Le 11 migliori piattaforme di crowdfunding immobiliare per principianti

Il settore immobiliare è stato spesso considerato un modo straordinario per costruire ricchezza a lungo termine. Tutti hanno bisogno di un posto dove vivere e molte aziende hanno bisogno di un posto dove operare. Fino a poco tempo fa, investire nel settore immobiliare era riservato solo a pochi eletti che disponevano di mezzi significativi. Ora, grazie ai siti di crowdfunding immobiliare, le persone con tempo e risorse finanziarie minime possono iniziare a investire con soli $ 500.

Questo articolo condivide le migliori piattaforme di crowdfunding immobiliare in modo che tu possa trovare quella giusta per te.

Il settore immobiliare finanziato con il crowdfunding è esploso negli ultimi anni. Molte aziende rendono il possesso di beni immobili una realtà per la maggior parte, ma non tutte soddisfano le tue esigenze.

Prima di provare a guadagnare con il crowdfunding immobiliare, è essenziale fare la dovuta diligenza. Trova una piattaforma che funzioni per te e che non richieda commissioni eccessive.

Alcuni offrono anche opzioni di pensionamento, come i conti Roth IRA .

1. Raccolta fondi

Raccolta fondi è uno dei migliori servizi di crowdfunding immobiliare per investitori non accreditati. Ciò significa che chiunque può investire attraverso la piattaforma.

Puoi aprire un conto con $ 10, $ 1.000, $ 5.000, $ 10.000 o $ 100.000. Per $ 10, hai accesso al loro portafoglio iniziale.

Il Portafoglio Starter investe in un mix di progetti immobiliari in tutto il Paese. Ricevi dividendi trimestrali oltre all'opportunità di far crescere il tuo investimento.

Se inizi con $ 5.000, puoi scegliere il loro portafoglio principale. Ciò fornisce le seguenti scelte di investimento:

• Reddito supplementare:focalizzato sul reddito da dividendi
• Investimento equilibrato:un mix incentrato sulla creazione di ricchezza a lungo termine
• Crescita a lungo termine:si concentra su rendimenti più elevati nel lungo termine

Iniziare con $ 5.000 apre anche maggiori opportunità di investimento, inclusa la concentrazione su un determinato settore o area geografica.

Fundrise offre una varietà di opzioni di investimento immobiliare, tra cui:

• Appartamenti
• Proprietà commerciale
• Nuova costruzione di case

Secondo il sito Fundrise, il rendimento medio annualizzato per il 2019 è stato del 9,47%. Questo è al netto delle commissioni di investimento dello 0,85%, che è competitivo nel settore.

Gli investimenti vengono effettuati tramite fondi comuni di investimento immobiliare elettronici (eREIT), quindi investi in un gruppo di proprietà.

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2. RealtyMogul

RealtyMogul è una piattaforma che serve sia investitori accreditati che non accreditati. Il sito si concentra sugli immobili commerciali, che includono uno dei seguenti:

• Edifici per uffici
• Esercizi di vendita al dettaglio
• Residenze plurifamiliari (deve essere almeno un fourplex per qualificarsi)

Puoi aprire un conto con RealtyMogul per $ 1.000, rendendolo un modo realistico per avere immobili nel tuo portafoglio. La piattaforma offre sia investimenti garantiti da debiti che possibilità di capitale tramite REIT.

Questi REIT sono conosciuti come REIT sul reddito e REIT sulla crescita dell'appartamento. Il primo si concentra sugli immobili commerciali e al dettaglio, mentre il secondo si concentra sui condomini.

Ecco cosa puoi aspettarti di guadagnare con ciascun REIT attraverso i dividendi:

• Il REIT a reddito:rendimento da dividendi annuo del 6%
• L'Apartment Growth REIT:rendimento da dividendi annuo del 4,5% ma maggiore potenziale a lungo termine

Se investi almeno $ 5.000, RealtyMogul ti consente di selezionare singole proprietà. Al di sotto di tale importo, scegli uno dei due REIT. Puoi anche trattenerli in un IRA.

