Titan Invest:investimenti in hedge fund accessibili per tutti

QUESTO POST PUÒ CONTENERE LINK DI AFFILIAZIONE. SI PREGA DI VEDERE LE MIE INFORMATIVE. PER MAGGIORI INFORMAZIONI.

Non è un segreto che i ricchi abbiano accesso a molte cose che la gente media non ha.

Una delle aree più importanti in cui ciò è vero è l'investimento.

I ricchi sono in grado di investire in hedge fund, consentendo loro di ottenere rendimenti più elevati sul proprio denaro e allo stesso tempo limitare il rischio utilizzando strumenti avanzati.

Da anni questa è una lamentela crescente di molti investitori poiché anche loro desiderano accedere a veicoli di investimento migliori.

Sfortunatamente nessuno stava ascoltando.

Fino ad ora.

Titan Invest è un'app di investimento mobile costruita come un hedge fund per le masse. Non è necessario essere multimilionari per investire con Titan.

Puoi iniziare con soli $ 500 e avere accesso a una strategia/esperienza di investimento simile a quella dei ricchi, proteggendoti potenzialmente dal rischio di ribasso.

In questo post ti mostrerò cosa fa Titan Invest.

La mia recensione su Titan Invest

Chi è Titan Invest?

Titan è stata fondata nel 2017 da ex investitori di hedge fund.

Mentre stavano investendo il denaro per investitori con un patrimonio netto molto elevato, si sono resi conto che questi investitori avevano accesso a strumenti e veicoli di investimento avanzati che l'investitore medio non aveva.

Vedendo la necessità di cambiamento, hanno deciso e creato Titan Invest.

Ora gli investitori medi hanno l'opportunità di investire i propri soldi in modo simile agli ultra ricchi.

Investendo con Titan, l'azienda ha due obiettivi per te.

Innanzitutto, per far crescere il capitale investito con un elevato tasso di rendimento a lungo termine. E in secondo luogo, renderti un investitore migliore attraverso l'istruzione.

Come Titan investe i tuoi soldi

Titan utilizza un software proprietario per analizzare le partecipazioni del 5% circa degli hedge fund.

Attraverso questa analisi, cercano investimenti con le seguenti caratteristiche:

• Forti flussi di cassa
• Team di gestione forte
• Elevato rendimento del capitale
• Leader del settore
• Crescita a lungo termine

Sulla base di questi criteri, il tuo denaro verrà investito equamente in 20 azioni.

Di seguito, ad esempio, è riportata una ripartizione delle partecipazioni in portafoglio al primo trimestre del 2019.

Quindi, a seconda della tua tolleranza al rischio, dallo 0% al 20% del tuo denaro verrà investito in un titolo di "copertura" che mira a mitigare le perdite scommettendo efficacemente contro il mercato in una fase di recessione.

Approfondirò in dettaglio il funzionamento del prodotto hedge nella sezione successiva.

Il tuo portafoglio Titan viene rivisto trimestralmente e alcuni investimenti potrebbero cambiare.

Tuttavia, non si verificherà un turnover completo del tuo portafoglio poiché Titan crede negli investimenti a lungo termine.

Per aprire il tuo conto con Titan, fai clic qui.

Come funziona la funzione Siepe

È importante comprendere come funziona la funzionalità di copertura offerta da Titan.

Non comprendere appieno quando viene attivato e quando no può fare la differenza nel tuo livello di soddisfazione riguardo alla tua esperienza su Titano.

La cosa più importante da capire è che la funzione di copertura non viene applicata sempre allo stesso modo a tutti i clienti. Viene applicato dinamicamente in base alla tua personale tolleranza al rischio.

Titan chiarisce che né loro, né nessun altro, possono cronometrare con successo il mercato.

Di conseguenza, non ha senso che la funzionalità di copertura sia sempre pienamente dimensionata per tutti i clienti, indipendentemente dalla loro situazione finanziaria personale.

La funzione di copertura funziona in questo modo.

Innanzitutto, si tratta di un ETF inverso sull'S&P 500 (ticker:SH), progettato per muoversi ogni giorno in direzione opposta all'S&P 500.

Durante la registrazione dell'account, Titan ti pone una serie di domande per valutare la tua tolleranza al rischio.

Il livello di copertura che verrà eventualmente applicato al tuo portafoglio Titan dipende da:

1. la tua personale tolleranza al rischio e

2. se il tuo portafoglio Titan è o meno in una "recessione del portafoglio", come lo definisce Titan.

