Investire in oro nel 2024:una guida alla preservazione della ricchezza

Acquistare oro può essere un ottimo modo per diversificare il tuo portafoglio. È fondamentale capire perché acquistare metalli preziosi è uno dei modi migliori per investire. L'oro, ad esempio, è particolarmente efficace come copertura contro l'inflazione e una più ampia instabilità nel sistema finanziario.

In questo momento, gli Stati Uniti stanno registrando livelli di inflazione relativamente elevati, mentre i tassi di interesse più elevati stanno aggiungendo pressione al settore bancario. Il recente crollo della Silicon Valley Bank ha causato una nuova impennata dei prezzi dell'oro.

Il prezzo dell’oro si sta avvicinando al massimo storico a causa della continua preoccupazione per l’instabilità bancaria. Il 27 marzo abbiamo appreso che First Citizen acquisirà la Silicon Valley Bank, il che significa che per ora il buco è stato tappato, ma potrebbero verificarsi ulteriori arresti.

Mentre la paura e i rischi continuano ad aumentare, l’oro potrebbe apprezzarsi ulteriormente. Il 24 marzo 2023 abbiamo superato la soglia dei 2.000 dollari l'oncia, il che è significativo perché il massimo storico (secondo Refinitiv) è stato nell'agosto 2020 a 2.075 dollari.

Ci sono molte altre ragioni per cui l’oro potrebbe continuare a salire, ma come tutti gli investimenti comporta dei rischi. Considera tutte le potenziali ragioni (positive e negative) per cui ritieni che questo possa essere un buon investimento per il tuo livello di rischio.

In questo articolo discuteremo alcuni argomenti chiave da considerare:

1. Vantaggi di possedere oro fisico
2. Investimenti in oro tramite fondi negoziati in borsa (ETF)
3. Considerazioni per il tuo portafoglio di investimenti

Introduzione all'investimento in oro

L’oro è stato per secoli un modo popolare per proteggere la ricchezza e il suo fascino continua ancora oggi. In un contesto di instabilità economica, l'oro è preferito per la sua rarità e le sue proprietà fisiche durevoli.

L'oro può essere acquistato tramite vari metodi, come lingotti fisici, fondi negoziati in borsa (ETF), titoli minerari o contratti futures.

La coalizione non occidentale conosciuta come “BRICS” (Brasile, Russia, India, Cina e Sud Africa) potrebbe andare avanti e introdurre una nuova valuta globale sostenuta dall’oro. Sebbene possa trattarsi di un'idea errata, secondo il Financial Times, le potenze emergenti potrebbero avere interesse a contrastare l'attuale ruolo del dollaro statunitense come valuta di riserva mondiale.

È essenziale comprendere le complessità dell'investimento prima di acquistare ed è fondamentale comprendere la situazione globale nel 2024, quindi informati sul collasso bancario e sul potenziale valutario dei BRICS prima di lanciarti in qualsiasi investimento.

Esploriamo le opzioni di investimento basate sull'oro.

IRA oro

Un IRA sull'oro è un'opzione interessante per gli investitori che desiderano proteggere la propria ricchezza con metalli preziosi. Un IRA sull'oro ti consente di investire in oro fisico o altri metalli preziosi approvati nel tuo conto pensionistico.

A differenza degli IRA tradizionali, investire in oro può comportare potenziali vantaggi fiscali e la possibilità di distribuire gli investimenti su più metalli.

Per qualificarsi per un'IRA gold, le condizioni sono imposte dall'IRS e devono essere soddisfatte. Alcune di queste condizioni sono:

1. Guadagnare un reddito da lavoro dipendente o autonomo e avere meno di 70 anni e mezzo con non più di un IRA tradizionale/Roth.
2. Devi aver guadagnato un reddito da lavoro dipendente o autonomo, avere meno di 70 anni e mezzo e non possedere più di un IRA tradizionale o Roth.
3. Inoltre, sono previste commissioni associate alla creazione di un'IRA sull'oro che variano a seconda del custode scelto.

