Principali qualità dei fondi a tasso variabile

Fondi a tasso variabile sono un tipo di investimento che può fornire un reddito regolare per l'investitore. Molte volte questi fondi investiranno in prestiti a tasso variabile dalle banche al fine di fornire rendimenti all'investitore. Se stai pensando di investire in questo tipo di prestito, ecco alcune qualità chiave di cui devi essere a conoscenza.

Lasso di tempo limitato

Con questo tipo di fondo, i tempi dei prestiti sono limitati. Questo non è considerato un investimento a lungo termine, come la maggior parte delle obbligazioni. Ciò significa che sono meno suscettibili al rischio di tasso di interesse. Un prestito a tasso variabile è quello in cui il tasso di interesse oscilla. Nella maggior parte dei casi, la tariffa cambierà ogni mese, oppure ogni 60-90 giorni.

Le fluttuazioni indicano che il valore del fondo cambierà sempre in base alle più recenti variazioni dei tassi di interesse nei prestiti. Questo tipo di investimento è molto popolare quando sembra che i tassi di interesse aumenteranno nel prossimo futuro. Molte persone che si occupano regolarmente solo di investimenti a reddito fisso saliranno a bordo di un fondo a tasso variabile per approfittare dei tassi in aumento.

Stato spazzatura e anzianità

Un altro fattore da considerare è che questi fondi sono considerati di stato spazzatura. I prestiti a tasso variabile sono generalmente concessi a società che hanno una storia creditizia negativa. Altrimenti, possono essere in grado di qualificarsi per un basso, prestito a tasso fisso invece. Dal momento che le banche prestano questo denaro a società che hanno una storia creditizia scadente, questo crea una situazione più rischiosa per gli investitori nei prestiti. Sebbene questo tipo di debito sia leggermente migliore delle obbligazioni spazzatura a causa dell'anzianità del debito. Se la società va in default, il creditore sarà in grado di recuperare la maggior parte del debito attraverso la garanzia.

Diversificazione

Questo tipo di investimento fornisce anche all'investitore una certa diversificazione. Il fondo comune utilizzerà il denaro per acquistare molti prestiti a tasso variabile. Ciò significa che anche se uno dei prestiti va in default, non influenzerà negativamente l'intero fondo comune di investimento così tanto. Ciò fornisce un livello di protezione agli investitori nel fondo.

Mercato di nicchia

Questo è ancora considerato un mercato finanziario di nicchia. Rispetto ad alcuni degli altri mercati finanziari del mondo, non ci sono davvero molti investitori nel mercato dei prestiti a tasso variabile. Poiché la liquidità è relativamente bassa, ci sono maggiori opportunità per i gestori di fondi di trarre profitto dal mercato. In caso di discrepanza di prezzo, un manager acuto sa riconoscere l'opportunità e trarne vantaggio. Questo ha il potenziale per aumentare i profitti per il fondo comune di investimento a tasso variabile. Questi fondi sono strutturati in modo univoco e quindi non c'è molta concorrenza per i prestiti a tasso variabile nel mercato dei fondi. Ciò fornisce al fondo molte opportunità di crescita.