Le commissioni di RealtyMogul sono solo dallo 0,30 allo 0,50% annuo. Questi sono inferiori rispetto ad altri siti di crowdfunding immobiliare.

Se hai meno di $ 1.000, HappyNest è un'ottima alternativa. La piattaforma ti consente di aprire un conto con soli $ 10 e investire in immobili commerciali.

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3. Strettamente

Streitwise   è una scelta eccellente se stai cercando piattaforme di crowdfunding per investitori non accreditati. Il sito richiede un investimento minimo di $ 5.000 e dichiara un rendimento del 10% sui dividendi.

Questa piattaforma si concentra principalmente sugli edifici commerciali e al dettaglio per gli investimenti. Hanno anche una struttura tariffaria trasparente, che secondo loro è più economica di altre piattaforme.

Streitwise addebita una commissione di gestione continua del 2%. Questo viene fuori prima della distribuzione dei dividendi.

Se stai cercando investimenti a lungo termine, Streitwise potrebbe essere l’opzione migliore per te. Il tuo denaro deve rimanere investito per almeno cinque anni per ricevere l'intero valore di rimborso.

È necessario mantenere qualsiasi investimento per almeno un anno. Offrono la possibilità di reinvestire i dividendi.

Se non vuoi vincolare i tuoi fondi, leggi la nostra guida sui migliori investimenti a breve termine perseguire per individuare alcune scelte adeguate.

Come altre piattaforme di investimento immobiliare di crowdfunding, gli investimenti sono in REIT che distribuiscono dividendi trimestralmente.

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4. Tettuccio

Tetto  è un mercato di investimenti immobiliari che ti consente di investire in immobili in affitto chiavi in mano. Per gli immobili è sufficiente versare solo il 20%. L'iscrizione e la navigazione sul loro sito sono gratuite.

Quando scegli di investire, acquisti la proprietà a titolo definitivo attraverso la piattaforma Roofstock. Queste sono proprietà chiavi in mano che acquisti per affittare.

Non gestisci fisicamente la proprietà. La piattaforma si occupa di questo. Hanno proprietà in oltre 40 mercati.

Non sono previsti minimi per aprire un conto con Roofstock e non è necessario essere un investitore accreditato.

La piattaforma può sembrare una strana aggiunta alla nostra lista, ma ti consente anche di acquistare azioni nel settore immobiliare. Questi saranno simili ai REIT che troverai con altri servizi. Tuttavia, non sono pubblici.

Le tariffe sono più economiche di quelle che normalmente pagheresti a un agente immobiliare per individuare una proprietà per te. Roofstock addebita una commissione di apertura del conto pari allo 0,50% per aprire un conto.

La piattaforma Roofstock è relativamente semplice da utilizzare e ti consente di individuare le proprietà in base a numerosi fattori, come località, scuole e affitto.

Se non sei soddisfatto della tua proprietà, Roofstock offre una garanzia di soddisfazione di 30 giorni.

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5. Multiplo azionario

Multiplo azionario è un nuovo mercato di investimenti immobiliari di crowdfunding riservato solo agli investitori accreditati. Gli investitori possono aprire un conto con un minimo di $ 5.000. Il sito offre investimenti sia in titoli di debito che azionari.

Questo sito si distingue approvando un numero limitato di richieste di prestito, solo il 10% secondo il loro sito web. Ciò contribuisce a garantire un livello inferiore di default per gli investitori. Le proprietà possono includere qualsiasi cosa, dagli hotel alle strutture di self-storage.

La piattaforma addebita lo 0,50% delle spese amministrative più il dieci% di tutti i profitti. Gli investimenti vanno da uno a dieci anni.

Puoi aspettarti di guadagnare fino al 17%, secondo il loro sito.

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6. Piano terra

Piano terra è un'altra ottima opzione per aiutarti a investire nel settore immobiliare quando non hai molti soldi per iniziare. Puoi iniziare a investire con soli $ 10 e non è prevista alcuna commissione annuale per gestire il tuo account.

