La verità sui fondi indicizzati avanzati

Investire in potenziato fondi indicizzati è stato pubblicizzato come una forma di investimento superiore rispetto al tradizionale fondo comune o indicizzato. Il fondo indicizzato potenziato presenta alcuni vantaggi come investitore. Però, ci sono alcune cose che vuoi sapere su come funziona questo tipo di fondo prima di essere coinvolto.

Il fondo indicizzato

Per capire come funziona il fondo indicizzato potenziato, devi prima conoscere le basi di un fondo indicizzato. Un indice finanziario è una misura di un certo gruppo di azioni e del mercato azionario. Un esempio comune di indice finanziario è l'S&P 500. L'S&P 500 è composto da azioni di 500 delle migliori società sul mercato oggi. Le azioni in questo indice sono progettate per imitare il mercato nel suo insieme poiché la maggior parte delle attività viene svolta attraverso queste 500 società.

Un fondo indicizzato è un fondo comune che mira a replicare i risultati di un indice. Perciò, investono in azioni che compongono questo indice nel tentativo di ricreare i risultati che l'indice fornisce. Questa può essere una buona strategia a lungo termine perché il tuo portafoglio andrà su e giù con il mercato. Nel corso della storia, il valore del mercato è sempre aumentato. Come strategia di investimento a lungo termine, questo ti fornisce una crescita costante.

Il Fondo Indicizzato Migliorato

Per molti anni, il fondo indicizzato è stato considerato uno dei migliori veicoli di investimento in circolazione. Però, negli ultimi anni, alcune società di investimento sono uscite con il fondo indicizzato potenziato. Questo è un veicolo di investimento che cerca di battere un indice finanziario invece di rimanere con esso. Perciò, non è così semplice come acquistare le azioni che compongono l'indice. Per ottenere questi risultati vengono utilizzate tecniche più avanzate.

Gestione attiva

I gestori di fondi per questo tipo di fondi indicizzati, devono analizzare i titoli che scelgono, e pesare i fondi per particolari aziende. I gestori di fondi raggiungono questo obiettivo creando una serie di metriche finanziarie diverse da cui scegliere le azioni. Qualche volta, useranno persino modelli di computer avanzati per decidere quali azioni acquistare di più. Distruggeranno industrie e settori per vedere dove deve andare la maggior parte dei fondi. Attraverso questo metodo, sperano di essere in grado di battere l'indice nel suo insieme concentrandosi sulle parti migliori dell'indice e stando lontani dalle parti che hanno prestazioni inferiori.

Rischi

Mentre i tradizionali fondi indicizzati sono considerati un investimento a basso rischio, questo tipo di fondo indicizzato comporta un po' più di rischio. Poiché è gestito attivamente, questo significa che qualcuno sta scegliendo quali investimenti mettere in portafoglio. C'è sempre la possibilità che non scelgano le azioni giuste da acquistare. Quando questo accade, i rendimenti del fondo potrebbero essere inferiori a quelli forniti dall'indice finanziario.