Nozioni di base sul benchmark finanziario

Il benchmark finanziario è comunemente usato nel mondo degli investimenti per misurare la performance di determinati investimenti. Se vuoi essere un investitore, è necessario avere una solida conoscenza di cosa sono i benchmark finanziari e di come funzionano. Quando stai investendo in un particolare investimento, come un'azione o un fondo comune di investimento, può essere difficile dire se l'investimento sta andando bene. L'investimento potrebbe fornire un piccolo ritorno, ma devi sapere se potresti fare meglio con altri tipi di investimenti. Per misurare il tuo successo, è bello poter confrontare il tuo investimento con qualcos'altro. Un benchmark finanziario ti offre un punto di riferimento per confrontare i tuoi investimenti. I benchmark sono molto comunemente usati per determinare la performance di un fondo comune di investimento.

Cosa sono i benchmark finanziari?

I benchmark finanziari sono anche indicati come indici finanziari. Un indice finanziario è una raccolta di molti investimenti diversi. Per esempio, potresti avere un indice del mercato azionario che comprende ogni azione all'interno del mercato azionario. Quando si esamina la performance di questo indice finanziario, sarai in grado di determinare come sta andando il mercato azionario nel suo complesso. Ci sono un certo numero di istituzioni finanziarie che pubblicano informazioni sui loro indici finanziari. Queste società impiegheranno molto tempo a compilare tutti i diversi titoli che compongono il loro indice.

Per determinare l'andamento di un indice finanziario, possono sommare il valore totale dei titoli sottostanti e confrontarlo con il valore precedente di questi titoli. Ciò ti consentirà di vedere quanto rendimento ha generato quell'indice finanziario in un determinato periodo di tempo.

Utilizzo di indici finanziari

Se sei un investitore in un fondo comune di investimento, puoi utilizzare un indice finanziario per determinare se dovresti restare nel tuo fondo o vendere le tue azioni. Devi trovare un indice finanziario che sia strettamente correlato al fondo comune di investimento in cui stai investendo. Assicurati di confrontare le mele con le mele. Molti investitori scelgono un indice finanziario che non si basa sulla stessa strategia di investimento del loro fondo comune. Molte volte, il tuo fondo comune ti dirà quale indice finanziario stanno usando come punto di riferimento.

Indici finanziari comuni

Ci sono molti indici diversi là fuori che potresti usare per il confronto. Per esempio, uno degli indici finanziari più comunemente utilizzati è l'S&P 500. L'S&P 500 è un indice finanziario composto da 500 delle più grandi società degli Stati Uniti. Questo è un buon confronto per i fondi comuni di investimento che investono in azioni a grande capitalizzazione.

Un altro indice finanziario comune è il Dow Jones Industrial Average. Esistono anche indici finanziari che potresti utilizzare per determinare la performance dei fondi obbligazionari, fondi azionari internazionali e molti altri tipi di fondi comuni di investimento.