Quando si seleziona l'oro per un conto pensionistico, si può scegliere tra monete/lingotti fisici o ETF. L’oro fisico offre agli investitori un maggiore controllo sui propri investimenti. Questo perché possiedono fisicamente il metallo anziché fare affidamento su ETF garantiti da contratti cartacei che potrebbero non concretizzarsi mai effettivamente in diritti di proprietà dell'oro se dovesse accadere qualcosa a livello di gestione del fondo.

Quando acquisti monete e lingotti fisici, è importante considerare fattori come i livelli di purezza (oltre il 99%), il peso (in once) di ogni lingotto/moneta acquistato, le date di conio/anni di emissione, ecc. Questi influenzeranno il suo valore in futuro nel caso in cui decidessi di venderlo in seguito.

Investire in un IRA sull’oro è un metodo eccezionale per diversificare il proprio portafoglio e salvaguardare le risorse. I lingotti d'oro fisico offrono la massima protezione contro la volatilità del mercato, fornendo agli investitori un bene tangibile che può essere utilizzato come garanzia per prestiti o custodito in modo sicuro al di fuori dei sistemi bancari tradizionali.

Consigliamo vivamente di consultare le società Gold IRA che offrono questo servizio. È anche possibile spostare i tuoi 401k in oro, ma assicurati di capire come farlo senza ricevere alcun tipo di penalità.

M1 Finance è una potenziale opzione per investire in ETF sull’oro. L'intermediazione funziona in modo molto simile a un robo-advisor e offre una vasta gamma di strumenti per aiutarti a far crescere la tua ricchezza.

Lingotti d'oro fisici

L'oro ha una lunga storia come forma di pagamento accettata e il suo valore viene solitamente mantenuto nel corso degli anni. Possedere oro fisico ti dà la sicurezza di avere beni materiali che possono essere venduti o scambiati rapidamente se necessario.

Quando acquisti monete d'oro fisiche, è importante assicurarti di acquistare lingotti o monete autentici da rivenditori affidabili. Dovresti anche considerare i costi di stoccaggio quando decidi quanto oro acquistare; immagazzinare grandi quantità di metallo può essere costoso.

Inoltre, potrebbero sorgere problemi di liquidità con l'oro fisico poiché non può essere acquistato e venduto in borsa come possono fare azioni o obbligazioni.

Tuttavia, se sei disposto ad accettare il rischio, l'oro può essere un modo efficace per creare ricchezza al di fuori del mercato azionario.

I contratti futures sull’oro consentono agli investitori di speculare sui futuri movimenti dei prezzi senza possedere effettivamente alcun metallo.

Questi contratti si basano sui prezzi spot correnti ma offrono maggiore flessibilità rispetto alla proprietà diretta a causa della loro natura a breve termine; scadono dopo un certo periodo e devono poi essere rinnovati o chiusi svendendoli prima che arrivi la data di scadenza.

Gli investitori che desiderano un’esposizione diretta ai movimenti dei prezzi dell’oro potrebbero investire in una società mineraria specializzata nell’estrazione di questo metallo prezioso dalla crosta terrestre.

Questo tipo di investimento offre potenziali profitti se l'azienda riesce a trovare nuove fonti e ad aumentare i livelli di produzione nel tempo evitando eventuali disastri ambientali lungo il percorso.

Per coloro che cercano una rapida diversificazione tra diversi settori legati all’oro, gli ETF offrono un’ottima soluzione. Questi veicoli forniscono agli investitori l’accesso a più mercati con un unico acquisto anziché avere conti separati per ciascuna classe di attività da monitorare.

Per coloro che cercano di salvaguardare la propria ricchezza attraverso investimenti in oro, gli ETF offrono una soluzione ideale, consentendo l'esposizione ai movimenti dei prezzi senza possedere alcun metallo fisico.

Inoltre, questi ETF possono includere anche materie prime fisiche come monete e lingotti conservati in depositi di tutto il mondo, aggiungendo un ulteriore livello di sicurezza e comodità.

Indipendentemente dal percorso che scegli quando investi in forme fisiche o in versioni cartacee supportate da aziende o governi, ricorda sempre che il rischio è implicito ogni volta che viene versato del denaro.

