Paniere di mercato

Che cos'è un paniere di mercato?

Un paniere di mercato è un gruppo selezionato di prodotti o asset progettati per monitorare la performance generale di uno specifico segmento di mercato. Questo è talvolta noto come un paniere di merci.

L'economia del paniere di mercato si concentra sull'indice dei prezzi al consumo (CPI), che tiene traccia di vari beni di consumo e utilizza i loro livelli di prezzo per fornire una stima dell'inflazione. Però, per gli investitori, un paniere di mercato si riferisce ai titoli finanziari ed è l'idea principale alla base dei fondi indicizzati.

I "cestini" si trovano anche nei mercati mobiliari, dove gli operatori del programma possono entrare in una serie di posizioni in più azioni o valute contemporaneamente.

Punti chiave

• Un paniere di mercato è un mix selezionato di beni e servizi che tiene traccia delle prestazioni di un mercato o segmento specifico.
• Un popolare paniere di mercato è l'indice dei prezzi al consumo (CPI), che fornisce una stima dell'inflazione basata sulla variazione media del prezzo pagato per uno specifico paniere di beni e servizi nel tempo.
• Il CPI utilizza oltre 200 categorie, compresa l'istruzione, alloggio, trasporto, e ricreazione, come misura economica.
• Un'analisi del paniere di mercato viene utilizzata dai negozi al dettaglio per prevedere e aumentare gli acquisti d'impulso in base a gruppi di articoli acquistati da un cliente.

Come funziona un paniere di mercato

Un paniere di mercato si riferisce a una selezione di beni e servizi che vengono costantemente acquistati e venduti in un sistema economico. economisti, politici, e gli analisti finanziari utilizzano i panieri di mercato per tenere traccia delle variazioni dei prezzi nel tempo e determinare i livelli di inflazione. Il paniere di mercato più noto e ampiamente utilizzato è il CPI, che aiuta gli economisti a prevedere le tendenze di acquisto dei consumatori. Questo paniere viene utilizzato per monitorare l'inflazione in un mercato o paese specifico.

Il sistema finanziario utilizza panieri di mercato come l'S&P 500 e i fondi indicizzati, che sono essenzialmente un ampio campione di titoli, obbligazioni, o altri titoli sul mercato. Ciò fornisce agli investitori un punto di riferimento con cui confrontare i rendimenti degli investimenti.

considerazioni speciali

Un'analisi del paniere di mercato è generalmente utilizzata nella vendita al dettaglio. Si basa sull'idea che la maggior parte degli acquisti sono acquisti d'impulso, e l'analisi tenta di prevedere cosa un cliente avrebbe potuto acquistare se gli fosse venuta in mente l'idea.

Gli analisti del paniere di mercato esaminano un gruppo di articoli acquistati da un cliente e quindi cercano di determinare cos'altro quel cliente potrebbe acquistare se gli fosse presentato. Gli analisti utilizzano queste informazioni per decidere dove posizionare gli articoli in un negozio, quali dati demografici effettuano determinati acquisti, in quali giorni della settimana possono essere effettuati questi acquisti, e in quali periodi dell'anno questi clienti spendono di più, tra le altre considerazioni.

L'analisi del paniere di mercato può essere utilizzata per prevedere gli acquisti con carta di credito, modelli di telefonate, frode assicurativa, e altro ancora.

Tipi di panieri di mercato

Il CPI è una misura economica che guarda alla variazione media del prezzo pagato per uno specifico paniere di beni e servizi nel tempo. Il CPI è utilizzato come indicatore macroeconomico, uno strumento di sgonfiaggio, e un modo per regolare i valori monetari nel tempo. Il CPI non è un indice del costo della vita; Invece, è una misura dei modelli di spesa e dei livelli di prezzo per i consumatori urbani e i salariati urbani. L'indice, a differenza di varie misure per l'occupazione, tiene conto dei disoccupati e dei pensionati.

Il paniere di mercato utilizzato dal CPI deriva dalle informazioni fornite dalle persone in merito alle proprie abitudini di spesa. Oltre 200 categorie di consumo all'interno della struttura CPI vengono analizzate per produrre un mix di beni e servizi più rappresentativo degli acquisti medi. Ad ogni categoria selezionata viene attribuito un peso relativo alla sua proporzione rispetto al paniere di merci. Alcune delle categorie nel paniere di mercato del CPI includono abitazioni, trasporto, ricreazione, abbigliamento, e istruzione.

Il paniere di mercato utilizzato per l'IPC include anche componenti al di fuori dell'ambito dei beni e servizi di consumo. Tasse governative di beni pubblici, Per esempio, come acqua e liquame, sono inclusi nel paniere di mercato. Sono incluse anche le imposte sui prodotti e servizi già inclusi nel paniere di mercato. Però, prodotti finanziari come azioni e obbligazioni non sono inclusi nel paniere di mercato. Essenzialmente, il paniere di mercato rappresenta tutti i beni ei servizi acquistati e venduti dalla popolazione rappresentata dal CPI.

Esempio del mondo reale di un paniere di mercato

Da metà 2017 a metà 2018, il CPI negli Stati Uniti è aumentato del 2,8%, che è stato il tasso di aumento più rapido dal 2012. Il governo ha attribuito questo aumento all'aumento del costo del gas, cure mediche, alloggio, e prezzi di affitto. Questo aumento dell'IPC ha implicato inflazione quando i prezzi nel paniere di beni sono aumentati.

È un indicatore che le persone hanno fiducia nell'economia e sono disposte a spendere. Monitorando l'IPC e l'inflazione, i governi e le banche centrali stabiliscono le politiche monetarie. Banche centrali delle economie sviluppate, compresa la Federal Reserve negli Stati Uniti, generalmente mirano a mantenere il tasso di inflazione intorno al 2%. Dopo un lungo periodo di bassi tassi di interesse, il La Federal Reserve ha alzato i tassi di interesse quattro volte nel 2018 secondo CNBC , per combattere un'economia forte e l'inflazione.