Rimani aggiornato con il tuo rapporto annuale del fondo comune di investimento

UN fondo comune relazione annuale può fornirti una grande quantità di informazioni sul tuo investimento. Molti investitori non riescono a leggere la relazione annuale del fondo comune di investimento che ricevono. Però, questo è un errore, e dovresti prestare maggiore attenzione alle informazioni fornite dal rapporto. Ecco alcune cose che potresti imparare dal tuo rapporto annuale del fondo comune di investimento.

ritorna

Una delle prime cose che ti renderai conto della tua relazione annuale del fondo comune è il rendimento. Il rapporto delinea quanto è stato realizzato nell'anno precedente, e che tipo di rendimento rappresenta. Questo potrebbe essere rappresentato in una serie di grafici o diagrammi diversi progettati per aiutarti a navigare facilmente tra le informazioni.

Questa sezione ti dirà anche se il tuo fondo ha superato determinati benchmark lungo il percorso. Questo è uno strumento molto prezioso per decidere se aderire o meno a un fondo comune di investimento. Se il tuo fondo non può battere il benchmark che sta andando contro, allora potrebbe non esserci motivo di rimanere con il fondo.

Noterai anche dichiarazioni che proiettano ciò che potresti fare nel prossimo anno o cinque anni. Queste sono proiezioni basate sulla performance passata e sulla strategia di investimento impiegata dal tuo fondo. Se il tuo fondo è sottoperformante, questa sezione può anche includere una spiegazione del motivo per cui il gestore del fondo non ha agito come avrebbe dovuto. Dovresti analizzare le affermazioni e determinare se la spiegazione è abbastanza buona per te.

partecipazioni

Un'altra parte critica della relazione annuale del fondo comune di investimento è la sezione delle partecipazioni. Questa sezione ti dice esattamente in cosa ha investito il fondo comune di investimento e cosa ha ancora nel carrello. Questa può essere una grande risorsa da utilizzare per vedere se il fondo comune di investimento si sta muovendo nella giusta direzione. Questa parte del rapporto ti dirà quali investimenti hanno e segnalerà cosa potresti cercare in futuro.

Dovrai assicurarti che questi investimenti siano in linea con i tuoi obiettivi di investimento personali e prendere una decisione sull'opportunità o meno di andare avanti. Per esempio, se sei più un investitore passivo, partecipazioni sostanziali nel settore tecnologico potrebbero non essere di tuo gradimento. In questo caso, potresti voler vendere le tue azioni nel fondo.

Spese

La relazione annuale ti dirà anche esattamente quali spese sono state sostenute nell'anno precedente. Questa dovrebbe essere un'informazione molto preziosa per te in qualità di investitore nel fondo. Se la performance del fondo non è stata quella che avresti voluto, la spesa una sezione potrebbe spiegare perché. Se ci sono molte spese che ritieni non necessarie, allora potresti voler cercare altrove per le tue esigenze di investimento. Delineeranno anche eventuali spese future che dovresti aspettarti di sostenere nel prossimo anno.