Qual è il rendimento medio annuo dell'S&P 500?

L'indice S&P 500 nacque originariamente nel 1926 come "indice composito" composto da soli 90 titoli. Secondo i documenti storici, il rendimento medio annuo dal suo inizio nel 1926 fino al 2018 è di circa il 10%-11%. ^[citare] Il rendimento medio annuo dall'adozione di 500 azioni nell'indice nel 1957 fino al 2018 è di circa l'8%.

Punti chiave

• L'indice S&P 500 è un punto di riferimento della performance del mercato azionario americano, risalente agli anni '20.
• L'indice ha restituito un rendimento medio annualizzato storico di circa il 10% dal suo inizio fino al 2019.
• Mentre quel numero medio può sembrare attraente, il tempismo è tutto:entra a un massimo o esci a un livello relativamente basso e non godrai di tali ritorni.

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In che modo l'inflazione influisce sui rendimenti dell'S&P 500

Uno dei maggiori problemi per un investitore che spera di ricreare regolarmente quel rendimento medio del 10% è l'inflazione. Adeguato per l'inflazione, il rendimento medio annuo storico è solo del 7% circa. C'è un ulteriore problema posto dalla questione se tale media aggiustata per l'inflazione sia accurata, poiché l'adeguamento viene effettuato utilizzando i dati sull'inflazione dell'indice dei prezzi al consumo (CPI), i cui numeri, secondo alcuni analisti, sottostimano enormemente il vero tasso di inflazione.

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In che modo il tempismo di mercato influisce sui rendimenti dell'S&P 500

Un altro fattore importante nei rendimenti annuali per un investitore nell'S&P 500 è quando sceglie di entrare nel mercato. Per esempio, l'ETF SPDR® S&P 500®, che corrisponde all'indice, si è comportato molto bene per un investitore che ha acquistato tra il 1996 e il 2000, ma gli investitori hanno visto una costante tendenza al ribasso dal 2000 al 2002.

Investitori che acquistano durante i minimi di mercato e mantengono il loro investimento, o vendere ai massimi di mercato, sperimenteranno rendimenti maggiori rispetto agli investitori che acquistano durante i massimi di mercato, soprattutto se poi vendono durante i cali.

Il tentativo di cronometrare il mercato non è consigliato, soprattutto per gli investitori principianti.

È chiaro che la tempistica di un acquisto di azioni gioca un ruolo nei suoi rendimenti. Per coloro che vogliono evitare l'occasione persa di vendere durante i minimi di mercato, ma non voglio il rischio del trading attivo, la media del costo in dollari è un'opzione.

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La storia dell'indice S&P 500

L'indice Standard &Poors 500 è una raccolta di titoli destinati a riflettere le caratteristiche di rendimento complessivo del mercato azionario nel suo insieme. I titoli che compongono l'S&P 500 sono selezionati per capitalizzazione di mercato, liquidità, e industria. Le società da includere nell'S&P sono selezionate dall'S&P 500 Index Committee, che consiste in un gruppo di analisti impiegati da Standard &Poor's.

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Il numero di azioni nell'S&P 500 dovuto a diverse società all'interno dell'indice che hanno più classi di azioni. Questi includono Google Inc., Discovery Communications Inc., e Berkshire Hathaway Inc.

L'indice rispecchia principalmente la performance complessiva dei titoli a grande capitalizzazione. L'S&P 500 è considerato dagli analisti un indicatore economico importante sia per il mercato azionario che per l'economia statunitense. I 30 titoli che compongono il Dow Jones Industrial Average erano precedentemente considerati l'indicatore di riferimento principale per le azioni statunitensi, ma l'S&P 500, un gruppo di azioni molto più ampio e diversificato, lo ha soppiantato in quel ruolo nel tempo.

È difficile per la maggior parte degli investitori individuali essere effettivamente investiti nelle azioni dell'S&P 500, poiché ciò comporterebbe l'acquisto di 500 singoli titoli. Però, gli investitori possono facilmente rispecchiare la performance dell'indice investendo in un exchange traded fund dell'indice S&P 500 come SPDR® S&P 500® ETF, il cui ticker è SPY, che corrisponde al prezzo e al rendimento dell'indice. Poiché gli ETF sono spesso raccomandati per gli investitori principianti e avversi al rischio, l'S&P 500 è una scelta popolare per molti investitori che cercano di catturare una selezione diversificata del mercato.

Investire in questi tipi di attività richiederebbe un agente di cambio. I broker possono avere prezzi variabili, caratteristiche, e intento. Mentre alcuni broker possono specializzarsi in un trading più avanzato, altri potrebbero essere più orientati ai principianti.

Rendimenti storici dell'S&P 500

I rendimenti nominali totali annui (%, compresi i dividendi, ma non tenendo conto dell'inflazione) dell'S&P 500 degli ultimi 50 anni sono illustrati di seguito.