Cosa sono le materie prime?

Quando inizi a fare ricerche sugli investimenti, ti imbatterai in termini che sembrano una lingua straniera. Se ti sei mai chiesto, "Cosa sono le merci?" o, "Cos'è una sicurezza?" non sei solo.

Esistono diverse classi di investimento principali, comprese le azioni, obbligazioni, immobiliare, materie prime, e altro ancora. Imparare i diversi termini di investimento ti aiuterà a parlare la lingua degli investimenti e ad informare il tuo approccio di investimento complessivo

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Cosa sono le merci?

Le merci sono prodotti che provengono o sono sostenuti dalla terra. Questo include animali da fattoria e colture agricole come mais, Grano, semi di soia, cotone, bestiame, e altro ancora. Inoltre, prodotti minerari come il rame, alluminio, d'argento, oro, carbone, gas naturale, e anche il petrolio sono considerati materie prime.

Le materie prime dello stesso grado sono considerate intercambiabili (o fungibili in termini di investimento) indipendentemente da chi le ha prodotte. Per esempio, un staio di semi di soia dalla fattoria A in Iowa è considerato uguale a uno staio di semi di soia dalla fattoria B in Ohio purché siano di qualità e qualità identiche.

Se stai cercando di acquistare semi di soia per nutrire il tuo bestiame, non ti interessa se proviene dalla fattoria A in Iowa o dalla fattoria B in Ohio, purché siano dello stesso grado.

A differenza della valuta o delle azioni, le commodities sono prodotti concreti che possono essere utilizzati e consumati da chi le acquista. Per esempio, una compagnia aerea può bloccare il prezzo del carburante con un contratto futures per evitare la volatilità del mercato se i prezzi del petrolio greggio e del gas.

Gli agricoltori possono anche bloccare i prezzi per i loro raccolti con un contratto a termine prima di piantarli per ottenere un ritorno sull'investimento garantito per il lavoro che svolgono. Se il prezzo dei raccolti diminuisce prima della stagione del raccolto, gli agricoltori possono ancora essere pagati in base al contratto future che si sono assicurati.

Gli investitori che acquistano e vendono materie prime non cercano necessariamente di utilizzare o rivendicare la merce fisica. Possono utilizzare contratti futures per acquistare e vendere materie prime in borsa sulla base della speculazione.

Questa pratica più avanzata non è appropriata per l'investitore medio. Prima di investire in futures su materie prime, verifica che l'individuo e l'azienda siano registrati presso la National Futures Association (NFA) andando qui.

Materie prime vs. titoli

Mentre le materie prime si riferiscono a prodotti tangibili, i titoli si riferiscono a proprietà immateriali. Esempi di titoli includono azioni societarie e obbligazioni governative e societarie.

Puoi tenere in mano prodotti fisici come mais o arance. Quando si tratta di titoli, la tua proprietà è virtuale. Non puoi toccare un'azione o un'obbligazione aziendale (a meno che tu non abbia un certificato cartaceo fisico da accompagnare).

Sia le materie prime che i titoli sono negoziati, ma questa è l'unica cosa che hanno in comune. Le materie prime vengono create (o estratte), venduto, e consumato. I titoli rappresentano la proprietà di una parte di una società o un'obbligazione di debito. Possono essere garantiti (assistenti da garanzie reali) o non garantiti.

I due tipi principali sono titoli azionari e titoli di debito. Ci sono anche titoli ibridi, ma per questa spiegazione, rimarremo con i due principali.

Quando si acquista un titolo azionario, ottieni un interesse di proprietà in una società quotata in borsa, come General Electric. Guadagni quando vendi il titolo a condizione che aumenti di valore. Alcuni titoli azionari pagano anche dividendi.

L'altro tipo di garanzia è un'obbligazione di debito sotto forma di obbligazione, CD (certificato di deposito) o garanzia collaterale. Quando un'azienda o un ente governativo vuole raccogliere fondi per qualcosa, possono utilizzare titoli di debito per prendere in prestito denaro simile a un prestito.

Per esempio, se un ospedale della contea vuole raccogliere fondi per un nuovo edificio, può contrarre un prestito emettendo obbligazioni. Le obbligazioni stabiliranno i termini del prestito, il tasso di interesse, e data di scadenza o di rinnovo.

L'ospedale può utilizzare i proventi delle vendite di obbligazioni per pagare un nuovo edificio e rimborsare il prestito nel tempo.

Vantaggi di investire in materie prime

Anche se l'investimento in materie prime non è per tutti, ci sono sicuramente alcuni vantaggi che attirano gli investitori verso questa asset class. Per coloro che sanno come sfruttarli, le materie prime possono offrire una buona opzione per aumentare i rendimenti del portafoglio.

Vantaggi dell'investimento in materie prime:

• Diversificazione :poiché le materie prime sono una classe di attività diversa dai titoli, possono offrire una diversificazione del portafoglio per gli investitori. Questo può aiutare a gestire la volatilità del mercato ma non protegge da perdite o garantisce un profitto.

• ritorna :I prezzi delle materie prime possono salire e scendere a causa della domanda e dell'offerta, inflazione, lo stato di salute generale dell'economia, e così via. Quando la domanda aumenta, tende a far salire i prezzi, rendimenti crescenti.