Con Groundfloor sei l'investitore e offri denaro ad altri che desiderano aggiornare le loro proprietà. Il pagamento degli interessi sul prestito rappresenta il tuo reddito e può essere compreso tra il 6 e il 14%.

Groundfloor esamina le opportunità di investimento, ma esiste comunque il rischio di perdere i tuoi soldi se il mutuatario non onora il prestito.

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 7. Coltiva insieme

FattoriaInsieme è per investitori accreditati. Ciò che FarmTogether si distingue è che investe esclusivamente in terreni agricoli. Altri nel nostro elenco si concentrano su immobili commerciali o residenziali.

Come gli investimenti immobiliari tradizionali, investire in terreni agricoli statunitensi di solito non è stato disponibile per la maggior parte delle persone. I costi o la mancanza di conoscenza del mercato hanno trattenuto molti potenziali investitori.

FarmTogether, come altri servizi immobiliari finanziati tramite crowdfunding, allevia questo problema consentendo agli investitori di prendere parte a investimenti in quote frazionarie di terreni agricoli.

Attraverso FarmTogether, investi in azioni di entità che detengono terreni agricoli. Gli investitori ottengono rendimenti attraverso la distribuzione di liquidità e l’apprezzamento del terreno. Le distribuzioni avvengono trimestralmente o annualmente, a seconda del particolare investimento.

In media, i terreni agricoli hanno un rendimento di poco superiore al 9%, il che li rende un investimento utile per chi cerca ulteriori opportunità di diversificazione.

La piattaforma esegue tutta la due diligence necessaria sulle proprietà, quindi le rende disponibili per gli investimenti. Il sito Farmland dispone anche di un centro educativo per coloro che desiderano saperne di più sugli investimenti nelle aziende agricole.

Sono necessari $ 10.000 per aprire un conto con FarmTogether, anche se stanno attivamente cercando modi per rendere i loro investimenti accessibili a più persone.

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8. Zii ricchi

Zi ricchi   è forse l'opzione migliore per il crowdfunding immobiliare per investitori non accreditati se si considerano rigorosamente i minimi del conto.

Sebbene la maggior parte delle piattaforme richieda $ 500 o $ 1.000 per iniziare, puoi iniziare a investire con soli $ 5 con Rich Uncles.

Rich Uncles offre due REIT, tra cui:

• REIT per alloggi per studenti
• REIT di proprietà commerciale

Il REIT per gli alloggi per studenti richiede $ 5 per iniziare. Si concentra sugli alloggi locali nei campus universitari della Divisione 1. Gli alloggi devono avere almeno 150 posti letto e avere un tasso di occupazione pari ad almeno il 90%.

Questo REIT è un'offerta più recente di Rich Uncles e offre un dividendo annuo del 6%, pagato mensilmente.

Il REIT di proprietà commerciale ha un requisito minimo più elevato di $ 500. Questa è la loro opzione di investimento originale e si concentra sugli edifici commerciali per investimenti.

Rich Uncles non addebita commissioni per l'acquisto di investimenti. Ti fanno pagare quando vendi una partecipazione. Tali commissioni sono:

• Posseduto da meno di un anno:tassa amministrativa del 3%
• Uno – due anni – spese amministrative del 2%
• Due – tre anni – spese amministrative dell'1%
• Di proprietà per più di tre anni:nessuna spesa amministrativa

Quando acquista proprietà commerciali, Rich Uncles lo fa solo con il 50% del capitale, riducendo così il rischio. L'unico svantaggio di Rich Uncles è che puoi investire nel REIT di proprietà commerciale solo se vivi in 24 stati.

Se vivi fuori da quella regione, un sito come Fundrise sarebbe un'opzione migliore per te.

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9. Appezzamento di terra

Pezzo di terra è una delle piattaforme legacy per gli investimenti immobiliari in crowdfunding. Sebbene il sito abbia un requisito minimo basso di $ 5.000, consente solo agli investitori accreditati.

