Cose che devi sapere prima di investire in fondi ESG

In anni recenti, la sostenibilità è stata l'area di interesse per le aziende di tutto il mondo. Mentre la sostenibilità è solitamente associata all'ambiente, ci sono altri fattori che un'azienda deve considerare per essere sostenibile in futuro. Ampiamente parlando, un'azienda ha bisogno di soddisfare l'ambiente, sociale, e gli standard di governance per essere sostenibili. Quando si tratta di investire in azioni e fondi comuni di investimento, trovare aziende con pratiche commerciali sostenibili può essere una buona strategia.

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Fondi ESG in India

Globalmente, gli asset ESG hanno superato la soglia dei 40 trilioni di dollari nel 2020. Questo segmento ha mostrato una forte crescita negli ultimi anni ed è rimasto forte durante la crisi del COVID-19.

Anche se gli investimenti socialmente responsabili sono sempre stati un segmento di nicchia anche in India, il Nifty 100 ESG Index è stato costituito nel 2011 per monitorare la performance delle società all'interno dell'indice NIFTY 100 basato su Environmental, Sociale, e Governance (ESG). Secondo i dati diffusi dall'Associazione dei fondi comuni di investimento (AMFI) nel dicembre 2020, le attività combinate in gestione (AUM) dei fondi ESG in India sono state di Rs.9516 crore.

Categoria di fondi ESG

I fondi ESG sono principalmente fondi azionari che investono in azioni e strumenti correlati ad azioni di società che hanno:

• Pratiche rispettose dell'ambiente
• Crea un impatto sociale positivo
• Avere una forte etica aziendale e governance aziendale

Sebbene possano esistere diverse filosofie di investimento, I fondi ESG possono essere classificati come fondi azionari tematici.

In che modo i fondi comuni di investimento identificano le società ESG?

Ogni fondo comune di investimento può definire la filosofia che vuole seguire per identificare le società ESG in cui investire. In India, Gli investimenti ESG sono nelle sue fasi nascenti e i fondi comuni di investimento devono affrontare molte sfide come la mancanza di dati di qualità. Alcune filosofie comunemente seguite sono:

• Esclusione ESG – In questa filosofia, il fondo comune di investimento esclude settori o aziende che non si allineano con gli standard ambientali globali, anti corruzione, diritti umani, pratiche della forza lavoro, e valori morali degli investitori. Per esempio, questa filosofia può escludere le aziende che generano più dell'x% dei loro ricavi dalla vendita di prodotti del tabacco.
• Inclusione ESG (screening positivo) – Questa è una filosofia inclusiva in cui il fondo comune utilizza le informazioni ESG per selezionare le azioni da includere nel portafoglio. Alcuni approcci possono essere:
  • Migliore della classe :Selezione di società che hanno sovraperformato le loro concorrenti nella categoria ESG.
  • Quantità di moto: La selezione di aziende che stanno migliorando le misure ESG più rapidamente rispetto alle loro concorrenti.
  • Tema: Selezione di aziende che risolvono sfide ESG specifiche come il cambiamento climatico, diversità di genere nella forza lavoro, eccetera.
• Integrazione ESG – In questa filosofia, il fondo comune incorpora i dati ESG insieme ai dati dell'analisi finanziaria tradizionale per la selezione dei titoli.
• Investimenti ad impatto – Il fondo comune seleziona aziende che hanno progetti con specifico impatto ambientale e/o sociale.

In quali società i fondi ESG evitano di investire e perché?

Poiché i fondi ESG lavorano sui tre pilastri dell'ambiente, sociale, e sostenibilità della governance, evitano di investire in società che sono intrinsecamente dannose per l'ambiente o la società. Alcuni esempi sono il tabacco, gioco d'azzardo, o aziende produttrici di armi. Non ci sono regole globali riguardo allo stesso e gli investitori devono esaminare i documenti relativi al regime per i dettagli specifici del regime.

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