Pertanto, è importante considerare la volatilità del mercato e chiedere consulenza finanziaria a professionisti qualificati prima di intraprendere qualsiasi azione. Potrebbe costarti caro se le cose non vanno secondo i piani.

Non vuoi che i tuoi sudati guadagni vadano in malora perché non sono state prese prima le dovute precauzioni.

ETF sull'oro

Gli ETF stanno diventando un’opzione popolare tra gli investitori per accedere all’oro senza possederlo effettivamente. Uno degli ETF più conosciuti è il GLD, che replica i prezzi spot detenendo le effettive riserve di metallo. 

Un vantaggio qui è che gli investitori possono accedere direttamente ai prezzi dell’oro senza detenere fisicamente il metallo stesso. È conveniente. Inoltre, gli ETF offrono costi inferiori rispetto ai tradizionali fondi comuni di investimento grazie alla loro struttura e alle commissioni di negoziazione associate all'acquisto/vendita di azioni sulle borse valori di tutto il mondo.

Lo svantaggio è che ti esponi al rischio di mercato poiché questi prodotti monitorano i prezzi spot anziché possedere asset fisici.

Inoltre, alcuni investitori potrebbero avere difficoltà a capire come funziona la leva finanziaria quando si tratta di requisiti di margine necessari per la negoziazione di contratti future, cosa che vale la pena considerare se invece stai valutando questa opzione.

Infine, nonostante il prezzo competitivo rispetto ai fondi comuni di investimento e ad altri veicoli disponibili oggi, potrebbero comunque essere applicate alcune commissioni a seconda del luogo da cui acquisti, quindi fai le tue ricerche in anticipo.

Gli ETF che offrono l'oro come opzione di investimento forniscono agli investitori un percorso pratico ed economico per ottenere esposizione al metallo senza possederlo.

D’altro canto, i titoli azionari delle miniere d’oro forniscono esposizione alla potenziale crescita di una società e ai profitti derivanti dalle sue operazioni minerarie; tuttavia, questi investimenti comportano rischi maggiori a causa di fattori politici e ambientali.

Titoli delle miniere d'oro

Prima di investire in azioni minerarie aurifere, gli investitori dovrebbero analizzare i dati finanziari di una società per valutare il potenziale successo o fallimento del proprio investimento. È essenziale considerare il rapporto debito/patrimonio netto, il flusso di cassa operativo, il ROE e l'EPS della società come indicatori chiave della sua salute finanziaria.

Anche il rischio politico è un aspetto da considerare quando si investe in azioni minerarie aurifere. L’instabilità politica o i cambiamenti nella politica governativa possono avere un impatto sulla performance di queste società.

È importante ricercare il clima politico di qualsiasi paese in cui prevedi di investire e tenere il passo con gli eventi e le politiche attuali nei confronti delle società di estrazione dell'oro.

Investire in azioni minerarie aurifere può essere un'impresa redditizia, ma gli investitori dovrebbero comprendere i rischi associati prima di prendere qualsiasi decisione.

Contratti futuri sull'oro

I contratti futures sono un tipo di strumento derivato utilizzato dagli investitori per speculare sui movimenti dei prezzi dell'attività sottostante. Consentono ai trader di trarre vantaggio dalla leva finanziaria, il che significa che possono controllare posizioni più grandi di quelle normalmente consentite dalle dimensioni del loro conto.

Tuttavia, gli investitori devono comprendere che il trading di futures è rischioso e dovrebbe essere effettuato solo con il denaro che possono permettersi di perdere.

I requisiti di margine devono essere soddisfatti quando si negoziano contratti futures prima di poter effettuare qualsiasi operazione. Ciò significa avere fondi sufficienti sul tuo conto come garanzia contro potenziali perdite derivanti da movimenti avversi dei prezzi.

I requisiti di margine variano a seconda del contratto negoziato e del broker utilizzato, ma in genere variano tra il 5 e il 20% del valore totale della posizione.

Domande frequenti su come investire in oro

Come investire con successo in oro?

Investire in oro è un ottimo modo per proteggere e far crescere la tua ricchezza. Acquisire conoscenza delle molteplici opzioni di investimento in oro, come oro fisico, ETF, azioni aurifere e futures, è essenziale per un'impresa di successo.