• Protezione contro l'inflazione :L'inflazione ha un effetto diverso su azioni e obbligazioni rispetto alle materie prime. Sebbene possa erodere il valore dei titoli, può aumentare i prezzi delle materie prime. Ciò può significare forti rendimenti in un periodo di alta inflazione, ma devi comunque fare attenzione alla volatilità.

Rischi di investire in materie prime

Investire in materie prime non è per gli investitori principianti o anche più avanzati. Ci sono molti rischi associati a questo tipo di investimento. Corri una grande possibilità che il tuo investimento possa perdere valore.

Rischi da considerare quando si investe in materie prime:

• Rischio principale :Quando investi in materie prime, c'è un rischio molto reale che il tuo investimento possa perdere parte o tutto il suo valore. I prezzi delle materie prime sono volatili e influenzati dagli eventi mondiali, concorrenza mondiale, regolamenti, condizioni economiche, e altro ancora.

• Volatilità :Gli ETF su materie prime che replicano una singola materia prima o settore possono essere molto più volatili delle loro controparti in titoli. Inoltre, futuri, opzioni, e altri derivati ​​possono mettere ulteriormente a rischio i tuoi investimenti.

• Concentrazione del patrimonio :Poiché le materie prime e gli ETF sulle materie prime sono fortemente concentrati in un settore o settore, sono considerati non diversificati. Ciò significa che qualsiasi variazione del valore di mercato per un particolare settore o merce può avere un impatto molto maggiore sul tuo investimento rispetto a un fondo più diversificato.

• Prezzo delle materie prime :Non è insolito che il prezzo di una materia prima raddoppi, triplicare, o essere tagliato a metà, il tutto in un brevissimo lasso di tempo. Poiché le materie prime sono così volatili, puoi facilmente perdere molti soldi velocemente. Azioni e obbligazioni tendono ad avere fluttuazioni più basse, rendendoli più appropriati per l'investitore medio.

L'agenzia federale che regola il trading di futures si chiama U.S. Commodity Futures Trading Commission (CFTC). Poiché gli investitori in materie prime sono obiettivi comuni di frode, la CFTC mette in guardia contro le offerte di opportunità di investimento ad alto rendimento in futures, opzioni, o valuta estera.

Cosa sono gli ETF sulle materie prime?

Esistono due modi per acquistare e vendere materie prime:attraverso i mercati dei futures e attraverso gli Exchange Traded Fund (ETF). Un ETF sulle materie prime investe in materie prime fisiche come colture, metalli preziosi, o risorse naturali.

Gli ETF possono essere investiti nello stoccaggio fisico di una merce specifica o in contratti futures. Alcuni ETF seguono la performance di un indice di materie prime che combina i due.

Un ETF sulle materie prime è come un secchio pieno di contratti garantiti da attività piuttosto che di beni fisici. Questi fondi di solito tengono traccia della propria categoria di prodotti come metalli, risorse naturali, prodotti agricoli, e così via.

Gli ETF sulle materie prime selezionati seguono un paniere diversificato di materie prime piuttosto che una categoria specifica come i prodotti agricoli. I popolari ETF sulle materie prime sono metalli preziosi come argento e oro, e petrolio e gas naturale.

Gli ETF sulle materie prime dei metalli preziosi hanno il vantaggio di investire in materie prime come l'oro e l'argento che non possono andare male. Questo è popolare tra gli investitori che cercano di diversificare ma non vogliono investire direttamente in contratti futures.

La maggior parte delle materie prime è negoziata su borse merci come il New York Mercantile Exchange (NYMEX) e il Chicago Board of Trade (CBOT).

Poiché investire in materie prime può essere rischioso, Gli ETF possono offrire una via di mezzo. Offrono un'esposizione alle materie prime riducendo al minimo il rischio associato al trading di contratti futures.

Come ottenere i beni del governo

Gli investimenti in materie prime governative di solito hanno un aspetto leggermente diverso. Può includere investimenti in diritti idrici come l'accesso all'acqua da fonti pulite come laghi e fiumi.

Una volta che hai l'acqua, puoi far pagare alle aziende e alle amministrazioni locali l'accesso all'acqua coperta dal tuo contratto di investimento. Tieni presente che i diritti alla terra e all'acqua sono regolati dal governo a livello locale, stato, e livelli federali. Questo può rendere il processo più complicato.

La linea di fondo

Le materie prime sono una delle principali classi di investimento insieme ai titoli. Poiché rappresentano prodotti fisici, offrono un diverso tipo di rischio di investimento rispetto alle azioni e alle obbligazioni.

I prezzi delle materie prime possono variare notevolmente a seconda delle condizioni politiche, Eventi mondiali, e condizioni meteorologiche. Questo li rende molto volatili e non appropriati per la maggior parte degli investitori.

La migliore strategia per l'investitore medio è una commissione bassa, mix diversificato di asset come Wealthsimple Invest. Investimenti con più rischio, come materie prime o singoli titoli, dovrebbe rappresentare una porzione molto piccola del tuo portafoglio e coinvolgere solo i fondi che sei disposto a perdere.

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