Qual è il tipo di trading più sicuro?

Gli investitori del mercato azionario hanno tutti obiettivi diversi. Alcuni cercano di guadagnare almeno una parte considerevole del reddito dai loro investimenti a Wall Street. Altri cercano di trarre profitto dalle plusvalenze vendendo beni rapidamente e spesso.

Ma la maggior parte della gente comune - coloro che non sono agenti di cambio, commercianti giornalieri o gestori di fondi comuni di investimento - cercano azioni che producano un flusso di entrate affidabile e costante, da aziende che non falliranno in un attimo.

A rigor di termini, nessuna azione è assolutamente garantita per essere costantemente redditizia. Ma alcuni titoli si avvicinano. Sono emessi da società che hanno prodotto guadagni affidabili per un periodo di tempo significativo. Hanno resistito agli alti e bassi del mercato azionario nel suo insieme e alle momentanee diminuzioni delle proprie fortune. Hanno fondamentali solidi che si avvicinano a garantire prevedibilità e profitti continui.

Qual ​​è il tipo di trading più sicuro a lungo termine?

Molti americani ottengono la loro prima esposizione al mercato degli investimenti tramite un piano pensionistico sponsorizzato dal datore di lavoro, come un IRA. Tali conti sono i veicoli di investimento più sicuri sul mercato poiché sono fortemente regolamentati, fiscalmente differiti e assicurati dalla FDIC. Gli IRA fungono anche da trampolino di lancio per altri tipi di investimenti, offrendo agli investitori una solida base per il raggiungimento di obiettivi finanziari a lungo termine.

Giocare in borsa, invece, comporta ogni giorno un certo livello di rischio. Come investitore, devi determinare quanto rischio puoi tollerare. Esamineremo le strategie azionarie che offrono i rendimenti più affidabili al minor rischio.

Aspettative di uno stock sicuro

Quando parliamo di quali strategie di investimento azionario siano le "più sicure", è importante sottolineare che l'espressione non è la stessa di "più redditizie" o, cioè, "il più istantaneamente redditizio."

Un titolo sicuro genera rendimenti modesti ma coerenti e ci si aspetta che lo faccia a lungo. L'idea alla base di un titolo sicuro è che si può investire in esso e aspettarsi di vederne aumentare i profitti con poche possibilità che tocchi il minimo (e non molta gestione quotidiana).

Che tipo di società è considerata un'azione "sicura"? Uno che ha un solido supporto finanziario ha dettato il proprio mercato per molti anni, produce o vende prodotti o servizi di cui i clienti hanno bisogno anche durante le recessioni economiche e ha resistito durante i periodi di volatilità del mercato. Quando l'economia inizia a riprendersi dopo una lunga recessione, queste società sono solitamente le prime a rimbalzare. Tali azioni sono chiamate azioni "blue chip".

Procter &Gamble è un esempio di un'azione sicura da decenni. L'azienda realizza prodotti di cui le persone avranno sempre bisogno:detersivi, asciugamani di carta, carta igienica, rasoi, deodoranti e così via. Hanno distribuito dividendi in modo coerente per più di mezzo secolo. Se Procter &Gamble dovesse subire una flessione, molto probabilmente farà parte di un calo generale che interessa l'intero mercato azionario, non solo loro. P&G ha le risorse di base per resistere a una tale tempesta e alla fine uscire in vantaggio.

Procter &Gamble sperimenterà mai un improvviso aumento dei profitti che farà esplodere il prezzo delle sue azioni? Probabilmente no. È difficile entusiasmarsi per P&G, ed è per questo che è più sicuro. Gli azionisti di P&G che restano fedeli alla società vedranno probabilmente una crescita costante e affidabile fintanto che manterranno il loro investimento. Con una supervisione e una gestione ragionevoli, le loro possibilità di perdere denaro possono essere molto ridotte.

Altri esempi di società con stabilità del mercato azionario a lungo termine e crescita costante includono Berkshire Hathaway, Apple, Starbucks e Pfizer. Dall'arrivo del boom di Internet, Amazon e Alphabet (l'azienda proprietaria di Google) si sono affermati come servizi vitali che saranno sempre richiesti.

Le aziende che registrano profitti improvvisi e drammatici sono relativamente rare e di solito difficili da rilevare per un investitore alle prime armi. Queste aziende sono spesso volatili. Alcuni investitori esperti possono trarre profitto da tali titoli se sono in grado di girarsi e venderli rapidamente. Ma non sono affatto "sicuri".

Anche con investimenti "sicuri", un fattore determinante per il successo del portafoglio è la pazienza. La capacità dell'investitore di resistere a tempeste temporanee e tenere a mente una visione più ampia del mercato è importante tanto quanto prendere buone decisioni di acquisto.

Azioni da dividendo

Un solido, ma non infallibile al 100%, la misura di un titolo sicuro è se la società emette dividendi. I dividendi in azioni vengono pagati agli azionisti, di solito sotto forma di azioni aggiuntive, ma a volte in contanti, come una sorta di "ricompensa" per il loro continuo investimento e il conseguente successo dell'azienda.

I pagamenti dei dividendi non vengono conteggiati rispetto al valore complessivo della società, sebbene possano comportare un calo temporaneo del prezzo delle azioni per unità. Sono buoni elementi di supporto per le azioni sicure semplicemente perché implicano che la forma finanziaria dell'azienda è abbastanza forte da poter emettere pagamenti regolari e il fatto che continuino a farlo significa che la loro crescita è sostenibile anno dopo anno.