Prima di investire, è essenziale considerare le attuali condizioni di mercato per prendere una decisione informata.

Preparati al successo comprendendo tutte le commissioni associate a ciascun tipo di investimento, diversificando il tuo portafoglio su più asset e definendo aspettative realistiche di rendimento nel tempo.

Come investire in oro per la prima volta?

Fare l’incursione iniziale nell’investimento in oro può essere intimidatorio, ma è un ottimo modo per diversificare e salvaguardare il proprio patrimonio. Tuttavia, diversificare e salvaguardare il proprio patrimonio attraverso l'oro è un'ottima scelta.

Prima di investire, fai ricerche su rivenditori affidabili che offrono prodotti di alta qualità a prezzi competitivi. Successivamente, decidi quale tipo di oro desideri acquistare:monete o lingotti.

Quindi scegli il custode giusto che soddisfi tutti i requisiti IRS per i conti IRA sui metalli preziosi e conserverà in modo sicuro i tuoi investimenti con protezione assicurativa.

Infine, apri un conto presso il rivenditore o il custode da te scelto e inizia a effettuare acquisti.

Con un'adeguata due diligence e un'attenta pianificazione, dovresti essere in grado di prendere decisioni valide quando investi in oro per la prima volta.

È ancora redditizio investire in oro?

Sì, è ancora redditizio investire in oro. Quando si acquista oro fisico, storicamente è stato una riserva di valore e può essere utilizzato come copertura efficace contro l'inflazione e la svalutazione della valuta.

Gli investimenti in oro offrono vantaggi in termini di diversificazione del portafoglio e il potenziale di apprezzamento del capitale a lungo termine. Tuttavia, investire in oro comporta alcuni rischi che dovresti considerare attentamente prima di impegnarti.

Come per gli investimenti in azioni, è fondamentale eseguire la dovuta diligenza prima di considerare un investimento in oro.

Conclusione

Investire in oro può essere una mossa saggia per diversificare i tuoi investimenti e custodire le tue ricchezze. La capacità dell'oro di mantenere il suo valore nonostante l'inflazione lo rende un investimento interessante per coloro che cercano un rifugio sicuro dalla volatilità economica.

Per tenere d'occhio questo asset, puoi iscriverti alla newsletter di Bullion Baron, dove troverai notizie aggiornate sugli investimenti in metalli preziosi.

Sia che tu scelga di acquistare lingotti fisici, ETF, azioni o contratti futures, investire in oro può essere un'impresa redditizia che ti aiuterà a proteggere il tuo futuro finanziario.

Consulta sempre il tuo consulente finanziario per determinare se questo è un buon investimento per la tua tolleranza al rischio e strategia di investimento. Avere gioielli d'oro, lingotti o tenere oro puro a casa potrebbe essere sufficiente.

Esistono molti modi per rendere l’oro parte della tua strategia di investimento. Questo articolo è apparso originariamente su Wealth of Geeks.

Qual è il tuo investimento preferito oltre al mercato azionario?

Informazioni sull'autore:Andrew McGuire aiuta i dirigenti a sfuggire alla corsa al successo e a proteggere la propria ricchezza. Andrew ha lasciato la corsa al successo nell'aprile 2022 per iniziare a parlare di protezione della propria ricchezza e risparmio per la pensione. È il creatore di andrewcmcguire.com e gestisce la newsletter settimanale sui migliori metalli preziosi del mondo su bullionbaron.com

Giovanni Schmoll

Sono John Schmoll, un ex agente di cambio, laureato in MBA, scrittore di finanza e fondatore di Frugal Rules.

In qualità di veterano del settore dei servizi finanziari, ho lavorato come amministratore di fondi comuni di investimento, banchiere e agente di cambio e ho ottenuto le licenze Serie 7 e 63, ma ho lasciato tutto alle spalle nel 2012 per aiutare le persone a imparare a gestire i propri soldi.

Il mio obiettivo è aiutarti ad acquisire le conoscenze necessarie per diventare finanziariamente indipendente con strumenti finanziari testati personalmente e soluzioni per risparmiare denaro.