Svantaggi di un fondo indicizzato Large Cap

Investire in un fondo indicizzato a grande capitalizzazione può darti sia vantaggi che svantaggi. Per qualificarsi come società a grande capitalizzazione, una società deve avere almeno 10 miliardi di dollari di capitalizzazione di mercato. Esistono numerosi indici finanziari costituiti da titoli a grande capitalizzazione. Un fondo indicizzato a grande capitalizzazione è uno che investe in ogni azione all'interno di un particolare indice finanziario a grande capitalizzazione. Ciò equivale a una forma di gestione passiva perché i gestori di fondi devono semplicemente imitare l'indice finanziario.

Arbitraggio

Con questo tipo di investimento, devi preoccuparti di una certa quantità di arbitraggio. Con indici finanziari, le azioni vengono periodicamente aggiunte e sottratte dall'indice. Per esempio, quando una società che in precedenza era una società a grande capitalizzazione rientra nella categoria delle società a media capitalizzazione, poi sarà rimosso dall'indice finanziario. Quando questo accade, verrà inclusa un'altra società che in precedenza era al di fuori dell'indice. Quando viene fatto un annuncio, tutti i fondi indicizzati che seguono un determinato indice acquisteranno una grande quantità di azioni delle azioni disponibili sul mercato.

Quando questo accade, il prezzo delle azioni aumenterà. In alcuni casi, i fondi comuni di investimento cercheranno di prevedere con precisione quale titolo verrà aggiunto a un indice finanziario e quale titolo verrà sottratto da esso. Se possono entrare e acquistare lo stock in anticipo, è stato scoperto che potrebbero guadagnare fino all'8 percento a breve termine, solo dall'annuncio imminente. Questo introduce un elemento di ipotesi nell'investimento e alcuni fondi comuni di investimento investono denaro nelle azioni sbagliate.

Rapporto di spesa

Un altro svantaggio di questo tipo di investimento è che dovrai pagare un rapporto spese. Il rapporto spese è la somma di denaro che la società di fondi comuni addebita per coprire le spese operative. Questa commissione viene utilizzata per pagare gli stipendi dei gestori di fondi, costi di amministrazione e costi di distribuzione. Questo viene detratto dai guadagni del fondo e può avere un impatto negativo sul tuo investimento complessivo.

Resi limitati

Uno degli svantaggi dell'investimento in questo tipo di fondo indicizzato è che avrai possibilità di rendimento limitate. Ogni volta che investi in un indice finanziario, non sarai in grado di ottenere tanto quanto se ti fossi abbonato a tecniche di gestione attiva. Le tecniche di gestione attiva a volte possono battere le tecniche di gestione passiva che mirano solo a imitare un indice finanziario. Utilizzando i talenti di un gestore di fondi esperto, puoi ottenere un ritorno superiore sul tuo investimento a lungo termine.