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4 Fondi di reddito e dividendi Vanguard con rating elevato

Avanguardia

Gli investitori che cercano di stabilire la quota di reddito del loro portafoglio spesso lo fanno tramite fondi. Dopotutto:se un reddito affidabile è una priorità, probabilmente apprezzi anche la stabilità e un pacchetto diversificato di partecipazioni fornirà molto di più rispetto a pochi singoli titoli.

Mentre c'è sicuramente un'ampia varietà di opzioni là fuori, coloro che cercano di mantenere i costi bassi ma la qualità elevata farebbero bene a esaminare alcuni dividendi e fondi di reddito Vanguard.

Il nome di Vanguard è indissolubilmente legato alle sue tariffe a basso costo; 9 fondi comuni di investimento Vanguard su 10 valutati dalla società di ricerca indipendente CFRA hanno rapporti di spesa inferiori allo 0,30%.

Ma non dormire sulla qualità dei prodotti Vanguard. Quasi il 60% dei suoi fondi comuni ottiene una valutazione a quattro o cinque stelle da CFRA.

Oggi, analizzeremo quattro fondi Vanguard per dividendi e reddito che vantano sia commissioni basse che valutazioni elevate. Todd Rosenbluth, Responsabile CFRA per ETF e ricerca sui fondi comuni, chiama questi quattro fondi "esempi di appello, eppure diverso, fondi azionari in base al nostro rischio, ricompensa, e analisi dei costi".

I dati sono aggiornati al 22 marzo. I rendimenti dei fondi azionari rappresentano il rendimento finale di 12 mesi. I rendimenti dei fondi obbligazionari sono rendimenti SEC, che riflettono gli interessi maturati dopo aver dedotto le spese del fondo per il periodo di 30 giorni più recente.

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Vanguard Dividend Appreciation Index Fund Admiral

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  • Categoria del fondo: Miscela grande
  • Risparmio gestito: $ 54,5 miliardi
  • Rendimento da dividendo: 1,6%
  • Spese: 0,08%, o $8 per ogni $10, 000 investiti

Vanguard Dividend Appreciation Index Fund Admiral (VDADX, $ 39,14) è un fondo comune di investimento passivo che replica un indice di società statunitensi a grande capitalizzazione che hanno aumentato i loro dividendi nel tempo. Nello specifico, ogni componente ha migliorato la sua vincita per almeno 10 anni consecutivi.

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Il portafoglio di VDADX è costituito da una miscela di titoli growth e value di società che dimostrano sia la capacità che l'impegno a far crescere i propri dividendi nel tempo. Di conseguenza, Gli azionisti di VDADX ottengono grandi capitalizzazioni di qualità tra cui Microsoft (MSFT) e Walmart (WMT).

Le principali partecipazioni del settore al momento sono beni voluttuari (23%) e industriali (21%), con un peso del 15% anche nel settore sanitario. La tecnologia costituisce il 12% del patrimonio, ma è meno della metà di quello che troverai nell'S&P 500. È tipico del VDADX, il che significa che le prestazioni potrebbero a volte essere in ritardo rispetto a un benchmark come l'S&P 500 o il Nasdaq Composite quando la crescita è favorevole.

Ma questo è ciò che in genere puoi aspettarti dai dividendi e dai fondi di reddito. Va bene. Stai ancora ottenendo un solido, prodotto a basso costo in grado di produrre risultati discreti nel lungo periodo assumendosi un rischio inferiore alla media.

"La valutazione a cinque stelle di VDADX è determinata dal suo basso profilo di rischio, sulla base delle sue partecipazioni e dei risultati ottenuti, così come il suo rapporto di spesa estremamente basso dello 0,08%, "dice Rosenbluth.

Scopri di più su VDADX sul sito del provider Vanguard.

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Fondo per la crescita dei dividendi all'avanguardia

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  • Categoria del fondo: Miscela grande
  • Risparmio gestito: $ 45,6 miliardi
  • Rendimento da dividendo: 1,6%
  • Spese: 0,27%

Se preferisci un manager umano al timone, Fondo per la crescita dei dividendi all'avanguardia (VDIGX, $ 33,96) è un prodotto a gestione attiva che offre esposizione a un mix diversificato di società focalizzate sui dividendi.

È difficile trovare fondi simili per dividendi e reddito con spese così basse. "Gli investitori disposti a pagare un po' di più per la gestione attiva troveranno VDIGX interessante poiché il rapporto di spesa dello 0,27% del fondo è ancora nettamente inferiore allo 0,94% dei concorrenti, "dice Rosenbluth.

Abbina le commissioni basse a rendimenti a lungo termine superiori alla media, e possiedi una forte holding core focalizzata sul reddito.

Il portafoglio VDIGX è attualmente composto da circa 40 titoli a grande capitalizzazione, con i pesi più elevati attualmente appartenenti alla sanità (21%) e ai titoli industriali (21%). Beni di consumo (15%), anche i beni voluttuari (12%) e finanziari (11%) costituiscono grandi porzioni di attività. Ciò si traduce in una serie di partecipazioni tra le prime 10 che includono artisti del calibro di American Express (AXP), UnitedHealth Group (UNH) e Johnson &Johnson (JNJ).

