Orientarsi nelle correzioni del mercato azionario:una guida per gli investitori

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Una correzione del mercato azionario può essere un momento spaventoso per gli investitori.

Quando i prezzi delle azioni subiscono un calo significativo e può sembrare che non solo il mondo stia per finire, ma anche tutti i tuoi soldi se ne andranno.

Tuttavia, se sai cosa aspettarti durante una correzione, puoi sopravvivere con un danno minimo.

In questo post, discuto di come sopravvivere a una correzione del mercato azionario e di come proteggere i tuoi investimenti durante questo periodo spaventoso.

Che cos'è una correzione del mercato azionario?

Prima di addentrarmi in come gestire la volatilità di un mercato azionario selvaggio, dobbiamo prima capire cos’è effettivamente una correzione.

La definizione tradizionale di correzione è definita come un calo di almeno il 10% rispetto a un recente massimo del mercato azionario.

Questo grande calo non avviene in un solo giorno.

Succede in un periodo di giorni di negoziazione.

Ciò che molti investitori non capiscono è che questi eventi sono piuttosto comuni.

Infatti, la frequenza delle correzioni di mercato avviene in media ogni 2 anni.

Comprendi che le recessioni del mercato azionario vengono chiamate in modi diversi a seconda del calo.

Sentirai persone dire cose come una correzione, un pullback o un crollo del mercato azionario.

Si tratta di cose diverse, ma ciascuna implica elevati livelli di volatilità del mercato.

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Possono essere un momento spaventoso per gli investitori, poiché i prezzi possono scendere rapidamente e potrebbe sembrare che i tuoi soldi stiano scomparendo davanti ai tuoi occhi.

Tuttavia, se sai cosa aspettarti e hai un piano in atto, puoi sopravvivere.

#1. Niente panico, vendi

Quando le azioni iniziano a scendere, non commettere il grande errore di vendere in preda al panico.

Molti investitori individuali commettono questo errore.

A loro non piace il dolore che provano e pensano che la soluzione migliore sia semplicemente vendere.

In superficie questo ha senso.

A nessuno piace perdere soldi.

Quindi, vendendo, proteggi ciò che hai e razionalizzi il fatto che quando il mercato sarà in una posizione migliore, investirai di nuovo.

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Il problema con questo piano è duplice.

Innanzitutto, non sai quando le cose miglioreranno.

Molte volte, il mercato torna indietro solo pochi giorni dopo.

E quando perdi questi grandi movimenti, riduci drasticamente i rendimenti a lungo termine.

In secondo luogo, la maggior parte degli investitori che utilizzano questo piano non reinvestono mai il denaro.

Ad esempio, dopo la grande recessione del 2008, milioni di persone non hanno mai investito nuovamente nel mercato azionario.

Queste persone hanno perso un rendimento medio annuo di oltre il 13% all’anno.

Alla fine della giornata, quando il mercato azionario crolla, niente panico, vendi.

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#2. Rivedi il tuo piano finanziario

Quello che dovresti fare è prenderti il tempo per rivedere il tuo piano finanziario.

Innanzitutto, esamina il motivo per cui stai investendo.

Quali sono i tuoi obiettivi finanziari a lungo termine? I tuoi obiettivi finanziari a breve termine?

I tuoi soldi sono investiti di conseguenza? La tua asset allocation è corretta o è diventata disallineata?

Hai un portafoglio diversificato?

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Esaminando il tuo piano, ricorderai i motivi per cui stai investendo e questo può aiutarti a eliminare parte della follia.

Anche se non tutti hanno bisogno di avere un consulente finanziario per gestire i propri soldi, è qui che tornano utili.

Sono una voce razionale durante i periodi di turbolenza e possono aiutarti a rimanere investito a lungo termine.

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#3. Comprendi cosa sta succedendo

Una cosa intelligente che dovresti fare è capire cosa sta succedendo nel mercato.

In altre parole, che tipo di volatilità sta vivendo il mercato?

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La crescita economica sta rallentando?

