3 segni che è ora di abbandonare il tuo fondo comune di investimento

Investire in un fondo comune è stata una delle strategie di investimento più popolari per un certo numero di anni. Però, ciò non significa che tutti i fondi comuni di investimento siano buoni per il tuo portafoglio. Ecco alcuni segnali che indicano che è ora di abbandonare il fondo comune di investimento e cercare un'altra alternativa.

1. Cambio di nome

Un grande segnale che potrebbe dirti che i problemi si stanno avvicinando è un cambio di nome del fondo comune di investimento. Molte volte, i fondi comuni di investimento cambieranno nome per una serie di motivi diversi. Uno dei motivi più comuni è cercare di cambiare il marchio dell'immagine del fondo comune di investimento. Dopo alcuni anni di scarso rendimento, il fondo comune potrebbe cercare di allontanarsi dalla sua immagine precedente. Anche se non inganneranno i loro attuali investitori, potrebbe funzionare per attirare nuovi investitori che non sono a conoscenza del cambio di nome.

Un cambio di nome potrebbe anche essere il risultato di una fusione. Quando avviene una fusione, non sai davvero cosa aspettarti dal tuo fondo comune. Potrebbero mettere insieme un intero nuovo team di gestione del fondo che utilizza strategie diverse per il fondo. Perciò, se sei abituato a determinate strategie di investimento, il nuovo fondo potrebbe utilizzarne uno completamente diverso e non aiutarti a raggiungere i tuoi obiettivi. Quando si verifica un cambio di nome, potresti prendere in considerazione la possibilità di cercare altrove le tue esigenze di fondi comuni di investimento.

2. Cattive prestazioni

L'obiettivo principale dell'investimento in un fondo comune è quello di ottenere un ritorno sull'investimento. Perciò, come investitore vuoi vedere qualcosa che torna dal tuo investimento. Se non ottieni il reso che desideri, dovresti cercare altrove per le tue esigenze di investimento. Guarda indietro alla performance del tuo fondo comune di investimento e determina se è giusto per te. Confronta con il benchmark che si sforza di battere e vedi se sta facendo il suo lavoro. Se non è neanche lontanamente vicino al benchmark negli ultimi anni, allora dovresti seriamente considerare di vendere le tue quote del fondo. Confronta i risultati del tuo fondo con molti altri fondi comuni di investimento. Questo ti aiuterà a determinare se un passaggio sarebbe nel tuo migliore interesse o meno.

3. Commissioni elevate

Un altro motivo per cui potresti voler abbandonare il suo fondo comune è a causa delle commissioni coinvolte. Le commissioni associate a un fondo comune di investimento possono ridurre direttamente i tuoi profitti se non stai attento. Vuoi lavorare con un fondo comune che offre le commissioni più basse disponibili. Se il tuo fondo comune cambia la struttura delle commissioni e ti costa più di quanto vorresti pagare, allora potresti prendere in considerazione di fare il passaggio. Puoi confrontare con precisione le commissioni di un fondo comune di investimento con un altro e determinare se ti sarà utile passare a un nuovo fondo comune di investimento. Se puoi risparmiare l'1% sulle commissioni, questa è un'altra percentuale che puoi portare in banca.