Titan definisce una "recessione del portafoglio" come un periodo in cui il rendimento degli ultimi 12 mesi del composito Titan scende al di sotto del rendimento cumulativo medio dell'S&P 500 nel corso degli ultimi 12 mesi.

Questa misura di recessione viene valutata l'ultimo giorno di calendario di ogni mese.

I clienti con un profilo di rischio aggressivo avranno una copertura dello 0% quando i loro portafogli non sono in ribasso.

Quando i loro portafogli entrano in una fase di ribasso, il 5% delle loro partecipazioni azionarie viene venduto (in parti uguali) e riallocato nella copertura.

In altre parole, la copertura passa dinamicamente dallo 0% al 5% del capitale del cliente.

Quando la recessione termina, il livello di copertura torna al livello originale dello 0% e i fondi vengono riallocati nuovamente tra i titoli compositi Titan in parti uguali.

I clienti con un profilo di rischio moderato o conservativo hanno una copertura rispettivamente del 5% e del 10% quando i loro portafogli non sono in recessione.

Quando i loro portafogli entrano in una fase di ribasso, la copertura diventa automaticamente rispettivamente del 10% e del 20% dei loro investimenti.

Quando la recessione termina, i livelli di copertura tornano ai livelli originali rispettivamente del 5% e del 10%.

Se il mercato composito di Titano e il mercato complessivo si comportano normalmente, ad esempio se entrambi aumentano per alcuni giorni e poi diminuiscono per un giorno o due, il composito di Titano probabilmente non entrerà in una "flessione" in quel lasso di tempo.

Pertanto la copertura probabilmente non diventerà completamente attiva per tutti i clienti.

Invece, la copertura verrebbe applicata allo 0%/5%/10% per i clienti aggressivi/moderati/conservatori.

In questo scenario potresti riscontrare potenziali perdite nel tuo portafoglio, proprio come quando la copertura è completamente dimensionata durante una recessione di Titano.

D'altra parte, se stiamo assistendo a condizioni di mercato come la Grande Recessione o qualcosa di simile, allora è molto più probabile una recessione e quindi è più probabile che la copertura sia completamente dimensionata per tutti i clienti Titan (5%/10%/20% per i clienti aggressivi/moderati/conservatori).

L'obiettivo è che livelli di copertura più elevati proteggano meglio il tuo capitale dalle perdite in questa situazione, anche se potresti comunque subire perdite.

Come ho detto all'inizio, è fondamentale che tu lo capisca.

L'ultima cosa che vuoi è iniziare a investire pensando di essere sempre protetto dalle perdite.

Differenziatori e svantaggi

Dal mio punto di vista, ecco un breve riepilogo delle capacità di Titan e degli svantaggi che presenta.

Ecco una ripartizione di ciascuno.

Differenziatori

Capacità di copertura

Titan ritiene che la capacità di copertura possa proteggere gli investitori durante un mercato ribassista.

La copertura è progettata per limitare le perdite, ridurre la volatilità del portafoglio di un investitore e aiutarlo a rimanere investito a lungo termine.

Accesso a come investono gli ultra ricchi

Per investire in un hedge fund, è necessario soddisfare diversi criteri che l'investitore medio di solito non soddisfa.

Di conseguenza, molti individui ultra-ricchi sono in grado di investire in un modo che consenta una crescita eccezionale a lungo termine e limiti il rischio di ribasso.

Investendo con Titan, gli investitori medi ora hanno accesso a una strategia/esperienza di investimento simile a quella dei ricchi.

Nessuna commissione di performance

Molti hedge fund addebitano agli investitori una commissione di performance che può arrivare fino al 20%. Titan non riceve alcuna commissione di performance dai suoi investitori.

Ciò significa che il tuo denaro rimane investito a lungo termine ed è in grado di accumularsi, crescendo potenzialmente in somme di denaro maggiori nel tempo.

Basso costo per iniziare a investire

La maggior parte degli hedge fund richiede l'investimento di $ 500.000 o più solo per iniziare a investire.

Con Titan iniziare è facile e puoi farlo con soli $ 500.

Zero lavoro per te

Investendo con Titan, fanno tutto il lavoro.

Il portafoglio di Titan viene creato analizzando le principali partecipazioni negli hedge fund.

I tuoi investimenti saranno costituiti da azioni composite di Titan con una copertura applicata in base alla tua tolleranza al rischio.