Se è così, la recente svendita potrebbe persistere nel prossimo futuro finché l'economia non migliorerà.

D’altra parte, se non sta accadendo nulla di brutto e il mercato si sta semplicemente prendendo una pausa dopo un recente rialzo, questa potrebbe essere un’opportunità perfetta per investire di più nel mercato.

Sapendo cosa sta succedendo, puoi comprendere meglio il motivo del pullback e quali dovrebbero essere le tue prossime mosse come investitore a lungo termine.

#4. Ignora il mercato

Uno dei modi migliori per superare una correzione del mercato azionario è ignorare completamente il mercato.

I media sono bravissimi nel coinvolgerci emotivamente nella situazione.

E c'è una buona ragione per questo.

Più persone guardano i loro programmi o leggono i loro articoli, più soldi possono guadagnare.

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Quindi rendono di proposito le storie emozionanti.

Suonano musica dal suono minaccioso.

Mostrano immagini di volti di persone disperate.

Usano anche psicologicamente il colore rosso.

E non dimentichiamoci che quando fai trading, le società di brokeraggio guadagnano.

Anche se potresti non pagare una commissione per fare trading, i broker guadagnano sullo spread bid/ask.

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Spegnendo le notizie, ti allontani dalle teste parlanti e dalle persone che predicono rovina e oscurità.

E questo rende meno probabile prendere una decisione di investimento sbagliata, come vendere ciò che possiedi e pentirtene in seguito.

#5. Rivedi la tua tolleranza al rischio

Mentre rivedi il tuo piano finanziario, dovresti anche prenderti il tempo per rivedere la tua tolleranza al rischio.

È probabile che quando hai creato il tuo piano di investimento, non stavi perdendo denaro in un mercato al ribasso.

Ma ora che lo sei, puoi rivalutare come ci si sente a perdere denaro.

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Perdere una piccola somma di denaro ti spaventa? Oppure ti va bene?

Fare questo esercizio può aiutarti a ottenere la giusta quantità di rischio che sei disposto a correre in modo che quando si verificherà la prossima correzione o, peggio, un crollo del mercato azionario, sarai in grado di superarlo.

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#6. Non farti prendere dal momento

Una delle cose peggiori che puoi fare è lasciarti prendere dalla confusione.

In altre parole, è necessario avere una visione a lungo termine delle cose.

Non concentrarti sul calo dei prezzi delle azioni, ma piuttosto sulle società in cui hai investito.

Sono aziende solide in grado di resistere ai tempi difficili?

Ad esempio, se investi in Target, è improbabile che la società cessi l'attività durante questo periodo.

Per questo motivo, il prezzo delle azioni non scenderà a zero e non perderai tutto.

D’altra parte, se hai soldi in una piccola startup, c’è una probabilità maggiore, anche se ancora piccola, che non riescano a sopravvivere.

Guardando le cose da questa prospettiva, puoi gestire più facilmente gli eventi attuali.

#7. Comprendere i fatti

Quando ci emozioniamo, i fatti vanno fuori dalla finestra.

Un pensiero irrazionale entra nella nostra mente e continuiamo a trasformarlo nel peggiore scenario possibile.

In poco tempo ci siamo spaventati ancora più di prima.

Per combattere tutto questo, servono i fatti. Ecco i fatti che devi tenere a mente.

• Le correzioni vengono apportate a intervalli regolari, in genere ogni 2 anni
• Possono durare da pochi giorni ad alcuni mesi
• Il calo è compreso tra il 10% e il 20%
• Sono salutari per il mercato

Sì, hai letto bene l'ultimo punto.

Le correzioni azionarie sono una buona cosa.

Il mercato non può semplicemente salire sempre.

Di solito le correzioni avvengono dopo un periodo di aumento dei prezzi, rendendo molte azioni inaccessibili agli investitori.

Per compensare questo, il mercato crolla, rendendo i prezzi più convenienti.

Un altro modo di vedere la cosa è che una correzione riporti le cose alla normalità.

