Come investire nell'S&P 500

In una delle sue riunioni annuali degli azionisti, Warren Buffett ha consigliato agli investitori inesperti che sono entrati di recente nel mercato azionario di investire in fondi indicizzati a basso costo. Ha specificamente raccomandato l'indice S&P 500 come opzione suprema per la maggior parte delle persone. Ma cos'è l'S&P 500 e come puoi investirci?

Cos'è l'S&P 500?

L'indice del mercato azionario Standard and Poor's 500, short S&P 500, è composto dalle azioni di 500 grandi società statunitensi. Contrariamente alla credenza popolare, queste non sono le 500 aziende più grandi ma probabilmente le 500 aziende più importanti. Un comitato si riunisce ogni trimestre per esaminare quali società appartengono all'indice in base alla capitalizzazione di mercato, al settore e alla liquidità. Una recente importante aggiunta all'indice è stata Tesla, Inc. Insieme, l'S&P 500 rappresenta circa l'80% della valutazione totale del mercato azionario statunitense.

L'editore dell'S&P 500, Standard and Poor's, è un fornitore di dati finanziari e un'agenzia di rating del credito americana. Le radici dell'azienda risalgono al 1860, quando lo stesso S&P 500 fu creato nel 1957. L'idea di creare un fondo che rispecchiasse l'S&P 500 impiegò altri 2 decenni per emergere. Nel 1975, il fondatore di Vanguard, John Bogle, ha introdotto il primo fondo indicizzato in assoluto, che replicava l'S&P 500. Da allora, i fondi indicizzati sono diventati molto popolari tra gli investitori e sono strumenti finanziari chiave per i mercati finanziari contemporanei.

Investire nell'S&P 500 aggiunge un'ampia esposizione di mercato a un portafoglio. Consente una strategia diversificata ed è una scommessa sulla crescita e il successo continui dell'economia statunitense nel suo complesso. Le grandi società in generale sono più stabili e le loro azioni hanno una forte liquidità di mercato. Pertanto, i loro titoli sono meno volatili e hanno meno rischi.

Altri indici importanti che replicano l'economia statunitense sono il Dow Jones Industrial Average e il Nasdaq 100 . La media industriale del Dow Jones raggruppa i trenta titoli più scambiati alla Borsa di New York e al Nasdaq. L'indice aiuta a determinare la direzione generale del mercato azionario. A causa del basso numero di aziende incluse, è considerato da alcuni obsoleto e una rappresentazione imprecisa dello sviluppo generale del mercato azionario statunitense. Il Nasdaq 100 è un indice di borsa che comprende le azioni emesse da 100 delle maggiori società non finanziarie quotate al Nasdaq. I titoli rappresentati provengono da società industriali, tecnologiche, al dettaglio, telecomunicazioni, biotecnologie, assistenza sanitaria, trasporti, media e servizi.

Leggi la guida:Come funziona il mercato azionario?

Rendimento del fondo indicizzato S&P 500?

Quali sono i rendimenti attesi per un investimento S&P 500? Anche se i rendimenti passati non sono una garanzia per i rendimenti futuri, la performance passata dell'indice S&P 500 è un indicatore dei rendimenti che ci si può aspettare con alta probabilità in futuro.

• Rendimento medio Secondo Standard &Poor, negli ultimi 10 anni l'S&P 500 ha generato un rendimento medio del prezzo del 16,26%. La sua peggiore performance è stata nel 2018 con un rendimento annuo del prezzo del -6,24%, l'anno migliore è stato il 2013 con un rendimento annuo del prezzo del +29,60%. I rendimenti dell'S&P 500 sono altamente volatili ma nel lungo periodo fortemente positivi.

• Rapporto P/E Il rapporto prezzo-guadagno fissa il prezzo corrente dell'azione in relazione all'utile per azione (EPS). In termini semplici, il rapporto P/E indica per quanti anni un investitore deve detenere un'azione prima di riguadagnare il suo investimento iniziale. Il rapporto P/E medio dell'S&P 500 negli ultimi 140 anni è di circa 16, ma è stato significativamente più alto negli ultimi anni. Negli ultimi 10 anni, il rapporto oscillava tra 20 e 35, il che significa che le società in generale hanno una valutazione più alta rispetto ai loro utili per azione.

