Spiegazione del day trading:una guida per principianti al trading azionario a breve termine

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È sorprendente quante persone negli Stati Uniti siano coinvolte nel mercato azionario, che lo sappiano o no.

Certo, molte persone investono attivamente in azioni tramite la propria società di intermediazione, broker online o altri conti di investimento.

Ma ci sono anche decine di milioni di persone che investono in azioni attraverso fondi comuni di investimento depositati nei loro conti pensionistici.

Queste persone non sono sempre consapevoli esattamente in cosa investono, ma finché i rendimenti sono buoni, sono all-in.

Oltre agli investitori che mantengono il proprio investimento azionario per lunghi periodi, esiste un altro tipo di investitore individuale chiamato "day trader".

Il mondo del day trading è veloce e frenetico perché gli investimenti azionari vengono acquistati e venduti lo stesso giorno per profitti misurati.

Non è un processo per i deboli di cuore perché i rischi sono alti.

Come puoi immaginare, il rischio più elevato di solito significa rendimenti potenzialmente più elevati. Tuttavia può anche significare perdite finanziarie più significative e più rapide nei giorni di negoziazione.

Che cos'è un commerciante giornaliero?

Il day trading è una forma di investimento che prevede il costante rollover delle transazioni effettuate intraday.

Come processo, il trading giornaliero può essere effettuato su qualsiasi tipo di investimento in cui il mercato sia facilmente accessibile e gli strumenti di investimento negoziati siano molto liquidi.

In genere, i trader giornalieri si concentreranno su opportunità di investimento che presentano un volume elevato di attività con livelli di volatilità più elevati.

Gli obiettivi di investimento comuni per i trader giornalieri includono azioni, opzioni su azioni, contratti su materie prime e valute (comprese le criptovalute).

La premessa alla base del concetto di day trading è identificare gli investimenti che probabilmente si muoveranno in una direzione o nell'altra durante un dato giorno, come i prezzi delle azioni.

Identificando tali opportunità di investimento, i trader giornalieri possono sfruttare i propri fondi di investimento per creare profitti in un breve periodo, solitamente entro lo stesso giorno.

Se un'operazione ha successo, i rendimenti possono essere piuttosto interessanti se visti in termini di tempo impiegato dai fondi di investimento per creare il profitto.

Il multiplo può essere enorme in un'operazione giornaliera di grande successo.

Ma tieni presente che la perdita di denaro reale può essere altrettanto vasta.

Il profilo di un tipico commerciante giornaliero

Mentre contempli la possibilità di diventare un trader giornaliero, potrebbe essere necessario che tu capisca esattamente quale tipo di investitori in genere costituisce un buon trader giornaliero.

Ricorda, i rischi sono più elevati a causa del periodo limitato di tempo disponibile per recuperare da errori di investimento o perdita di posizioni.

Tenendo questo in mente, ecco alcune caratteristiche comuni delle persone che tendono ad avere successo e a guadagnare denaro con il day trading.

Conoscenza del mercato

Indipendentemente dal mercato di scambio (azioni, materie prime, ecc.), il tipico day trader di successo avrà esperienza di trading e una conoscenza approfondita del mercato in cui opera.

Tale comprensione includerà la conoscenza dei fondamenti che influenzano il mercato e le dinamiche di trading coinvolte nell'effettuare operazioni.

Sapranno anche come utilizzare l'analisi tecnica per identificare potenziali opportunità di trading.

Risorse finanziarie per il trading

Proprio come un giocatore d'azzardo che scommette, un commerciante giornaliero non dovrebbe mai rischiare più denaro di quanto può permettersi di perdere.

La gestione delle risorse finanziarie è una parte vitale di un processo di day trading di successo perché le perdite sono probabili quanto i guadagni

Un saggio investitore di day trading di qualsiasi tipo non investirà/rischierà mai più di quello che considererebbe il suo capitale "discrezionale".

Discretionary capital = what's remaining after bills are paid, and money has been set aside for savings.

I pattern day trader, coloro che eseguono quattro o più "operazioni giornaliere" entro cinque giorni lavorativi, devono avere almeno $ 25.000 nei loro conti e possono negoziare solo in conti a margine, secondo le regole FINRA.

Nota:il trading a margine è una strategia di investimento avanzata estremamente rischiosa e non adatta alla maggior parte degli investitori.

Avere un piano o una strategia

I bravi trader hanno sempre un metodo dietro la loro follia. Studieranno o svilupperanno strategie di investimento che potrebbero dare loro una sorta di vantaggio rispetto ad altri investitori.