La piattaforma Patch of Land funziona in modo simile a PeerStreet poiché sono un mercato di prestito. Gli investitori prestano denaro agli sviluppatori immobiliari che desiderano migliorare e ristrutturare proprietà residenziali e commerciali.

I prestiti maturano in uno o tre anni. Patch of Land assorbe tra l'1 e il 2% delle distribuzioni degli investitori.

Puoi aspettarti di guadagnare fino al 12% sui prestiti di un anno, secondo il loro sito. Questa è tra le migliori tariffe e rendimenti che puoi trovare.

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10. AlphaFlow

AlphaFlow accetta solo investitori accreditati. La piattaforma prevede anche un investimento minimo maggiore, pari a 10.000 dollari. Gli investimenti vanno da uno a quattro anni.

Questa piattaforma offre REIT sia di debito che di capitale, tutti nel settore immobiliare residenziale. Prendono il tuo investimento e collocano i tuoi soldi in un massimo di 100 proprietà. Quindi, gestiscono attivamente il tuo investimento da lì.

Consideratelo come l'equivalente immobiliare di un fondo comune di investimento gestito attivamente.

Il sito afferma una possibilità di reso fino al 9%. Puoi ritirare i guadagni o reinvestirli per aumentare il potenziale di rendimento.

AlphaFlow addebita l'1% delle commissioni, il che è competitivo sul mercato.

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11. CrowdStreet

CrowdStreet è un'ottima opzione per chi desidera investire in immobili commerciali.

Non sono previsti costi per aprire un conto CrowdStreet ed esaminare le opportunità di investimento. CrowdStreet è attualmente aperto solo agli investitori accreditati

Potrebbe esserti chiesto di compilare una certificazione e fornire una prova del tuo reddito o patrimonio netto per dimostrare il tuo status di investitore accreditato.

CrowdStreet esamina attentamente gli sponsor delle offerte immobiliari sulla propria piattaforma per garantire che soddisfino determinati criteri prima di aggiungere annunci al Marketplace.

Ogni opportunità di investimento richiede un minimo di $ 25.000 per iniziare a investire. Alcuni potrebbero richiedere almeno $ 100.000 per iniziare.

CrowdStreet addebita una commissione di gestione inferiore alla media, compresa tra lo 0,50 e l'1,00%, consentendo a una parte maggiore del tuo denaro di lavorare per te.

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Perché il settore immobiliare finanziato con il crowdfunding?

Tradizionalmente, il mercato degli investimenti immobiliari richiede ingenti somme di denaro o la capacità di gestire proprietà.

Il crowdfunding abbassa questa barriera d’ingresso in modo da poter investire piccole somme e non occuparsi della gestione fisica di una proprietà. Le piattaforme di crowdfunding immobiliare ti consentono di mettere in comune gli investimenti con altri per finanziare l'acquisto di uno o più immobili.

Il settore immobiliare finanziato con il crowdfunding ti dà la possibilità di investire nel settore immobiliare con pochi soldi. Tutte le aziende operano in modo diverso, ma alcune ti consentono di iniziare a investire con un minimo di $ 500 o $ 1.000.

Ciò rende il crowdfunding immobiliare un'ottima alternativa al mercato azionario per la creazione di ricchezza.

Investitori accreditati e investitori non accreditati

Non tutti i siti di crowdfunding immobiliare funzioneranno per tutti gli investitori. Gli investitori si dividono in due categorie, accreditati e non accreditati.

È necessario soddisfare uno dei seguenti requisiti per qualificarsi come investitore accreditato:

• Avere un patrimonio netto di almeno $ 1 milione
• Guadagna almeno $ 200.000 all'anno

Se non soddisfi uno di questi requisiti, sei un investitore non accreditato. Non c'è niente di sbagliato in questa classificazione, ma non tutte le piattaforme accettano investitori non accreditati.

Un altro fattore da considerare con il crowdfunding immobiliare è che molti fondi sono illiquidi. Ciò offre il vantaggio di maggiori dividendi. Tuttavia, non sono liquidi e i rendimenti sono tassabili.