• Rendimento da dividendi misura i dividendi in contanti pagati agli azionisti rispetto al valore di mercato per azione. Il numero indica i rendimenti dei dividendi in % che un investitore ottiene in relazione al prezzo di acquisto di un'azione. Il rendimento da dividendo medio dell'S&P 500 negli ultimi 140 anni è stato di circa il 4%, ma è costantemente diminuito negli ultimi decenni fino all'attuale 1%-1,5%. Uno dei motivi è il forte aumento dei prezzi delle azioni, con il quale i pagamenti dei dividendi non sono riusciti a tenere il passo.

• Superamento dell'S&P 500 è l'obiettivo dei gestori patrimoniali più attivi, poiché l'indice funge da benchmark per la performance complessiva dell'economia statunitense. Anche se i record passati dimostrano che la maggior parte dei gestori patrimoniali attivi non ha raggiunto questo obiettivo, soprattutto dopo aver dedotto le commissioni di gestione, alcuni lo raggiungono regolarmente. Un modo efficace per farlo negli ultimi anni sono stati gli investimenti in grandi aziende tecnologiche come Google, Amazon, Tesla, Apple e Facebook. Altre strategie possono essere investimenti in capitale di rischio (start-up), industrie in forte espansione come semiconduttori o farmaceutici, nuovi mercati emergenti come veicoli elettrici e società biotecnologiche o investimenti in hedge fund. Tuttavia, gli investimenti di maggior successo dell'ultimo decennio sono stati gli asset crittografici, che hanno sovraperformato tutti gli altri asset. Ma si consiglia cautela. In genere, un maggiore rendimento comporta un rischio maggiore, quindi il rendimento aggiuntivo non è gratuito.

Quali società sono elencate nell'S&P 500?

L'S&P 500 è composto da 500 società che emettono un totale di 505 azioni. Il motivo per le 5 azioni extra è che alcune società, come Berkshire Hathaway, emettono più classi di azioni. Le migliori società dell'indice sono famose in tutto il mondo. I primi 10 componenti dell'S&P 500 in base al peso dell'indice sono:

• Apple Inc.
• Microsoft Corp 
• Amazon.com Inc 
• Facebook Inc 
• A Alphabet Inc (Google)
• Tesla, Inc
• Nvidia Corp
• Berkshire Hathaway B 
• JP Morgan Chase &Co
• Johnson &Johnson

La scheda informativa S&P 500 di Standard &Poor's è disponibile su S&P Global. Sebbene sia possibile visualizzare un elenco completo delle 500 società elencate nell'indice su Wikipedia e vari altri punti vendita, ce ne sono troppe per essere visualizzate qui.

Pro e contro dell'investimento S&P 500

Pro: 

• Crescita costante : L'S&P 500 consente agli investitori di partecipare alla crescita complessiva dell'economia statunitense, che nel lungo periodo ha generato rendimenti stabili e solidi.
• Diversificazione : L'S&P 500 include le più grandi società di diversi settori ed è una valida rappresentazione dell'economia statunitense nel suo complesso. Ciò consente una forte diversificazione, che riduce il rischio.
• Costi contenuti : I fondi indicizzati S&P 500 sono veicoli di investimento passivi. A causa dell'assenza di gestori di fondi attivi e del basso numero di operazioni imponibili, i costi per gli investitori sono relativamente bassi.

Contro:

• Nessun grande guadagno: L'S&P 500 non supererà mai il mercato in quanto è il punto di riferimento per la performance complessiva del mercato statunitense. Essendo un indice che include cinquecento grandi attori dell'economia statunitense, il fondo compensa i valori anomali al rialzo e al ribasso.
• Mancanza di flessibilità : I fondi dell'indice S&P 500 consentono solo investimenti nell'intero indice. Non si possono escludere società con scarso rendimento, gli outperformer non possono essere più ponderati in un portafoglio.
• Arresti anomali e correzioni : Gli investimenti nell'S&P 500 non proteggono gli investitori dai crolli e dalle correzioni del mercato. Poiché l'indice rispecchia il mercato statunitense, gli investitori partecipano a tutte le oscillazioni del mercato.

Come investire nell'S&p 500?

