Come scegliere un ETF?

Un ETF o Exchange Traded Fund è un fondo comune di investimento che può essere negoziato in borsa come un'azione. È un paniere di titoli che di solito replica un indice sottostante. Gli ETF sono generalmente fondi gestiti passivamente. Sono eccellenti veicoli di diversificazione e convenienti rispetto ai fondi comuni di investimento a gestione attiva. Se gli ETF hanno suscitato il tuo interesse, ecco alcuni suggerimenti per aiutarti a selezionare quello giusto per il tuo portafoglio. Continuare a leggere!

Prima di parlare di come puoi scegliere un ETF su cui investire, ecco alcune domande da considerare:

Q1. Qual è il tuo piano di investimenti?

Prima di scegliere qualsiasi strumento di investimento, è importante creare un piano di investimenti basato su fattori come:

• Obiettivi finanziari
• La composizione del tuo portafoglio di investimenti esistente
• L'orizzonte temporale per il quale vuoi rimanere investito
• Tolleranza al rischio

Questi fattori possono aiutarti a definire il tuo profilo di investitore e creare un piano di investimento per raggiungere i tuoi obiettivi finanziari scegliendo strumenti che rientrano nei tuoi livelli di tolleranza al rischio. Questo è importante anche nella scelta degli ETF poiché sono disponibili quattro categorie di ETF:azioni, oro, internazionale, e debito.

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Q2. Perché vuoi investire in ETF?

Questa è una domanda importante poiché la risposta ti aiuterà a scegliere l'ETF giusto con facilità. Mentre alcuni investitori optano per gli ETF per la diversificazione del portafoglio, altri li scelgono come alternativa alle azioni. Una volta che sai quale ruolo vuoi che l'ETF svolga nel tuo portafoglio, scegliere quello giusto può essere facile.

Per esempio, se vuoi diversificare il tuo portafoglio utilizzando gli ETF, puoi analizzare il tuo portafoglio e identificare i settori a cui non hai esposizione e acquistare un ETF che segua le principali azioni di tale settore. In alternativa, se il tuo portafoglio ha principalmente investimenti di debito e vuoi esporlo al capitale, quindi acquistare un ETF che replica un indice popolare come Nifty 50 o BSE SENSEX ha senso. Quindi, capire perché vuoi investire in ETF è importante per trovare quello giusto per te. Ecco alcune domande per aiutarti a decidere:

• Cerchi la diversificazione da solo?
• In base alla tua tolleranza al rischio e all'attuale composizione del portafoglio, stai guardando gli ETF che seguono le azioni, debito, o merci?
• Vuoi negoziare attivamente le quote dell'ETF o hai intenzione di investire e detenere?
• Ci sono settori specifici a cui vuoi ottenere esposizione?

Le risposte a queste domande possono aiutarti a capire il tipo di ETF che sarà perfetto per te. Una volta fatta chiarezza su questo aspetto, devi iniziare a cercare gli ETF e confrontarli in base ai parametri indicati di seguito:

Criteri di selezione per gli ETF

Dopo aver determinato il tipo di ETF che si desidera acquistare, è il momento di selezionare il miglior ETF dal lotto. Ecco alcuni fattori da considerare:

1. Dimensione del fondo

Dovresti investire in un ETF con una piccola dimensione del fondo o una grande?

Anche se non ci sono regole intorno a questo, Gli ETF con un fondo di grandi dimensioni indicano l'interesse degli investitori e quindi implicano la possibilità di una maggiore liquidità e costi inferiori. Quindi, evitare gli ETF con una dimensione del fondo molto piccola è generalmente raccomandato dagli esperti.

2. Età dell'ETF

Gli ETF esistono da quasi due decenni. Ogni anno, nuovi ETF vengono lanciati dalle case di fondi per soddisfare le esigenze in evoluzione degli investitori. Tuttavia, con nuovi fondi, non hai molti dati storici per analizzare e valutare le sue prestazioni. Quindi, cercare fondi che abbiano almeno un paio di anni, se possibile. Tuttavia, si prega di tenere presente che le prestazioni passate non sono indicative di rendimenti futuri.

3. Volumi di trading

Il principale fattore di differenziazione tra un ETF e un fondo comune di investimento è il fatto che puoi negoziare le quote di un ETF in borsa. Tuttavia, perché ciò accada, il particolare ETF deve essere richiesto. Quindi, assicurati di guardare i volumi di trading dell'ETF prima di acquistare. Prova a identificare qualsiasi tendenza in calo e ad analizzarne le ragioni prima di fare il grande passo.

4. Costi

Investire significa generare rendimenti massimi con rischi minimi. Uno dei modi migliori per garantire i massimi rendimenti è cercare strumenti che abbiano costi minimi associati all'acquisto/vendita degli stessi. I fondi comuni addebitano un rapporto spese per le spese amministrative per il fondo. Poiché un ETF è gestito passivamente, il suo rapporto di spesa è inferiore a un fondo a gestione attiva. Tuttavia, due ETF simili possono avere rapporti di spesa diversi come deciso dalla casa del fondo. Quindi, se stai confrontando due ETF dello stesso calibro, allora puoi considerare quello con un rapporto di spesa inferiore poiché anche l'acquisto/vendita di unità in borsa comporta dei costi.

5. Errore di tracciamento

Se l'ETF in cui hai investito sta seguendo un indice specifico, quindi il gestore del fondo cercherà di acquistare titoli in modo che i rendimenti del fondo siano simili a quelli offerti dall'indice sottostante. Tuttavia, poiché il gestore del fondo non acquista tutti i titoli che compongono l'indice, esiste la possibilità di una differenza tra i rendimenti offerti dall'ETF e dall'Indice. Questo è l'errore di tracciamento. Un tracking error inferiore implica che l'ETF ha generato rendimenti più vicini a quelli offerti dall'indice. Quindi, preferire gli ETF con errori di tracciamento inferiori.

Riassumendo

Ricorda, la creazione di un portafoglio di investimenti efficace richiede di prestare attenzione a molti fattori. Quindi, prima di scegliere un ETF su cui investire, assicurati di essere sincronizzato con i tuoi investimenti esistenti e l'ETF può aiutarti a incrementare i rendimenti complessivi del portafoglio. Un Exchange Traded Fund è un potente veicolo di investimento. Usalo bene e raggiungi facilmente i tuoi obiettivi finanziari.

Buon investimento!