Cosa sono gli ETF con leva e come funzionano?

La leva finanziaria è solo un elegante linguaggio degli investitori per "ottenere un vantaggio attraverso l'assunzione di debiti".

Fondi negoziati in borsa con leva finanziaria, o ETF, usano lo stesso principio:prendono in prestito denaro per cercare di raddoppiare o triplicare qualsiasi movimento nel loro benchmark in un determinato giorno. Ciò significa che quando vinci, vinci alla grande e quando perdi, bene, non è carino.

In precedenza, chiunque sia interessato a sfruttare gli ETF dovrebbe prendere in prestito denaro in un conto a margine, stipula una linea di credito o ottieni un prestito di investimento e utilizzalo per acquistare un ETF tradizionale. Fare soldi, il loro tasso di rendimento dovrebbe superare l'interesse sul debito. Però, questi nuovi prodotti fanno tutto il prestito all'interno del fondo, quindi non devi preoccuparti degli interessi o affrontare una richiesta di margine. In altre parole, puoi catturare tutti i guadagni di un investimento con leva finanziaria senza la possibilità di perdere qualcosa di più del tuo principio. È un modo a basso rischio per fare qualcosa di piuttosto rischioso per cominciare.

Fai crescere i tuoi soldi con commissioni basse e nessun minimo di account. Investi fino a un dollaro e ti costruiremo un portafoglio di investimenti personalizzato per raggiungere i tuoi obiettivi finanziari.

Pro e contro degli ETF con leva finanziaria

vantaggi:

• Buona alternativa alla stipula di un prestito di investimento poiché non puoi perdere più di quanto investi e non devi affrontare richieste di margine

• Investimento liquido, proprio come qualsiasi altro ETF

• Facile da acquistare cercando il suo ticker in borsa, proprio come qualsiasi altro ETF

• Risparmia sulla benzina dalla guida al casinò

Svantaggi:

• Sono necessarie ricerche e analisi dispendiose in termini di tempo

• Ricordati di acquistare e vendere i tuoi investimenti ogni giorno

• CRA disapprova il day-trading nei conti registrati, quindi avrai un enorme mal di testa al momento delle tasse per stare al passo con tutte le tue plusvalenze e perdite

• La commissione diventa costosa quando si fa trading quotidianamente e riduce i rendimenti

• Gli ETF con leva finanziaria prendono in prestito denaro attraverso complicate tecniche di derivati ​​che pochi comprendono, e non dovresti mai comprare un investimento che non capisci

Che cos'è un ETF con leva?

Per capire esattamente come funzionano gli ETF con leva finanziaria, dobbiamo prima comprendere i fondamenti di come un ETF standard utilizza un indice.

Hai presente quando accendi il telegiornale e senti l'annunciatore che dice con un tono leggermente in preda al panico che il Dow è sceso di 100 punti? Sembra davvero importante ma non hai idea di cosa significhi in realtà? Bene, tutto ciò di cui parla a tutto volume la stazione di notizie via cavo è la performance di un gruppo di 30 grandi aziende negli Stati Uniti, un indice intitolato Dow Jones Industrial Average. Non è un titolo in sé, sebbene si muova al rialzo o al ribasso in base alla performance dei titoli che detiene.

Ci sono molti altri di questi indici, ciascuno in possesso di un insieme di titoli che misura la performance di un particolare settore o fetta dei mercati finanziari.

Non esiste un numero fisso di azioni o obbligazioni che un indice può contenere:può essere una manciata o centinaia.

Non investi direttamente in un indice, ma puoi investire in ETF, un prodotto finanziario che tenta di imitare un indice. Gli ETF lo fanno acquistando tutti i titoli dell'indice in egual peso e utilizzano l'indice come punto di riferimento per duplicare la loro performance. Puoi giudicare se un ETF sta facendo il suo lavoro controllando quanto la sua performance corrisponda al suo benchmark.

Quindi, se il benchmark sale del 5% all'anno, allora l'ETF dovrebbe, pure. E se scende del 5%, allora l'ETF cadrà. Gli ETF tradizionali non cercano di fare meglio del loro benchmark, invece è come essere portati su una barca e salire e scendere con le maree.

Cercano semplicemente di abbinare un indice specifico acquistando e detenendo i titoli nell'indice che stanno cercando di duplicare. Come i fondi comuni, consentono agli investitori di diversificare attraverso un'unica partecipazione, perché quella presa fa come un cesto, stesso detenere più titoli. A differenza dei fondi comuni, raramente hanno manager umani che prendono decisioni di acquisto e vendita e non cercano di raggiungere un obiettivo di performance. Anziché, usano un algoritmo per duplicare semplicemente il loro benchmark senza cercare di superarlo. Fanno pagare una tassa amministrativa bassa che riflette il loro approccio "hands-off".

Come funzionano gli ETF con leva finanziaria

Ma gli ETF si sono dimostrati un prodotto finanziario così popolare da aver prodotto spin-off, molti che hanno poca somiglianza con l'originale. Uno di questi nuovi prodotti sono gli ETF con leva finanziaria, che cercano di non corrispondere, ma superare, la performance giornaliera del loro benchmark attraverso scommesse più grandi, somme prese in prestito.

Gli ETF con leva non possono essere paragonati agli ETF tradizionali. Gli ETF tradizionali sono gestiti in modo passivo, metodo facile per gli investitori alle prime armi o impegnati per costruire ricchezza nel corso di decenni. Gli ETF con leva sono gestiti pesantemente, speculativo, rischioso, e investimenti a brevissimo termine:devono essere conservati per un solo giorno. I gestori ottengono finanziamenti e ribilanciano i titoli ogni mattina per raggiungere il loro obiettivo. Per riflettere l'amministrazione attiva, le commissioni sono molto più costose degli ETF tradizionali.

Alcuni ETF cercano persino di triplicare la leva finanziaria sul tuo investimento, o restituire il 300% della performance giornaliera del benchmark. Sembra abbastanza buono finché non si considera che un indice di riferimento può facilmente scendere, il che significa che hai appena amplificato eventuali perdite del 300%.

A differenza degli ETF tradizionali, adatti a qualsiasi investitore con una propensione al rischio medio-bassa, questi prodotti finanziari complessi potrebbero essere più adatti per investitori sofisticati che amano il brivido e che hanno soldi che non si preoccupano di perdere.

Dovresti investire in ETF con leva?

I migliori professionisti degli investimenti, come lo stesso Warren Buffet, Consigliamo che il modo migliore per creare ricchezza per la pensione è quello di riporre costantemente denaro in un ETF che tiene traccia di circa 500 delle più grandi società statunitensi. In questo modo non stai scommettendo sul destino di una particolare azienda, ma piuttosto scommettendo sull'economia degli Stati Uniti stessa. La teoria è che a lungo termine, da 30 a 50 anni, l'economia sarà cresciuta, anche se di giorno in giorno, e di anno in anno e anche di decennio in decennio, il movimento varierà notevolmente. Lo stesso non si applica agli ETF con leva.

Dalla natura, Gli ETF con leva sono investimenti a breve termine. Tuttavia, potrebbero avere un posto nel tuo portafoglio se sei un investitore esperto e comprendi appieno come funzionano. Se hai il tempo per fare trading e metti da parte una determinata somma di denaro nel tuo portafoglio con cui "giocare", potrebbe funzionare per te.

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