Formazione degli investitori

Per essere un investitore di successo a lungo termine, devi capire come funziona il mercato azionario.

• Leggi ora:fai clic qui per scoprire come diventare milionario in borsa

Ciò non significa che devi avere una laurea in finanza o comprendere i credit default swap.

Ma comprendendo le nozioni di base, è più probabile che tu mantenga l'investimento a lungo termine, che è una delle chiavi per far crescere la tua ricchezza.

Titan ti aiuta in questo offrendo video che ti insegnano le cose che devi sapere sugli investimenti.

Offrono anche utili articoli di ricerca sul loro sito web.

Per iniziare a investire con Titan, fai clic qui.

Inconvenienti

Come ogni cosa nella vita, Titan presenta alcuni inconvenienti.

Tipi di account

Al momento della stesura di questo documento, puoi aprire un conto imponibile solo con Titan.

Tuttavia, stanno lavorando per consentirti di investire utilizzando conti pensionistici (ad esempio IRA) nel prossimo futuro.

Commissione di consulenza dell'1%

Titan addebita agli investitori una commissione di consulenza annuale dell’1%. Rispetto all'investimento con un hedge fund, questo è positivo, poiché la maggior parte addebita il 2%.

Ma altri consulenti per gli investimenti ti consentono di investire per meno di questo.

Detto questo, la commissione paga la ricerca di Titan su altri hedge fund, investendo attivamente il tuo denaro, monitorando il mercato e spiegandoti tutto lungo il percorso.

Di conseguenza, ti verranno addebitati costi aggiuntivi per le funzionalità aggiuntive offerte.

Nessun investitore non statunitense

Per investire con Titan, devi essere residente negli Stati Uniti.

Hanno in programma di espandersi presto agli investitori internazionali.

Potenziale di plusvalenze a breve termine

L'obiettivo di Titan è aumentare il tuo capitale a lungo termine.

Tuttavia, a seconda delle partecipazioni degli hedge fund seguiti da Titan che creano il composito Titan e di come il tuo portafoglio viene adeguato a causa della tua copertura, potresti dover affrontare plusvalenze a breve termine se un titolo nel tuo portafoglio viene venduto in meno di un anno.

Ciò significherebbe un carico fiscale più elevato rispetto a una plusvalenza a lungo termine.

Domande frequenti

Per quanto dettagliata cerco di scrivere le mie recensioni, ci sono sempre ulteriori domande che i lettori inviano.

Poiché altri hanno le stesse domande, ho creato una sezione delle domande frequenti per risparmiare tempo.

Qui troverai alcune domande comuni che altri pongono su Titan.

Mi impegno anche ad aggiornare questa sezione man mano che arrivano nuove domande.

Titan è un hedge fund?

No, ma il tuo portafoglio è impostato per imitare un hedge fund.

Possederai 20 azioni che i migliori hedge fund hanno identificato come il meglio del meglio e avrai anche una posizione di copertura.

Tieni presente, tuttavia, che la copertura è dimensionata a livelli diversi in base alla tua tolleranza al rischio e al fatto che il composito Titan sia in ribasso o meno.

Per ulteriori informazioni sulla posizione di copertura nel tuo portafoglio, ti incoraggio a leggere i dettagli nella sezione precedente di questo post.

Titano è sicuro?

Sì.

Titan prende sul serio la tua sicurezza personale utilizzando la più recente crittografia a 256 bit per mantenere private le tue informazioni private.

Inoltre, Titan è un consulente per gli investimenti registrato presso la SEC.

Tieni presente che se esegui una ricerca su Titan, potresti trovare risultati di consulenti indipendenti che hanno una società di investimento denominata Titan.

Questi non hanno alcuna relazione con Titan Invest.

Ecco un collegamento all'attuale ADV dell'azienda.

Per garantire che le transazioni vengano liquidate correttamente, utilizzano Apex Clearing come agente di compensazione.

Infine, tutti i conti sono assicurati da SIPC fino allo standard $ 500.000.

Quanto costa iniziare a investire?

Per iniziare a investire con Titan, tutto ciò di cui hai bisogno sono $ 500.

Questo è significativamente inferiore a quello richiesto dai tradizionali hedge fund ed è in linea con altri consulenti di investimento online disponibili.

Qual è il processo per iniziare a investire con Titan?

Puoi fare clic qui per creare il tuo account.

Da lì, trasferisci denaro per iniziare a investire.