Ancora, il focus qui sono i dividendi, che si traduce in una mancata crescita, ma anche rischio sotto la media. Questa inclinazione non ha giovato al fondo nel relativamente breve termine, ma VDIGX ha battuto la media della categoria negli ultimi 10 anni, ed è migliore dell'88% dei coetanei negli ultimi 15.

Scopri di più su VDIGX sul sito del provider Vanguard.

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Vanguard Long-Term Corporate Bond Index Fund Admiral

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  • Categoria del fondo: Obbligazioni a lungo termine
  • Risparmio gestito: $ 5,3 miliardi
  • Rendimento SEC: 3,4%
  • Spese: 0,07%*

Indice delle obbligazioni societarie a lungo termine Vanguard Ammiraglio del Fondo (VLTX, $ 26,80) è a basso costo, fondo comune di investimento a reddito fisso indicizzato che detiene obbligazioni societarie investment grade con scadenze a lungo termine.

Prima di acquistare azioni di VLTCX (o qualsiasi fondo obbligazionario a lungo termine), ricorda:i prezzi delle obbligazioni a lungo termine tendono a vedere una maggiore pressione al ribasso in un contesto di tassi in aumento rispetto alle obbligazioni a medio e breve termine.

I potenziali acquirenti dovrebbero anche essere consapevoli del rischio di credito associato alle obbligazioni investment grade, che costituiscono la maggior parte del portafoglio VLTCX. Vanguard Long-Term Corporate Bond Index detiene più di 2, 400 obbligazioni con scadenza media effettiva di 23 anni. Circa la metà del portafoglio è in obbligazioni con rating BBB (il livello più basso di investment grade), e un altro 39% è in obbligazioni con rating A, con il resto classificato AA o AAA.

Detto ciò, gli investitori in obbligazioni a lungo termine sono stati storicamente ricompensati con rendimenti molto più simili alle azioni su orizzonti temporali più lunghi.

VLTCX, che è tra i pochi dividendi e fondi di reddito Vanguard che ottengono cinque stelle complete da CFRA, "addebita un minuscolo rapporto di spesa dello 0,07% e ha una forte ricompensa e un profilo di rischio inferiore, sulla base del suo record di prestazioni e generazione di reddito, secondo il nostro modello, "dice Rosenbluth.

* VLTCX è uno dei pochi prodotti Vanguard che addebita una commissione di acquisto anticipata. Questa commissione è dell'1%. Gli investitori che hanno la possibilità di investire in ETF potrebbero evitarlo acquistando l'ETF Vanguard Long-Term Corporate Bond ETF ( VCLT ), che ha anche spese leggermente inferiori, allo 0,05%.

Scopri di più su VLTCX sul sito del provider Vanguard.

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Fondo di investimento a lungo termine all'avanguardia

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  • Categoria del fondo: Obbligazioni a lungo termine
  • Risparmio gestito: $ 20,0 miliardi
  • Rendimento SEC: 2,8%
  • Spese: 0,22%

Investitore in fondi di investimento a lungo termine all'avanguardia (VWESX, $ 10,55) mette le capacità intellettuali di Wellington Management e Vanguard al lavoro selezionando un portafoglio di obbligazioni a lungo termine ad alto rendimento. E lo fa per una canzone.

"Nonostante sia attivamente co-gestito da Wellington e dal gruppo Fixed Income di Vanguard, VWETX addebita un rapporto spese dello 0,12% che è molto più economico dello 0,77% per i fondi comuni di investimento a reddito fisso incentrati sul credito, "dice Rosenbluth.

Come VLTCX, VWESX si concentra su obbligazioni a lungo termine, con una scadenza media di 22 anni. Ma mentre le aziende di alta qualità sono il fulcro di questo portafoglio, conterrà anche un piccolo numero di obbligazioni muni tassabili. La qualità del credito è più elevata, pure, con solo il 6% delle partecipazioni con rating BBB, 64% in A e il resto sopra.

Ancora, Le attuali condizioni economiche e di mercato non favoriscono le obbligazioni a lungo termine, né il dividendo Vanguard e i fondi di reddito che li detengono. Ma VWESX ha battuto sia la media della categoria che il suo benchmark su orizzonti temporali a lungo termine (10 e 15 anni), grazie in parte a quell'elevata qualità del credito.

"Il forte profilo di rischio e i costi contenuti contribuiscono favorevolmente al rating a cinque stelle di CFRA, "dice Rosenbluth.

Scopri di più su VWESX sul sito del provider Vanguard.

Kent Thune non deteneva posizioni in nessuno di questi fondi obbligazionari al momento della stesura di questo documento. Questo articolo è solo a scopo informativo, quindi in nessun caso queste informazioni rappresentano una raccomandazione specifica per l'acquisto o la vendita di titoli.

Fondo di investimento pubblico

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