ETF crescita vs. ETF valore:qual è la differenza?

Mentre costruisci il tuo portafoglio di investimenti, probabilmente ti imbatterai in due stili ampiamente seguiti:valore e crescita. In molti modi, l'opzione scelta dipenderà dalle tue esigenze specifiche e dai tuoi obiettivi finanziari.

Anche se può sembrare complesso, ci sono fondi negoziati in borsa (ETF) creati per aiutarti a diversificare e semplificare il processo.

Ecco cosa devi sapere su questi tipi di investimenti e come potrebbero adattarsi alla tua strategia.

Argomenti trattati in questa pagina

• Investimenti in ETF sulla crescita
• ETF di crescita superiore
• Investire in ETF di valore
• ETF di alto valore
• ETF crescita o valore:quali sono i migliori?

Investimenti in ETF sulla crescita

L'investimento in crescita è una strategia incentrata sulla ricerca di titoli in cui ci si aspetta che le società sottostanti aumentino le vendite e i profitti a un tasso elevato e generino rendimenti superiori alla media.

Considerando che gli investitori di valore cercano occasioni e reddito costante, gli investitori in crescita sono disposti a pagare un premio per azioni di società che potrebbero sovraperformare in modo significativo in futuro. Spesso, questi nomi fanno parte di settori all'avanguardia nell'innovazione come la tecnologia e le biotecnologie. Poiché i loro servizi sono nascenti, tendono ad essere aziende giovani con il potenziale per sconvolgere interi settori.

Alcuni titoli di crescita noti includono Alphabet (GOOGL), Amazon (AMZN), Tesla (TSLA) e Netflix (NFLX). Poiché queste società dominavano i rispettivi settori, le loro azioni hanno sperimentato movimenti parabolici, catturare enormi guadagni per i primi investitori.

Certo, molti altri titoli in crescita hanno registrato rapidi aumenti di prezzo, solo per vedere le loro azioni alla fine affondare poiché le loro prospettive di business non si sono mai materializzate. Questo è uno dei motivi per cui gli investimenti di crescita possono essere potenzialmente più volatili degli investimenti di valore.

Per impostazione predefinita, gli investitori in crescita sono in genere meno preoccupati per metriche come il pagamento dei dividendi, livelli di debito o contanti a portata di mano, poiché si aspettano che le aziende in crescita reinvestiscano pesantemente nelle loro attività. Però, col passare del tempo, questi fattori diventano più prevalenti.

La strategia può essere interessante per gli investitori più giovani in quanto hanno più tempo per rimanere con un investimento attraverso eventuali cali di prezzo a breve termine. Ma anche per altri gruppi di età, possedere una parte delle azioni di crescita può massimizzare i guadagni potenziali e fungere da fattore di diversificazione.

ETF di crescita superiore

Gli investitori al dettaglio hanno accesso a una miriade di opzioni mirate alla crescita degli investimenti in tutti i settori e le industrie. Di seguito ne segnaliamo alcuni tra i più popolari.

Vanguard Growth ETF (VUG)

VUG è uno dei più grandi ETF in crescita con circa 69 miliardi di dollari di asset in gestione. Questo fondo a gestione passiva seleziona società a grande capitalizzazione con caratteristiche di crescita.

Tra le sue migliori partecipazioni, il fondo investe in Apple (AAPL), Microsoft (MSFT) e Facebook (FB). Tutte le partecipazioni del fondo sono società statunitensi. Ha un rapporto di spesa dello 0,04%.

iShares Russell 1000 Growth ETF (IWF)

Un'altra opzione popolare è IWF, che gestisce circa 68 miliardi di dollari. Con questo fondo, gli investitori hanno un'esposizione a società in crescita degli Stati Uniti con diverse dimensioni di capitalizzazione di mercato.

Alcune delle sue principali partecipazioni includono azioni di NVIDIA (NVDA), PayPal (PYPL) e Mastercard (MA). Ha un rapporto di spesa dello 0,19 percento.

iShares S&P 500 Growth ETF (IVW)

IVW è uno degli ETF di crescita più affermati sul mercato. Il fondo ha circa 33 miliardi di dollari di asset in gestione. Come punto di riferimento, il fondo possiede azioni di società S&P 500 con determinate caratteristiche di crescita come la crescita delle vendite.

Circa il 55 per cento dei suoi investimenti sono in società tecnologiche. Tra le sue migliori partecipazioni, il fondo possiede azioni di Apple (AAPL), Microsoft (MSFT) e Amazon (AMZN). Ha un rapporto di spesa dello 0,18 percento.

Investire in ETF di valore

Il value investing è una strategia che si concentra sulla ricerca di azioni sottovalutate in base ai fondamentali di un'azienda.

Quando si cercano opportunità di acquisto, gli investitori di valore spesso prestano particolare attenzione a metriche come flussi di cassa stabili, guadagni, dividendi, e il debito minimo come indicatori critici. Quindi, usano tali informazioni per valutare il valore intrinseco di un'azienda con il suo potenziale di guadagno futuro.

Durante la ricerca di base, gli investitori di valore esaminano anche le metriche generali del settore per scoprire ulteriori approfondimenti. Per esempio, se le azioni di Coca-Cola (KO) appaiono sottovalutate, valuterebbero le metriche nel settore dei beni di prima necessità, insieme a concorrenti diretti come PepsiCo. Questo tipo di analisi garantisce un confronto tra mele e mele.

Come la caccia agli affari, gli investitori di valore vogliono raccogliere azioni di società che pensano siano "economiche". Spesso, non stanno cercando di colpire un fuoricampo. Anziché, mirano a generare rendimenti coerenti poiché i titoli value tendono ad essere meno volatili.