La maggior parte delle società che pagano dividendi agli azionisti sono esempi evidenti di azioni "sicure":Johnson &Johnson, AT&T, McDonald's, Coca-Cola, Bristol-Myers Squibb e così via. Hanno una lunga esperienza di crescita costante e spesso di dominio sul mercato. Le società che emettono dividendi sono alla base di molti portafogli prudenti e "sicuri".

Diversità del portafoglio

Un consiglio che un consulente azionario responsabile darà sempre ai propri clienti è quello di possedere azioni in una varietà di azioni o obbligazioni, piuttosto che solo una, o anche solo alcune. Diversificazione significa anche investire in molti settori di attività diversi, piuttosto che concentrarsi esclusivamente su tecnologia, beni di consumo, assistenza sanitaria o un altro singolo tipo.

La diversificazione è una sorta di difesa integrata contro la volatilità del mercato. Se possiedi azioni in una sola società, sei soggetto al successo complessivo di quella società, nonché al suo potenziale fallimento. Pensa a quanto saresti sfortunato se l'unico titolo che possiedi negli anni '90 e '00 fosse Blockbuster Video, un'azienda che un tempo sembrava indomabile fino a quando i servizi di streaming e online non sono esplosi e ne hanno vaporizzato il valore.

Con un portafoglio diversificato di diverse società in una varietà di settori di attività, hai maggiori possibilità di resistere a una perdita imprevedibile o a un mercato ribassista. È più probabile che le tue azioni redditizie compensino le perdite che potresti subire in quelle più irregolari.

Anche interi settori possono subire cali di mercato. Il settore tecnologico, ad esempio, è caduto in un'improvvisa recessione dopo il crollo delle dot-com nel 2001 e nel 2002. Se il tuo portafoglio di investimenti conteneva solo titoli tecnologici in quel momento, potresti aver subito perdite catastrofiche. Ma se hai ricoperto anche posizioni in beni di consumo, energia, industria, assistenza sanitaria o altri settori oltre alla tecnologia, le tue perdite complessive sarebbero state probabilmente meno gravi.

Fondi comuni, fondi indicizzati ed ETF

I fondi comuni sono modi per diversificare il proprio portafoglio senza troppi sforzi. Un fondo comune di investimento è un pool di investimento che detiene diversi titoli come azioni o obbligazioni. Molti fondi comuni di investimento mantengono posizioni in 100 titoli diversi e alcuni dei più popolari investono in 500 o anche più. Sono gestiti attivamente da manager i cui compiti a tempo pieno consistono nel decidere quali azioni acquistare e quali scaricare.

Questa supervisione continua è il motivo per cui la maggior parte dei fondi comuni di investimento sono generalmente investimenti sicuri, sebbene non siano tutti uguali. Alcuni fondi comuni di investimento sono gestiti in modo molto aggressivo alla ricerca di profitti immediati e plusvalenze e sono quindi ad alto rischio. I fondi comuni di investimento più sicuri generano ritorni sugli investimenti coerenti senza troppo fatturato.

I fondi comuni richiedono in genere un investimento anticipato considerevole e di solito comportano una percentuale modesta (denominata incidenza delle spese) delle commissioni di elaborazione. Si possono acquistare azioni di un fondo comune di investimento solo una volta al giorno dopo la chiusura della borsa valori. Questo è principalmente per controllare le risposte dei gestori di denaro alle fluttuazioni selvagge del mercato azionario durante il giorno. Ciò parla della sicurezza generale e dell'evitare la volatilità della maggior parte dei fondi comuni di investimento.

Altre due strutture del mercato monetario sono simili ai fondi comuni di investimento. I fondi indicizzati sono organizzati per imitare la diversa composizione del mercato azionario. Ad esempio, un fondo indicizzato può investire nei primi 500 titoli dell'indice S&P. I fondi negoziati in borsa (ETF) sono pool di investimento negoziati come normali azioni; puoi acquistarli ogni volta che il mercato è aperto, piuttosto che aspettare di acquistarli fuori orario come i fondi comuni di investimento. I fondi indicizzati e negoziati in borsa sono generalmente gestiti passivamente, il che significa che non costano tanto quanto i fondi comuni di investimento. Tuttavia, ciò significa anche che non sono così sicuri.

In che modo è vantaggioso un portafoglio azionario sicuro?

Le scorte sicure rappresentano la sicurezza. Sono emessi da società che hanno registrato una crescita percepibile nel corso di una lunga storia, hanno navigato con successo nella volatilità del mercato e non hanno perso i soldi dei loro investitori. Le loro riserve di liquidità sono solide e i livelli di debito sono bassi. In breve, soddisfano le loro aspettative e raramente deludono.

Questo tipo di sicurezza è particolarmente significativo per i pensionati, che hanno bisogno di una base finanziaria stabile a cui attingere senza dover modificare i contenuti del proprio portafoglio. Ma chiunque abbia una visione a lungo termine di obiettivi finanziari più grandi (le tasse scolastiche o solo un reddito fisso parziale) può sfruttare i vantaggi di un trading azionario sicuro come parte della propria strategia di investimento.

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