Metalli preziosi come investimento alternativo:pro e contro

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I buoni consulenti per gli investimenti promuovono sempre l'importanza della diversificazione degli investimenti.

Sebbene ogni mercato di investimento comporti rischi intrinseci, la mossa più rischiosa di tutte sarebbe mettere tutti i soldi investiti in un unico paniere.

Devono accadere molte cose brutte in un breve periodo affinché un portafoglio di investimenti ben diversificato subisca danni colossali.

Un portafoglio di investimenti ristretto è sempre più vulnerabile a una cattiva notizia o a un errore. Ma investire in metalli preziosi può essere una buona strategia di investimento per diversificare il proprio portafoglio?

La maggior parte delle persone investe in metalli preziosi come oro, argento o platino non per opzioni di produzione di reddito ma per proteggersi dall'inflazione e da altre fluttuazioni nell'economia e nei mercati mondiali.

In altre parole, le persone spesso guardano all'oro e ai metalli preziosi per detenere ricchezza in tempi di incertezza economica non crearla .

Sebbene molte persone abbiano almeno una conoscenza di base del mercato azionario, pochi comprendono veramente il concetto di investimento in metalli preziosi.

Le seguenti informazioni forniscono informazioni sulla proprietà dei metalli preziosi come opzione di investimento. Vediamo come investire in metalli preziosi può aiutarti a costruire un portafoglio progettato per durare.

Qualsiasi discussione sui metalli preziosi deve iniziare con la parola prezioso. Cosa rende qualcosa prezioso per un investitore? La risposta è semplice:scarsità e domanda.

Un metallo si qualifica come prezioso se ha una disponibilità limitata e un valore economico. Per quanto riguarda il valore economico, questo può provenire da investitori o produttori che necessitano del metallo prezioso per produrre un prodotto importante.

Sebbene esistano alcuni metalli che rientrano nella definizione di cui sopra, gli investitori in genere si concentrano su oro, argento, platino e palladio.

Oro è di gran lunga il metallo prezioso da investimento più popolare. Storicamente, ha mantenuto il favore come metodo per immagazzinare valore letteralmente per migliaia di anni.

Ciò che sembra porre il valore dell'oro al di sopra di tutti gli altri metalli preziosi è la sua mancanza di usi pratici nel settore manifatturiero. Gli investitori tendono ad acquistare oro e a “sprecarlo”, il che crea l'illusione della scarsità.

Argento è simile all'oro in termini di valore proporzionale, il che significa che il suo valore tende a cambiare più o meno nelle stesse percentuali dell'oro.

Il motivo per cui il prezzo dell'argento è pari a circa l'1% -1,5% del valore dell'oro ha molto a che fare con il fatto che esiste una domanda di argento come materiale di produzione. Per soddisfare tale domanda, viene estratto più argento, il che mantiene basso il prezzo per oncia.

Platino i prezzi sono all'incirca ad un valore vicino al 60% del prezzo dell'oro. Ha usi pratici, ma il prezzo è più alto a causa della scarsità.

Palladio , in aumento in popolarità e prezzo, è un altro metallo prezioso incluso nel gruppo dei metalli del platino insieme all'iridio, all'osmio, al rodio e al rutenio.

Nell’attuale contesto di mercato, i prezzi dell’oro si aggirano intorno ai 1.500 dollari l’oncia. Nell'ultimo anno di investimento, il prezzo dell'oro è salito da 1.200 dollari al livello attuale.

Esistono due tendenze economiche che tendono a spostare i prezzi dell’oro in una direzione o nell’altra. Il primo è il prezzo del petrolio. I prezzi dell'oro tendono a muoversi nella stessa direzione.

L’altro motore del prezzo dell’oro è l’inflazione. Gli investitori utilizzano da tempo l'oro come copertura contro l'inflazione.

Mentre l'inflazione normalmente influisce al ribasso sui prezzi delle azioni a causa dell'aumento dei tassi di interesse, i prezzi dell'oro aumentano con l'inflazione.

Man mano che l'investitore perde valore nel proprio portafoglio titoli, spesso vedrà contemporaneamente un aumento di valore sui suoi depositi in oro.

L’argento attualmente ha un prezzo di circa 18 dollari l’oncia. Ancora una volta, tende a muoversi proporzionalmente al prezzo dell’oro. Può anche fungere da copertura contro l'inflazione, anche se in misura leggermente minore.

Lo stesso si può dire del platino, che attualmente costa circa 930 dollari l'oncia.

Per essere chiari, la domanda manifatturiera potrebbe influenzare indipendentemente il prezzo dell'argento o del platino in un modo o nell'altro.

Se una nuova innovazione di prodotto che richiede argento come materia prima dovesse esplodere sul mercato, la domanda di argento potrebbe aumentare in modo piuttosto improvviso.

Probabilmente il prezzo dell'argento salirà indipendentemente dall'oro finché non sarà possibile estrarre più argento.

Allo stesso modo, se un prodotto che richiede argento come materia prima dovesse diventare obsoleto, la domanda e il prezzo dell'argento probabilmente diminuirebbero fino a quando i requisiti minerari non verranno adeguati.