Titan investirà il tuo denaro in un paniere di 20 azioni e, a seconda della tua tolleranza al rischio, assegnerà dallo 0% fino al 20% del tuo denaro in un titolo di copertura (un ETF S&P 500 inverso).

Da lì, Titan esaminerà il tuo portafoglio trimestralmente e apporterà eventuali modifiche.

Quali sono le prestazioni di Titan?

La performance del portafoglio Titan cambierà nel tempo in base alle fluttuazioni del mercato.

Al 30 aprile 2019, ecco un grafico che confronta Titano con l'indice S&P 500 in vari periodi di tempo.

Consulta le informazioni complete sulle prestazioni in fondo a questa recensione e sul sito Web di Titan.

Quanto sono liquidi i miei soldi?

Il tuo denaro è liquido come lo sarebbe con molti altri investimenti. Puoi avere accesso al tuo denaro in pochi giorni lavorativi, presupponendo che sia stato investito.

Dopo aver fatto clic su "Trasferisci alla banca" nell'app Titan, in genere riceverai i tuoi fondi presso la tua banca entro circa 2-4 giorni lavorativi.

Questo perché sono necessari circa 2 giorni di negoziazione affinché le vendite degli investimenti vengano liquidate e liquidate, più altri 1-2 giorni lavorativi affinché i fondi liquidati completino un trasferimento ACH.

Come sarà il mio portafoglio?

Il tuo portafoglio conterrà un paniere di 20 azioni, equamente ponderate.

Ogni trimestre (all'incirca a metà trimestre, quando le partecipazioni trimestrali degli hedge fund vengono pubblicate tramite la documentazione 13F), Titan analizza le partecipazioni dei principali hedge fund.

Sulla base della sua analisi, alcune azioni di Titan potrebbero essere vendute e sostituite da altre azioni.

Inoltre, a seconda della tua tolleranza al rischio, una parte del tuo portafoglio, fino al 20%, sarà investita in un titolo di copertura che mira a ridurre le perdite durante le recessioni estreme del tuo portafoglio.

(Si noti che i clienti conservatori e moderati investono sempre nella sicurezza di copertura. Non è garantito che evitino perdite.

Il livello di copertura varia per i clienti a seconda che il composito Titan sia in ribasso o meno. I clienti aggressivi hanno una copertura dello 0% a meno che Titan non sia in una fase di recessione.

Gli investitori non statunitensi possono investire con Titan?

Al momento, solo gli investitori con sede negli Stati Uniti possono investire con Titan.

Quanto tempo ci vorrà prima che ricevo indietro i miei soldi dopo la vendita?

Il tempo di risposta tipico per ottenere i proventi da una vendita è di 2-4 giorni lavorativi a seconda della struttura di liquidazione dell'investimento in questione.

Al momento, Titan non offre una soluzione immediata, tuttavia è qualcosa su cui stanno lavorando e sperano di offrirlo presto.

Quale tipo di investitore è più adatto per Titan?

Il miglior tipo di investitore per Titan è una persona che desidera accedere a un tipo di strategia di investimento diverso da quella attualmente disponibile.

L'investitore è anche il tipo che, pur accettando di assumersi rischi, vuole allo stesso tempo proteggere il proprio denaro.

Infine, gli investitori di Titan desiderano un portafoglio gestito attivamente che riequilibri le partecipazioni e miri a una capitalizzazione a lungo termine.

Alternative a Titan Invest

Ci sono molti altri consulenti e broker di investimenti online là fuori.

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La maggior parte ti offre un portafoglio personalizzato di fondi negoziati in borsa in base alla tua tolleranza al rischio.

Da lì, investi denaro aggiuntivo e il consulente investe il denaro, riequilibra il tuo conto e reinveste i dividendi.

Titan si differenzia dagli altri costruendo un portafoglio seguendo i principali hedge fund per vedere dove investono i soldi dei loro clienti.

Detto questo, esiste un’altra opzione di investimento che potresti considerare come alternativa a Titan. Questa è M1 Finance.

M1 offre un portafoglio basato sui documenti depositati di alcuni hedge fund.

Tuttavia, M1 imita semplicemente le partecipazioni riportate dagli hedge fund senza effettuare controlli in base a criteri fondamentali come fa Titan.

Gli hedge fund potrebbero avere posizioni corte o derivati compensativi di cui i portafogli di M1 non sembrano tenere conto.