Prendi in considerazione il famoso investitore di valore Warren Buffett, la cui filosofia di investimento si basa sulla pazienza, una buona analisi e non acquisire mai risorse in modelli di business che non capisce. Per Buffett, questo semplice approccio di investimento ha dato i suoi frutti. Dal 1965, il suo portafoglio di investimenti ha generato un guadagno annuo composto del 20 per cento, rispetto a un rendimento del 10% per l'indice S&P 500.

Gli investitori di valore come Buffett sono sempre alla ricerca di società con solidi modelli di business che scambiano a prezzi scontati, e così sono i gestori di fondi di fondi negoziati in borsa di valore (ETF).

I fondi negoziati in borsa sono un'opzione a basso costo per gli investitori al dettaglio per diversificare e accedere a un'ampia gamma di temi di investimento come l'investimento di valore.

Attraverso questi veicoli di investimento, possiedi un paniere di azioni gestito da un professionista, liberandoti dal dover scavare tra i rapporti di ricerca, bilanci, o condurre analisi dispendiose in termini di tempo.

Quando acquisisci un valore ETF, un gestore di fondi può acquistare o vendere solo titoli che soddisfano i criteri predeterminati delineati in un prospetto. Tali documenti sono disponibili per ogni ETF e fondo comune di investimento. Esaminando queste informazioni prima di investire, è possibile determinare se i criteri di investimento, allocazione del patrimonio, partecipazioni in portafoglio, Spese di gestione, e altri attributi si allineano con i tuoi obiettivi finanziari.

Un prospetto funge da contratto vincolante, impedendo ai gestori di fondi di deviare da ciò che hanno detto che avrebbero fatto. Così, se investi in un ETF value, puoi essere certo che sono incluse solo aziende con caratteristiche specifiche.

ETF di alto valore

Mentre il mercato degli ETF continua a crescere, i partecipanti al mercato hanno accesso a una vasta gamma di opzioni mirate a valutare gli investitori. Alcune di queste strategie di investimento sono ampie, mentre altri sono di nicchia e molto specifici. Di seguito ne segnaliamo alcuni tra i più popolari.

Vanguard Value ETF (VTV)

VTV è l'ETF di valore più importante con 76 miliardi di dollari di asset in gestione. Questo fondo gestito passivamente seleziona titoli sottovalutati in società a grande capitalizzazione in tutti i settori.

Tra le sue migliori partecipazioni, il fondo possiede titoli di Johnson &Johnson (JNJ), Procter &Gamble (PG), e la società di Warren Buffett Berkshire Hathaway (BRK.B). Tutte le partecipazioni del fondo sono società statunitensi. Ha un rapporto di spesa dello 0,04%.

iShares Russell 1000 Value ETF (IWD)

Un'altra opzione popolare, IWD ha circa 52 miliardi di dollari di asset in gestione. Il fondo seleziona società sottovalutate dal Russell 1, indice 000, che tiene traccia delle società statunitensi al di là dei nomi a grande capitalizzazione, comprese le medie e piccole imprese.

Alcune delle sue principali partecipazioni includono azioni di JPMorgan (JPM), Disney (DIS), e Verizon (VZ). Ha un rapporto di spesa dello 0,19 percento.

Vanguard Small Cap Value ETF (VBR)

VBR offre esposizione a un indice di società statunitensi a bassa capitalizzazione in tutti i settori. Il fondo ha circa 23 miliardi di dollari di asset in gestione.

Quasi il 30% dei suoi investimenti sono in società finanziarie. Tra le sue migliori partecipazioni, il fondo possiede azioni di Scotts Miracle-Gro (SMG), Williams-Sonoma (WSM) e Molina Healthcare (MOH). Il suo rapporto di spesa è pari allo 0,07 percento.

ETF crescita o valore:quali sono i migliori?

A seconda dei tuoi obiettivi finanziari, asset allocation e tolleranza al rischio, ci sono varie strategie per investire in azioni value e growth. Anche il tuo livello di conoscenza finanziaria e di coinvolgimento con i tuoi investimenti gioca un fattore.

Per la maggior parte degli investitori, Gli ETF gestiti passivamente sono probabilmente l'opzione migliore. Inteso come una strategia buy-and-hold, forniscono una diversificazione automatica e liberano gli investitori dal monitoraggio costante degli sviluppi del mercato.

Una volta determinati gli obiettivi finanziari e la tolleranza al rischio, puoi utilizzare gli ETF gestiti passivamente per investire in azioni value e growth. La chiave per gli investitori è capire quanto di ciascuna strategia ha senso per il loro portafoglio e garantire che tali allocazioni siano flessibili man mano che si verificano gli sviluppi del mercato.

Per esempio, potresti inizialmente decidere di investire il 15 percento del tuo portafoglio in ETF value e il 10 percento in ETF growth. Man mano che accadono i cambiamenti nel mercato azionario, tali ponderazioni sono suscettibili di fluttuare. Rivedendo periodicamente i tuoi investimenti, puoi essere certo che le tue partecipazioni siano in linea con i tuoi obiettivi finanziari.

Quando il tempo arriva, puoi seguire la nostra guida su come trovare gli ETF che soddisfano le tue esigenze finanziarie e le caratteristiche chiave da considerare.

In definitiva, i titoli value e growth hanno un posto nei portafogli di molti investitori. Quanto decidi di possedere in ciascuna categoria dipende dalla tua situazione finanziaria e dal livello di rischio che sei disposto a correre.