Puoi aspettarti che platino e palladio, attualmente intorno ai 1.800 dollari l'oncia, si muovano in modo indipendente per ragioni simili.

Come indicato nell’ultimo anno, l’oro e l’argento possono creare reddito. Entrambi i metalli sono aumentati di circa il 30% negli ultimi 12 mesi. È un bel ROI.

Detto questo, la maggior parte degli investitori in metalli preziosi non investe in metalli preziosi come opzione di investimento che produce reddito.

Come accennato in precedenza, il vantaggio principale che deriva dall'investimento in metalli preziosi è il suo valore come copertura contro l'inflazione.

La storia dimostra chiaramente che l'inflazione ha un effetto negativo sui mercati azionari e obbligazionari.

Se investi massicciamente in questi mercati come individuo o tramite un conto 401K sponsorizzato dal datore di lavoro, durante i periodi economici difficili probabilmente perderai valore patrimoniale, forse molto valore.

I metalli preziosi tendono ad aumentare di valore in un contesto inflazionistico. Tuttavia, sembrano sempre stabilizzarsi attorno al livello di 1.100-1.200 dollari quando l'inflazione diventa insignificante e i mercati mobiliari avanzano.

Man mano che il valore di mercato del tuo portafoglio titoli diminuisce, l’aumento del tuo portafoglio di metalli preziosi probabilmente compenserebbe la perdita di altri investimenti. Questa è una copertura.

In realtà, hai sempre la possibilità di trarre profitto dai tuoi investimenti in metalli preziosi quando gli indicatori di inflazione iniziano a migliorare.

Tuttavia, lo scopo principale dell'utilizzo della copertura è proteggere il valore del tuo portafoglio di investimenti primario da qualcosa di drastico che potrebbe far crollare il mercato.

È necessario essere consapevoli anche degli svantaggi di investire in metalli preziosi. Tu e il tuo consulente per gli investimenti dovreste considerare questi svantaggi e il modo in cui potrebbero influire sulla vostra salute finanziaria.

In primo luogo, qualsiasi idea secondo cui si possa creare ricchezza investendo in metalli preziosi sarebbe fuorviante.

Il valore storico dei metalli preziosi chiarisce che, sebbene le variazioni dei prezzi offrano opportunità di realizzazione di profitti, i metalli preziosi sono notoriamente stabili, lasciando poco spazio per la crescita a lungo termine.

In secondo luogo, l'oro, in particolare, è sempre soggetto ad accaparramento o confisca da parte dei governi.

Il mondo è pieno di leader senza scrupoli che non penserebbero nulla di saccheggiare le riserve auree e creare scompiglio nei mercati finanziari.

Infine, il prezzo di qualsiasi metallo prezioso è sempre soggetto a manipolazione.

Se un minatore d'oro decidesse di aumentare o diminuire la produzione, ciò influenzerebbe i prezzi indipendentemente da dove potrebbero andare le attuali tendenze del mercato.

Come investire in oro e argento

Se sei interessato a investire in metalli preziosi, hai tre buone opzioni.

Innanzitutto, puoi acquistare lingotti e monete fisici di metalli preziosi . Hai la possibilità di prendere effettivamente possesso dei tuoi metalli preziosi o di pagare per conservarli.

Per quello che vale, le monete d'oro e d'argento hanno sia valore spot che valore di raccolta, il che rappresenta due modi per ottenere valore extra.

Puoi persino acquistare e vendere oro con un'app tramite aziende come Vaulted.

Puoi consultare le domande frequenti su Vaulted per saperne di più sull'origine e sulla qualità dell'oro che puoi acquistare, sulle commissioni coinvolte, sui problemi di sicurezza e privacy, oltre alle opzioni per la consegna fisica dell'oro.

Le tue altre opzioni di investimento sono acquistare oro fondi negoziati in borsa (ETF ) o acquistare azioni di società minerarie .

Questi servono da copertura perché i titoli legati ai metalli preziosi spesso si muovono nella stessa direzione dei prezzi dei metalli preziosi.

Se la storia non ha fatto altro, ha chiarito che l'oro è uno dei migliori metalli preziosi in cui investire (anche se non tutti sono d'accordo). È resiliente, scarso, apprezzato e alquanto liquido.

Quando alcune delle migliori economie del mondo sono legate al gold standard, è una chiara indicazione di ciò che i maestri finanziari del mondo pensano dell'oro.

Ora che hai un'idea migliore di come i metalli preziosi potrebbero inserirsi come investimento alternativo nel tuo portafoglio e nella tua strategia generale, potrebbe essere il momento di contattare il tuo consulente per gli investimenti e iniziare a porre domande.

Amy e Vicki sono coautori di Estate Planning 101, From Avoiding Probate and Assessing Assets to Establishing Direttivas and Understanding Taxes, Your Essential Primer to Estate Planning, di Adams Media.

Donne che soldi

Amy Blacklock e Vicki Cook hanno co-fondato Women Who Money nel marzo 2018 per fornire informazioni utili su finanza personale, carriera e argomenti imprenditoriali in modo da poter gestire con sicurezza i propri soldi, aumentare il proprio patrimonio netto, migliorare la propria salute finanziaria generale e infine raggiungere l'indipendenza finanziaria.