Varie piattaforme offrono la possibilità di investire in un eREIT. Consideralo come un paniere di proprietà.

I REIT sono stati per molti anni l’unico modo per investire nel settore immobiliare. Sono quotati in borsa e puoi investire in essi oggi stesso. Gli eREIT, d'altra parte, sono generalmente detenuti privatamente e disponibili tramite siti di crowdfunding.

Suggerimenti da seguire

Investire nel settore immobiliare tramite crowdfunding è come qualsiasi altro investimento. Ci sono dei rischi e puoi perdere denaro. Il lato positivo è che il settore immobiliare è una delle migliori idee di reddito passivo  perseguire.

Ecco alcuni suggerimenti da seguire ogni volta che prendi in considerazione investimenti immobiliari:

La diversificazione è fondamentale . Il settore immobiliare è un modo fantastico per diversificare il tuo portafoglio. Proprio come diversifichi le partecipazioni in borsa, dovresti considerare lo stesso con il settore immobiliare.

Ciò include la considerazione sia delle proprietà commerciali che residenziali, nonché delle partecipazioni debitorie e azionarie.

Fai le tue ricerche . Investire richiede ricerca. Fai la dovuta diligenza per assicurarti che una proprietà si adatti al tuo profilo di rischio e alle tue esigenze. Le piattaforme forniscono circolari di offerta per ciascuna proprietà, che rappresentano il punto di partenza migliore per la ricerca.

Non trascurare la pensione . Molti siti di crowdfunding immobiliare ti consentono di investire tramite un IRA autodiretto. Questo può essere un modo efficace per proteggere il reddito da dividendi dalle tasse, oltre ad aggiungere una preziosa diversificazione.

Considera di investire in più piattaforme . Ogni piattaforma è diversa. Potresti voler investire in più piattaforme per aggiungere la diversificazione necessaria e accedere a varie proprietà.

Vantaggi del crowdfunding

Grazie alla tecnologia è possibile investire nel settore immobiliare in crowdfunding. Ciò presenta numerosi vantaggi, tra cui:

• Reddito passivo
• Aumentare la ricchezza a lungo termine
• Aiutare chi potrebbe aver bisogno di un immobile
• Non è necessario gestire fisicamente le proprietà
• Bassa barriera all'ingresso per investire
• Potenziali benefici fiscali
• Trasparenza da parte della gestione della proprietà

Inoltre, in alcuni casi, il settore immobiliare è uno dei settori più a prova di recessione da considerare quando si investe durante una recessione economica.

Ogni situazione è diversa, ma molte delle opzioni di cui sopra offrono solide opportunità per la maggior parte delle persone. Tieni presente che la maggior parte delle opportunità sono investimenti illiquidi, ma questo è il caso degli investimenti immobiliari nel loro complesso e non è strettamente un problema con le piattaforme di crowdfunding.

Conclusione

Investire nel settore immobiliare è stato spesso qualcosa alla portata solo di chi aveva i mezzi. Con la crescita dei siti immobiliari di crowdfunding questo non è più il caso. Puoi investire praticamente a qualsiasi livello di reddito, consentendoti di creare ricchezza a lungo termine.

Illiquidità a parte, il settore immobiliare offre un'opportunità per creare ricchezza senza molto tempo iniziale o investimenti finanziari.

Attualmente investi nel settore immobiliare? Oltre a investire, in quale altro modo puoi far crescere la tua ricchezza?

Giovanni Schmoll

Sono John Schmoll, un ex agente di cambio, laureato in MBA, scrittore di finanza e fondatore di Frugal Rules.

In qualità di veterano del settore dei servizi finanziari, ho lavorato come amministratore di fondi comuni di investimento, banchiere e agente di cambio e ho ottenuto le licenze Serie 7 e 63, ma ho lasciato tutto alle spalle nel 2012 per aiutare le persone a imparare a gestire i propri soldi.

Il mio obiettivo è aiutarti ad acquisire le conoscenze necessarie per diventare finanziariamente indipendente con strumenti finanziari testati personalmente e soluzioni per risparmiare denaro.