Le strategie comuni utilizzate dai trader giornalieri includono:

• Trading sulle notizie
• Effettuare operazioni basate su analisi tecniche specifiche
• Trading con arbitraggio (sfruttare entrambi i lati della stessa opportunità di trading)
• Adozione di formule di swing trading
• Trading di azioni in base alle possibilità di fusione/acquisizione

Disciplinato

Dato il rischio che viene messo a rischio, un buon trader ha bisogno della disciplina per mantenere la rotta con i propri investimenti.

Ciò significa che devono avere la disciplina necessaria per accettare rendimenti precedentemente determinati senza spingere per rendimenti più elevati.

Devono anche essere disciplinati per ammettere un errore commerciale e limitare le perdite. Le strategie stop-loss possono aiutare a limitare le perdite derivanti da operazioni andate male.

In definitiva, i trader devono avere la disciplina necessaria per abbandonare il day trading quando basta.

Accesso agli strumenti del mestiere

I trader giornalieri hanno bisogno di dispositivi affidabili da cui poter facilitare le operazioni istantanee.

Hanno anche bisogno di accedere a una piattaforma di trading in grado di gestire le operazioni di cui hanno bisogno nel momento in cui ne hanno bisogno. Ciò include l'esecuzione immediata delle operazioni.

Infine, hanno bisogno di accedere alle informazioni. Le informazioni potrebbero essere notizie, analisi tecniche o consigli di un pronosticatore fidato.

Senza questi strumenti di trading a loro disposizione, l'esposizione a potenziali problemi diventa inaccettabilmente elevata.

Comprensione del concetto di rischio

Non c’è molta differenza tra investire e giocare d’azzardo. Entrambi i processi implicano il rischio di denaro per un rendimento.

Certo, i mercati degli investimenti offrono un ambiente più controllato, ma i rischi sono ancora presenti e molto reali.

Un buon day trader capisce che ricompense più elevate richiedono rischi più elevati.

Spetta a ciascun trader giornaliero determinare il proprio livello di "tolleranza al rischio".

I trader con più capitale discrezionale saranno generalmente disposti ad accettare maggiori rischi per rendimenti potenziali più elevati. È difficile accettare il rischio e avere successo come trader giornaliero quando si investe con fondi "spaventati" o limitati.

Impegno e investimento di tempo

Un vero trader giornaliero considera il processo di trading giornaliero come un lavoro a tempo pieno. Il trader deve essere libero di effettuare le proprie operazioni e monitorare le proprie posizioni in ogni momento.

Molti trader giornalieri falliti sottolineeranno apertamente i propri fallimenti e affermeranno che la loro incapacità di investire tempo e impegnarsi nel processo ha portato alla loro rovina.

Alcuni potrebbero considerare il day trading come una grande attività secondaria, ma non dovresti mai sottovalutare l'importanza della decisione se cimentarti o meno nel day trading.

"Il day trading non è per i deboli di cuore in quanto implica processi decisionali minuto per minuto, nonché strategie di investimento con leva finanziaria che possono portare a perdite sostanziali... Il day trading può muoversi molto rapidamente e potresti non avere il tempo di ricercare a fondo ogni investimento. Prenditi il tuo tempo e non investire mai in qualcosa che non hai ricercato in modo approfondito e indipendente. Soprattutto, se non capisci l'investimento, non investire in esso. " – Investor.gov

Lasciare il tuo attuale lavoro o mettere in pausa la tua carriera per cimentarti nel trading giornaliero di azioni non è una decisione da prendere affrettatamente.

Devi anche essere realistico riguardo alle risorse finanziarie che hai a disposizione per supportare le tue attività di trading giornaliero.

E non dimenticare le implicazioni fiscali dei guadagni sugli investimenti.

In definitiva, è semplicemente questione di essere onesti riguardo alla tua situazione finanziaria, a te stesso e alle tue capacità di investitore.

Dai uno sguardo attento alle caratteristiche di un buon trader.

Se possiedi queste caratteristiche e comprendi i rischi del day trading, le tue possibilità di successo come day trader sono sostanzialmente più alte.

Altrimenti, attieniti alla strategia di investimento a lungo termine per raggiungere i tuoi obiettivi finanziari.

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Amy e Vicki sono coautori di Estate Planning 101, From Avoiding Probate and Assessing Assets to Establishing Direttivas and Understanding Taxes, Your Essential Primer to Estate Planning, di Adams Media.

Donne che soldi

Amy Blacklock e Vicki Cook hanno co-fondato Women Who Money nel marzo 2018 per fornire informazioni utili su finanza personale, carriera e argomenti imprenditoriali in modo da poter gestire con sicurezza i propri soldi, aumentare il proprio patrimonio netto, migliorare la propria salute finanziaria generale e infine raggiungere l'indipendenza finanziaria.