Fase 1:definisci la tua strategia

Prima di fare un investimento, è importante porsi le seguenti domande, poiché ti aiuteranno a trovare un investimento adatto alla tua personalità e situazione:

• Quali sono i tuoi obiettivi di investimento?
• Qual ​​è il tuo lasso di tempo? È a breve termine per un'auto oa lungo termine per immobili o pensioni?
• Quanto vuoi investire ogni mese?
• Quanti rischi ti senti a tuo agio?

Per obiettivi a breve termine, si raccomandano investimenti a bassa volatilità e basso rischio nel mercato monetario e nei fondi a reddito fisso. Per obiettivi a lungo termine è preferibile scegliere fondi azionari indicizzati come l'S&P 500 con rischio più elevato, maggiore volatilità ma anche rendimenti attesi più elevati nel lungo periodo.

Fase 2: Apri un conto di intermediazione

I fondi indicizzati S&P 500 possono essere acquistati attraverso vari punti vendita. La maggior parte degli investitori al dettaglio sceglie di acquistare fondi indicizzati tramite un broker online come Fidelity, Robinhood e Schwabb. Hanno interfacce utente semplici, commissioni basse e forniscono accesso agli strumenti finanziari più comuni come azioni, obbligazioni, ETF e fondi.

Fase 3:scegli tra fondi comuni o ETF

I fondi che replicano la performance dell'S&P 500 possono essere acquistati sia come fondi comuni di investimento che come ETF. Questi due tipi differiscono nel modo in cui vengono scambiati e valutati. Gli ETF sono negoziati come azioni e quindi valutati ogni secondo in base al mercato. I fondi comuni vengono scambiati e valutati solo una volta al giorno dopo la chiusura del mercato. Gli ETF sono diventati immensamente popolari oggi, essendo così la maggior parte dei tracker S&P 500 offerti, ma per gli investitori a lungo termine entrambe le opzioni sono adatte. Confronta tariffe e condizioni prima di selezionare un prodotto.

Fase 4: Scegli il tuo fondo indicizzato S&P

La maggior parte dei broker fornisce strumenti di ricerca per ETF e fondi comuni di investimento, comprese informazioni dettagliate su ciascun fondo. Una ricerca dell'S&P 500 sulla piattaforma del tuo broker elenca tutti gli ETF disponibili e i fondi indicizzati che seguono l'S&P 500. Ogni risultato viene fornito con una breve descrizione del fondo e delle sue commissioni. In alternativa, gli investitori possono anche utilizzare strumenti come Mutual Fund Observer e Maxfunds durante la ricerca di potenziali fondi ed ETF. Si consiglia un confronto delle commissioni, in quanto ciò può far risparmiare all'investitore spese inutili.

Passaggio 5: Controlla il tuo portafoglio

Investire nell'S&P 500 consente un approccio di investimento pratico e il monitoraggio quotidiano non è necessario. Tuttavia, si consiglia di effettuare un controllo trimestrale del portafoglio per tenersi aggiornati sugli ultimi sviluppi del mercato e per avere un'idea della performance del proprio investimento.

A seconda dei tuoi obiettivi di investimento, può avere senso impostare depositi mensili sul tuo conto di intermediazione, che poi possono anche essere investiti. Ciò costituisce un'abitudine di investimento continua e disciplinata, particolarmente importante per i conti pensionistici.

Osservazioni di chiusura

Investire nell'S&P 500 è un modo semplice e senza sforzi per investire i tuoi soldi. Non richiede molta conoscenza dei mercati finanziari, né dell'economia generale né delle singole società. Pertanto, i tracker S&P 500 sono adatti per gli investitori che desiderano partecipare alla crescita economica complessiva a lungo termine senza dover fare ricerche da soli.

Per gli investitori che non si accontentano di partecipare passivamente ai mercati finanziari attraverso ETF e fondi indicizzati, ma vogliono saperne di più su dove stanno andando i mercati, quali tendenze li guidano e quali argomenti vale la pena tenere d'occhio, dai un'occhiata a RealVision. Ore di video, analisi approfondite da veri esperti, formazione sulle criptovalute e discussioni sull'economia globale ti aiuteranno a rimanere aggiornato sul mondo degli investimenti e della finanza.