Lezioni dal 2010:come investire $ 1.000 per una crescita a lungo termine

Negli ultimi anni i mercati hanno vissuto una corsa sfrenata. Il prezzo dell'oro è salito a livelli record. Il Bitcoin viene scambiato sopra i 100.000 dollari USA (circa 150.000 dollari australiani), a livelli che una volta sembravano impensabili.

L’hype sull’intelligenza artificiale (AI) ha fatto impennare i titoli tecnologici. Il produttore statunitense di chip Nvidia vale più dell’intero mercato azionario australiano messo insieme.

Ovviamente, questo non ci dice nulla sulla direzione futura di questi investimenti. Ora sono persino diffuse le preoccupazioni che gli investimenti nell’intelligenza artificiale possano alimentare una bolla.

Tuttavia, se avessi una macchina del tempo, quale sarebbe il modo migliore per tornare indietro e investire un po’ di soldi?

Abbiamo analizzato i numeri di una serie di opzioni di investimento popolari per vedere come si sono comportate dal 2010. I risultati potrebbero sorprenderti.

La portata è sconcertante

Immaginiamo che tu avessi 1.000 dollari australiani che ti bruciavano le tasche nel 2010.

La crisi finanziaria globale era ancora fresca nella mente di tutti e il mondo degli investimenti era un posto diverso. Ma forse hai appena ricevuto un rimborso fiscale o hai venduto la tua vecchia auto. Allora dove avresti dovuto investire quei soldi?

A questo punto, quei 1.000 dollari potrebbero valere da 1.428 dollari se li lasciassi in un conto di risparmio, all’incredibile cifra di 466,8 milioni di dollari se avessi investito in Bitcoin.

La criptovaluta è un caso un po’ speciale, quindi torneremo su questo argomento più tardi.

Il mercato azionario australiano ha prodotto rendimenti solidi. Investire nell’ASX 200 – le prime 200 società quotate sull’Australian Securities Exchange (ASX) – avrebbe trasformato 1.000 dollari in 3.446 dollari (con i dividendi reinvestiti). Si tratta di un rendimento totale del 245%.

Mettendolo in oro, spesso considerato un investimento “rifugio sicuro”, avrebbe fruttato 4.201 dollari.

Poi arriva il momento clou:le azioni statunitensi. Investire nell’indice S&P 500 avrebbe trasformato 1.000 dollari in 10.851 dollari, ovvero più del triplo del rendimento delle azioni australiane.

Superstar statunitensi:i "magnifici sette"

Persino quella cifra notevole impallidisce di fronte a una scommessa più concentrata:i titoli tecnologici “Magnifici Sette”:Apple, Microsoft, Alphabet (proprietario di Google), Amazon, Meta (proprietario di Facebook), Tesla e Nvidia.

Questi titoli rappresentano ora circa il 40% dell’indice S&P 500 e hanno guidato gran parte della sua recente forte performance.

Non possiamo misurare la loro performance a partire dal 2010, perché Meta (Facebook) è stata quotata pubblicamente sul mercato azionario statunitense solo nel 2012.

Tuttavia, i dati di Bloomberg ci consentono di monitorare in modo affidabile la loro performance come paniere di azioni dal 2015. Da quel momento, investire in queste azioni avrebbe trasformato quegli stessi $ 1.000 in $ 26.074 oggi.

È quasi due volte e mezzo migliore rispetto al più ampio S&P 500 dal 2010 e più di sette volte la performance dell'ASX 200.

La sovraperformance dei Magnifici Sette rivela il motivo per cui la forza complessiva delle azioni statunitensi non dipende solo dal fatto che le aziende statunitensi siano migliori negli investimenti, ma dipende anche da quali settori e aziende hanno dominato l'innovazione globale e i rendimenti di mercato in questo periodo.

Nvidia Corporation ha ora un valore di circa 4,5 trilioni di dollari (6,9 trilioni di dollari australiani). Chiang Ying-ying/AP

L'effetto valutario che ha amplificato i rendimenti

L’S&P 500 ti avrebbe dato più del 600% in 15 anni in termini di dollari USA con dividendi reinvestiti. Questo è impressionante, ma dopo aver tradotto i rendimenti in dollari statunitensi in dollari australiani, ottieni un rendimento del 985%.

Questo perché il dollaro australiano è sceso dalla parità con il dollaro statunitense nel 2010 a circa 65 centesimi di dollaro oggi. Si tratta di un deprezzamento del 35% che ha messo il turbo ai rendimenti degli investimenti statunitensi.

Ogni dollaro USA guadagnato oggi viene riconvertito in una quantità significativamente maggiore di dollari australiani rispetto al 2010.

Il controllo della realtà crittografica

Infine, parliamo dell’elefante nella stanza. Teoricamente, 1.000 dollari australiani investiti quando Bitcoin veniva scambiato a circa 37 centesimi australiani alla fine del 2010 potrebbero essere cresciuti fino a circa 466,8 milioni di dollari a questo punto. Si tratta di un enorme rendimento del 46.682.249%.

Tuttavia, gli investitori in criptovaluta hanno dovuto affrontare sfide immense durante questo periodo. Hanno dovuto destreggiarsi in un mercato con un tasso di fallimento catastrofico, in cui quasi il 40% di tutte le monete dal 2014 al 2021 è stato rimosso dalla quotazione, per lo più con una perdita totale del 100%.

Anche se Bitcoin sembra più resiliente di altre criptovalute, ha sopportato un’intensa volatilità. Ha registrato oscillazioni annuali dei prezzi superiori al 100% tra il 2010 e il 2015.

I crolli degli scambi di criptovaluta, come il fallimento di Mt. Gox nel 2014, che ha comportato la perdita di 850.000 bitcoin, evidenziano le vulnerabilità dell'infrastruttura crittografica.

Notizie che fanno riflettere per i risparmiatori

Ecco la notizia che fa riflettere:lasciare i tuoi soldi in un tipico conto di risparmio li avrebbe visti crescere fino a soli $ 1.428. Si tratta di una crescita solo del 45% in 15 anni.

I conti di risparmio pagavano interessi ragionevoli (anche se il tasso era in calo) fino alla pandemia di COVID, quando i tassi di risparmio sono crollati ad appena lo 0,5%.

Quando si tiene conto dell’inflazione, il denaro nei conti di risparmio ha effettivamente perso potere d’acquisto.

Cosa significa oggi

Un investitore che ha trasformato 1.000 dollari in 10.851 dollari in azioni statunitensi ha semplicemente diversificato a livello internazionale, è rimasto stabile durante molteplici crisi e ha beneficiato sia dell’apprezzamento degli asset che del deprezzamento valutario.

Non avevano bisogno di un tempismo perfetto o di conoscenze privilegiate, solo di pazienza e prospettiva. In un’era di concentrazione del mercato senza precedenti, questo approccio paziente e diversificato conta più che mai.

La migliore strategia di investimento non consiste nel trovare il prossimo Bitcoin. Si tratta di costruire un portafoglio che coglie i rendimenti ovunque emergano a livello globale.

Esonero di responsabilità:questo articolo fornisce solo informazioni generali e non è inteso come consulenza finanziaria. Tutti gli investimenti comportano rischi.