Perseguire l'equilibrio del portafoglio? Uno sguardo ai fondi negoziati in borsa

Stai cercando di trovare un equilibrio tra azioni e fondi nel tuo portafoglio? Dalla loro comparsa all'inizio degli anni '90, Gli Exchange Traded Fund (ETF) sono diventati strumenti finanziari di primo piano nel mondo degli investimenti. Combinando l'agilità di negoziazione di un singolo titolo con l'ampiezza di mercato di un fondo comune, l'ETF trova un equilibrio tra i due mondi.

Con una portata di mercato tanto ampia quanto diversificata, da settori, indici, e merci, ai mercati internazionali ed emergenti, e altro ancora:gli ETF possono fornire una selezione di mercato, diversità di esposizione, e facilità di negoziazione, che può attrarre l'investitore fai-da-te dotato di poteri digitali di oggi. (Rispolvera le nozioni di base sugli ETF qui.)

Come per qualsiasi investimento, però, è importante considerare i costi di transazione. Alcuni investitori puntano a una combinazione di ETF a basso costo e trading senza commissioni. Per esempio, recentemente, TD Ameritrade ha sostanzialmente triplicato il suo programma di trading ETF senza commissioni a 296 prodotti offerti da 8 fornitori leader. Sono più ETF senza commissioni di qualsiasi azienda del settore.

ETF e investitori fai-da-te:è un gioco di equilibri

Così, se sei un investitore fai-da-te che ha intenzione di costruire e gestire un portafoglio di ETF, può essere importante prestare attenzione all'equilibrio del portafoglio. Questo "equilibrio" - l'allocazione e la ponderazione delle singole attività del tuo portafoglio - è ciò che incarna collettivamente il potenziale della tua strategia di investimento e lo mette in moto.

Facciamo il backup e rivediamo la definizione di un'allocazione di portafoglio bilanciata. In poche parole, un'allocazione di portafoglio bilanciata è quella il cui mix di attività offre a un investitore una proporzione accettabile di rischio da ricompensare in base alla tolleranza al rischio dell'individuo. Certo, rischio/rendimento varierà tra i singoli investitori i cui obiettivi finanziari, orizzonte temporale, risorse di capitale, e la tolleranza al rischio differiscono. Quindi è importante notare che non esiste un equilibrio perfetto. Però, puoi mirare a raggiungere un equilibrio ragionevolmente efficace che sia appropriato ai tuoi particolari obiettivi finanziari e al tuo profilo.

Una linea guida è per selezionare ETF con caratteristiche specifiche che corrispondono ai tuoi obiettivi finanziari. Fare quello, rispondere ad alcune domande di base, Compreso:

• Sto investendo a breve termine, termine intermedio, o a lungo termine?
• Il mio stile di investimento è più conservatore, aggressivo, un mix sproporzionato di entrambi, o da qualche parte nel mezzo?
• Dato il mio orizzonte temporale, quanto concentrato (ad es. piccoli settori) o diffusa (es. indici) dovrebbe essere la mia esposizione di mercato?
• Quali ETF potrebbero essere appropriati per il mio orizzonte temporale?
• Devo diversificare in diverse classi di attività (ad es. ETF sulle materie prime) o sui mercati internazionali/emergenti?
• Quante azioni di ogni ETF dovrei detenere?
• Il mio mix complessivo di ETF è altamente correlato (potenzialmente si muove nella stessa direzione generale, sia in alto che in basso), o è diversificato nella misura in cui alcuni ETF possono aumentare di valore mentre altri scendono?
• Quali sono le commissioni e le spese associate alla detenzione di un ETF?
• Come posso confrontare gli ETF che sembrano simili?
• Quali sono i costi di negoziazione (commissioni) per acquistare e vendere ETF?

Certo, ci sono molte altre domande da porsi. Gestire il proprio denaro è un processo di apprendimento continuo, e le sfide aumentano man mano che acquisisci conoscenze. Basta essere consapevoli dei rischi e assicurarsi di poter assorbire le perdite che naturalmente derivano dal territorio.

Con gli strumenti giusti, potresti essere in grado di accorciare un po' la tua curva di apprendimento. È qui che entra in gioco il TD Ameritrade ETF Market Center.

Strumenti per aiutarti a costruire il tuo portafoglio ETF

L'ETF Market Center offre una delle più ampie raccolte di strumenti di ricerca dell'ETF, approfondimenti/analisi di mercato di terze parti, e prodotti ETF là fuori. È anche sede di un elenco di oltre 300 ETF senza commissioni. Quindi fornisce un'ampia selezione di prodotti di mercato diversificati con risparmi sui costi di negoziazione, tutti aperti praticamente a qualsiasi cliente TD Ameritrade.

L'ETF Market Center ti dà accesso a diversi tipi di mercato, categorie di esposizioni, e vari gruppi di mercato.

Quindi sì, è una risorsa importante per un investitore che mira a costruire un portafoglio ETF equilibrato. L'ETF Market Center può aiutarti a definire la scala desiderata di esposizione al mercato e diversificazione:

• Settore
• Stile di investimento (da small a large cap, azioni value o growth)
• Mercati delle materie prime
• Mercati globali ed emergenti e
• Singoli titoli (contenuti in vari ETF)

Puoi utilizzare il profilo del fondo dell'ETF Market Center per ricerche fondamentali o tecniche. Se hai bisogno di commenti o analisi professionali, puoi accedere a commenti di terze parti. Ultimo, ma non per importanza, gli ETF senza commissioni del Market Center ti offrono un'ampia gamma di opportunità di investimento a basso costo.

Non hai tempo o capacità per autodirigere i tuoi investimenti? Prendi in considerazione le soluzioni di portafoglio gestito. Se hai bisogno di assistenza professionale, TD Ameritrade dispone di consulenti finanziari per aiutarti a pianificare i tuoi obiettivi.

Considerare attentamente gli obiettivi di investimento, rischi, oneri e spese prima di investire. un prospetto, ottenuto chiamando il numero 800-669-3900, contiene questa e altre importanti informazioni su una società di investimento. Leggi attentamente prima di investire.