Una guida ai rating dei fondi comuni di investimento

Usando rating dei fondi comuni di investimento è un modo molto comune per gli investitori di decidere in quali fondi comuni di investimento investire. Le valutazioni dei fondi comuni di investimento possono essere uno strumento prezioso per aiutarti a distinguere un fondo dall'altro. Ecco le basi delle valutazioni dei fondi comuni di investimento e come puoi usarle a tuo vantaggio come investitore.

Come funzionano le valutazioni dei fondi comuni di investimento?

I rating dei fondi comuni di investimento sono forniti da varie istituzioni finanziarie sul mercato. Il sistema di rating dei fondi comuni più popolare è fornito da MorningStar. Le loro valutazioni, utilizzare un sistema a stella per determinare la qualità di un particolare fondo. La scala va da una a cinque stelle, con cinque è il migliore e uno è il peggiore. I fondi comuni si sforzano di raggiungere la valutazione a cinque stelle fornita da MorningStar.

MorningStar esamina diverse fonti di informazioni finanziarie per ottenere queste valutazioni. Primo, danno un'occhiata alla performance passata di ciascun fondo. Quindi esaminano il rischio che usano per ottenere quella prestazione. A quel punto, tutti i fondi comuni di investimento sono suddivisi in diverse categorie. Ogni categoria è stata classificata dall'alto verso il basso. I fondi che fanno il primo 10% in ogni categoria, ricevere una valutazione a cinque stelle. Dopo di che, il successivo 22,5% dei fondi comuni della categoria riceve una valutazione a quattro stelle. Utilizzando questo sistema, tutti i fondi comuni di investimento sono classificati in base alla loro performance.

Importanza delle valutazioni

In qualità di gestore di fondi comuni di investimento, uno dei tuoi obiettivi è ottenere una valutazione di quattro o cinque stelle. Però, come investitore, dovresti capire che le valutazioni dei fondi comuni di investimento non sono tutto. Molti investitori considerano i rating solo come un modo rapido per scegliere con quali fondi essere coinvolti. Invece di esaminare molte diverse fonti di informazione, vogliono che qualcuno riassuma tutto per loro sotto forma di una valutazione a stelle.

Tieni presente che le valutazioni a stelle ti dicono solo cosa hanno fatto in passato. Non c'è modo per MorningStar di prevedere cosa accadrà in futuro. Perciò, dovresti usare altri metodi per aiutarti a prendere la decisione per quali fondi comuni di investimento scegliere. Usa i sistemi di valutazione come conferma della tua ricerca.

Quando consideri come vengono fuori con le valutazioni, quasi un terzo di tutti i fondi comuni di investimento disponibili sarebbero considerati fondi a quattro e cinque stelle. Questo non restringe il campo quanto vorresti. Perciò, dovrai fare le tue ricerche per assicurarti di prendere le decisioni migliori.

Un problema con il sistema di rating MorningStar è che raggruppa ogni fondo in una sorta di categoria. Però, a causa degli stili di trading unici di alcuni fondi, non si inseriscono bene in una particolare categoria. Perciò, possono competere con fondi completamente diversi. Tienilo a mente quando prendi le tue decisioni di investimento.