Un ultimo punto qui:non pensare che ogni volta che i principali indici raggiungono i massimi storici, il mercato crollerà ed entrerà in territorio di correzione.

Investire non funziona in questo modo.

Il mercato può continuare a toccare i massimi storici per un po' prima che si verifichi una correzione.

#8. Diario

Potrebbe sembrare assurdo, ma un altro ottimo modo per gestire lo stress emotivo delle correzioni è tenere un diario.

Prenditi del tempo per scrivere ciò che provi e le cose che hai fatto per affrontarlo.

Annota anche se sei uscito dal drop e cosa è successo dopo.

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Non solo l'inserimento nel diario può aiutarti in questo momento evitando di prendere decisioni avventate, ma può anche aiutarti la prossima volta che si verifica un calo significativo.

Puoi guardare indietro e vedere le emozioni che hai provato e il modo in cui hai gestito le cose.

#9. Crea un fondo per opportunità

Una delle cose migliori che puoi fare per te stesso è prepararti in anticipo.

Sebbene avere un piano di investimenti sia fantastico, è necessario fare un ulteriore passo avanti.

È necessario disporre di un fondo opportunità.

Questo è molto simile al tuo fondo di emergenza.

La differenza principale è che il denaro in questo fondo non serve a coprire spese impreviste.

Significa acquistare più azioni quando il mercato è in ribasso.

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Ricorda che la chiave per creare ricchezza nel mercato azionario è acquistare a prezzi bassi.

Quindi, quando il mercato è in calo e gli altri vendono in preda al panico, tu intervieni e acquisti con uno sconto.

Quindi, man mano che i prezzi aumentano nel tempo, ottieni un rendimento superiore alla media.

Potresti chiederti chi acquista quando il mercato crolla?

La risposta è:molte persone.

Quando vendi azioni, c'è una persona dall'altra parte che acquista.

Questo non vuol dire che commetti un errore ogni volta che vendi, poiché ci sono validi motivi per vendere.

Il punto è che ci sono persone che acquistano azioni in un mercato in calo e tu devi essere una di loro.

#10. Considera la media dei costi in dollari

Allora come si acquista quando il mercato è in calo?

È qui che entra in gioco la media del costo in dollari.

Con una strategia di investimento con costo medio in dollari, o DCA, investi una piccola somma su base regolare.

• Leggi ora: Fai clic qui per vedere la media del costo in dollari in azione

Ad esempio, forse investi $ 50 ogni mese.

Il motivo per cui funziona durante i periodi di elevate fluttuazioni del mercato è che non sai mai dove si trova il fondo.

Come ho detto prima, molte volte il mercato scenderà, per poi tornare indietro molto rapidamente nella direzione opposta.

Investendo regolarmente, aumenti le tue probabilità di acquistare di più quando il mercato è in ribasso.

Ed elimini l'urgenza del market timing e del tentativo di prevedere cosa farà il mercato dopo.

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Considerazioni finali

C'è tutto quello che devi sapere su come sopravvivere a una correzione del mercato azionario.

Attraversare un mercato ribassista non è mai piacevole. Ma non devi aver paura quando accadono se segui il mio piano.

Non vendendo in preda al panico e avendo riserve di liquidità da investire quando il mercato è in ribasso, vedrai rendimenti più elevati nel tempo.

E questo non fa altro che aumentare le probabilità di raggiungere tutti i tuoi obiettivi finanziari.

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Jon Dulin è uno scrittore di finanza personale e fondatore di Money Smart Guides. Jon aiuta le persone a migliorare le proprie finanze da oltre 20 anni attraverso il coaching personale e mentre lavora per una società di pianificazione finanziaria. Jon è consapevole che la situazione di ogni individuo è unica e che non esiste una soluzione di finanza personale valida per tutti. Aiuta le persone con una guida personalizzata per aiutarle a uscire dai debiti, iniziare a investire e realizzare i propri sogni. Gli scritti di Jon appaiono su MSN, Media Decision, BBC, Wall Street Journal e altro ancora. Jon ha anche una firma su AP News Wire.

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