso. Alcune aziende richiedono che tu abbia importi più elevati in deposito per evitare una richiesta di margine.

Il tuo margine iniziale è l'importo in contanti che devi depositare sul tuo conto a margine prima che il tuo broker ti presti denaro per acquistare un titolo. Il tuo margine gratuito si riferisce all'importo che hai nel tuo conto di margine che è a tua disposizione per assumere nuove posizioni aperte.

Trading con margine

Il trading a margine è considerato rischioso. A causa dei potenziali rischi che ne derivano, è supervisionato dal regolamento del Federal Reserve Board, nonché dai regolamenti del NYSE e dell'Autorità di regolamentazione del settore finanziario.

La tua equità nell'investimento è il valore di mercato dei titoli nel tuo conto a margine meno l'importo che hai preso in prestito dal tuo broker. A causa dei rischi, l'acquisto a margine viene normalmente utilizzato per investimenti a breve termine.

Margine di manutenzione

Il margine di mantenimento è anche noto come mantenimento minimo o requisiti di margine di mantenimento del tuo conto a margine. È l'importo minimo di equità che devi mantenere nel tuo conto a margine e l'importo varia da broker a broker. Secondo la legge federale, il margine minimo richiesto per il mantenimento è del 25%.

La Borsa di New York e la Financial IndustryRegulatory Authority richiedono entrambe ai clienti di mantenere almeno il 25% del valore totale dei titoli detenuti nei loro conti a margine. Molte società di intermediazione hanno un requisito minimo di manutenzione più elevato che varia dal 30% al 40% a causa del rischio connesso.

Per calcolare la manutenzione minima per il tuo account al fine di evitare una richiesta di margine, puoi fare quanto segue. Prendi il tuo capitale in percentuale, che è il valore di mercato dei tuoi titoli meno i fondi presi in prestito. Quindi, dividi quella percentuale per il valore di mercato dei tuoi titoli.

Per i pattern day trader, FINRA ha requisiti di margine speciali. Devono avere un minimo aumentato di $ 25.000 in equità. C'è un limite nei conti di margine di pattern daytrader sul potere d'acquisto che è fissato a quattro volte l'eccedenza del margine di mantenimento alla chiusura dell'attività per il giorno precedente per i titoli azionari.

Trigger di una richiesta di margine

Diversi eventi possono causare una richiesta di margine. Se le azioni scendono al di sotto del livello minimo di manutenzione, può essere emessa una call. Se anche le attività scendono al di sotto dei livelli iniziali o regolamentari, può essere emessa anche una domanda.

Se un investitore non è in grado di soddisfare i requisiti di margine, l'intermediazione può chiudere eventuali posizioni aperte per riportare il conto al valore minimo senza avvisare l'investitore o ottenere l'approvazione dell'investitore. Ti può anche essere addebitata una commissione per la transazione e sarai responsabile per le perdite che si verificano durante questo periodo.

Se ricevi una richiesta di margine e non depositi denaro in modo tempestivo, il tuo broker può liquidare i titoli nel tuo conto per l'importo necessario per riportare il tuo conto ai requisiti del margine di mantenimento.

Come evitare una richiesta di margine

Ci sono passaggi che puoi intraprendere per evitare una chiamata. Uno usa gli ordini stop protettivi per limitare le tue perdite. Questa strategia inizia a un livello di prezzo fisso e garantisce che realizzerai un profitto o una perdita predeterminati.

È generalmente consigliabile essere prudenti quando si determina la gestione del rischio limitando le perdite e gli arresti. Assicurati di mantenere un sacco di soldi e titoli nel tuo account e non sfruttarli eccessivamente. Riduci la tua leva finanziaria effettiva per ridurre la quantità di rischio.

Mantieni una quantità sufficiente di margine gratuito nel tuo account per poter rimanere nelle tue operazioni. Infine, fare trading con importi inferiori può aiutarti a evitare che ti accada una chiamata.

Riepilogo chiamate di margine:cosa abbiamo imparato da questo articolo?

Per riassumere, una richiesta di margine si verifica quando l'equità nel tuo conto di margine scende al di sotto dei requisiti di margine o del margine di mantenimento, che sono requisiti di margine di una certa percentuale.

Quando il tuo broker richiede una richiesta di margine, devi depositare denaro nel tuo conto con margine di intermediazione per riportarlo al margine di mantenimento minimo impostato dal tuo broker. Normalmente, hai da due a cinque giorni per soddisfare la domanda.

Se non sei in grado di soddisfare l'importo richiesto, la tua società di intermediazione può vendere le tue posizioni aperte senza il tuo permesso per riportare il tuo conto al valore minimo. La tua società di intermediazione può anche addebitarti una commissione per le operazioni forzate che completa.

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