Restrizioni sui bonifici in Nigeria

L'invio di denaro tramite bonifico bancario è di solito un affare semplice. Però, l'invio di denaro in e verso la Nigeria costringe un cliente a gestire le restrizioni specifiche del paese. Queste restrizioni includono il fatto che le società di trasferimento di denaro come Western Union e MoneyGram non consentono ai clienti in Nigeria di inviare denaro all'estero e limitano il luogo da cui prelevare denaro.

I clienti possono inviare denaro solo all'interno del paese

Western Union ha più di 2, 700 agenti in Nigeria. Però, la società non consente ai clienti in Nigeria di trasferire denaro all'estero, quindi i bonifici possono essere inviati solo all'interno del paese. Inoltre, inviando più di $ 10, 000, o l'importo equivalente a Naira, la valuta nigeriana, sarà segnalato alla Banca Centrale della Nigeria.

Restrizioni alla raccolta di denaro in Nigeria

Sebbene Western Union non richieda una domanda di prova nella maggior parte dei paesi, è necessario in Nigeria per ricevere un bonifico. Per di più, un destinatario non può riscuotere denaro senza presentare un numero di controllo del trasferimento di denaro (MTCN), che è un numero univoco assegnato a ciascuna transazione Western Union, e presentare un documento d'identità valido rilasciato dal governo.

Restrizioni alla raccolta di denaro in dollari USA

Sebbene la società consenta ai destinatari di riscuotere denaro trasferito in dollari statunitensi senza costi aggiuntivi, non tutte le sedi Western Union forniscono questo servizio. Il pagamento in dollari USA è disponibile solo presso alcune delle maggiori banche nigeriane e non presso sedi non bancarie. Tale pagamento è garantito in tutte le sedi delle seguenti banche:First Bank of Nigeria, PLC, Zenith Banca Internazionale, Banca Wema, Banca Fiduciaria Standard. Alcuni, ma non tutto, le sedi delle seguenti banche possono fornire pagamenti in contanti in dollari USA:Oceanic Bank International, Ecobank Nigeria PLC, Banca Intercontinentale SpA, Banca Fiduciaria di Garanzia, Allstates Trust Bank, Banca NBM.

Restrizioni Western Union sull'invio di denaro in Nigeria

Tipicamente, la società consente il bonifico tramite tre metodi:presso la sede di un agente, al telefono o online. Però, i clienti che inviano denaro in Nigeria sono limitati a farlo recandosi solo presso l'ufficio di un agente. Per di più, denaro per un totale di più di $ 10, 000 saranno segnalati alle autorità statunitensi attraverso la creazione di un Currency Transaction Report (CTR) che viene utilizzato per prevenire il riciclaggio di denaro e altre frodi finanziarie.

Restrizioni di MoneyGram

In Nigeria, MoneyGram non consente ai clienti di inviare denaro sia all'interno del paese che all'estero. I clienti possono ricevere bonifici solo presso le seguenti banche:UBA, Banca fiduciaria equa, Banca PHB, Union Bank of Nigeria PLC, PLC della banca di primavera, Fidelity Bank e Afribank of Nigeria PLC. Per raccogliere denaro cablato, il destinatario deve avere un numero di riferimento, compilare un modulo 'Ricevi' e mostrare un documento d'identità presso una delle banche affiliate.