Titan mira a seguire solo i fondi per i quali ritiene che il modello di monitoraggio 13F abbia senso:fondi a lungo termine, incentrati sulla qualità e con un turnover basso.

Inoltre, M1 non offre la strategia di Titan in termini di offerta di una copertura che mira a proteggere i tuoi soldi quando il mercato scende.

Un'altra differenza è che M1 non spiega perché i fondi investono nelle loro partecipazioni, quali sono le loro tesi di investimento, ecc.

Sei lasciato a capire tutto da solo.

Il lato positivo è che M1 non addebita alcuna commissione agli investitori, facendoti risparmiare denaro in questo senso.

Pagando un costo aggiuntivo, Titan offre una strategia di investimento più raffinata per seguire gli hedge fund, insieme a una profonda formazione e coinvolgimento degli investitori.

• Leggi ora: Fai clic qui per saperne di più su M1 Finance

La conclusione è che tutto dipende dalla diversa strategia di investimento, dalla protezione della copertura e dall'educazione/coinvolgimento degli investitori.

Considerazioni finali

Alla fine della giornata, hai molte scelte quando si tratta di dove investire i tuoi soldi.

Sfortunatamente, la maggior parte offre la stessa cosa, solo in una confezione leggermente diversa.

Ma penso che Titan Invest offra qualcosa di diverso come ho descritto sopra.

Per iniziare con Titan, fai clic qui.

Questo articolo è una partnership a pagamento con Titan Invest ("Titan"). Tutte le opinioni sono nostre. Questo è solo a scopo informativo e non costituisce una descrizione completa dei servizi di consulenza sugli investimenti di Titan. Titan utilizza una strategia algoritmica proprietaria nella selezione delle raccomandazioni per i clienti di consulenza. Per ulteriori informazioni, consultare il sito web di Titan (https://www.titanvest.com/) e la brochure del programma (disponibile sul sito web). Alcuni investimenti non sono adatti a tutti gli investitori. Prima di investire, considera i tuoi obiettivi di investimento e le commissioni di Titan. Il tasso di rendimento degli investimenti può variare notevolmente nel tempo, soprattutto per gli investimenti a lungo termine. Sono possibili perdite sugli investimenti, inclusa la potenziale perdita di tutti gli importi investiti. La registrazione di Titan come consulente per gli investimenti registrato presso la SEC non implica un certo livello di competenza o formazione e non si dovrebbe fare il contrario. Niente qui deve essere considerato come un'offerta, una sollecitazione di un'offerta o un consiglio per l'acquisto o la vendita di titoli. Il contenuto di cui sopra è solo a scopo illustrativo per dimostrare prodotti, servizi e informazioni disponibili da Titan. Le performance passate non sono garanzia di risultati futuri. Eventuali rendimenti storici, rendimenti attesi o proiezioni probabilistiche sono di natura ipotetica e potrebbero non riflettere la performance futura effettiva. Tutti i risultati di performance di Titan includono l'utilizzo di una copertura personalizzata per un ipotetico cliente con un profilo di rischio “Aggressivo”; i clienti con profili di rischio “moderato” o “conservativo” avrebbero ottenuto rendimenti inferiori.

Ti invitiamo a visitare https://support.titanvest.com/investment-process/hedging per informazioni complete sul nostro processo di copertura. I risultati YTD 2019 vanno dal 1/1/19 al 30/4/19. I risultati del 2018 si riferiscono alla data di lancio di Titan dal 20/02/18 al 31/12/18. I risultati della performance sono al netto delle commissioni e includono dividendi e altri aggiustamenti. I dati storici rappresentano la performance di un conto ipotetico creato il 20/02/18 utilizzando il processo di investimento di Titan per un portafoglio aggressivo, non un conto reale. Consulta il sito web di Titan per le informazioni complete sulle prestazioni.

Jon Dulin è uno scrittore di finanza personale e fondatore di Money Smart Guides. Jon aiuta le persone a migliorare le proprie finanze da oltre 20 anni attraverso il coaching personale e mentre lavora per una società di pianificazione finanziaria. Jon è consapevole che la situazione di ogni individuo è unica e che non esiste una soluzione di finanza personale valida per tutti. Aiuta le persone con una guida personalizzata per aiutarle a uscire dai debiti, iniziare a investire e realizzare i propri sogni. Gli scritti di Jon appaiono su MSN, Media Decision, BBC, Wall Street Journal e altro ancora. Jon ha anche una firma su AP News Wire.

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