5 motivi per cui STP è meglio di un investimento forfettario

La maggior parte delle persone oggi utilizza i piani di investimento sistematici (SIP) come metodo di investimento in fondi comuni di investimento. Una volta che ti sei abituato ai SIP, e avere fondi in eccedenza da investire, potresti esplorare l'opzione degli STP.

STP sta per Systematic Transfer Plan, ti aiuta a trasferire un importo fisso da un particolare schema di fondi comuni di investimento (di solito un fondo di debito) a un altro (di solito uno schema orientato all'equità) all'interno dello stesso fondo. Quando si imposta un STP, in realtà stai istruendo la casa del fondo a vendere una parte del tuo investimento in un fondo di debito e investire il denaro in un altro schema.

L'idea alla base di un STP è guadagnare un po' di più sull'importo forfettario mentre viene distribuito in schemi orientati all'equità. I fondi di debito eccellono rispetto al normale conto della banca di risparmio in termini di ritorno sui tuoi investimenti.

A seconda dell'importo forfettario, gli investitori possono decidere il periodo durante il quale vogliono distribuire il denaro tramite STP. Tipicamente, maggiore è la quantità, più lungo è il periodo di tempo di STP.

5 motivi per cui STP è meglio di un investimento forfettario

STP è un'opzione molto migliore rispetto all'investimento diretto di un importo forfettario in fondi comuni di investimento.

1. Rischio di mercato

Investire una grande quantità di denaro in una volta sola, nei fondi comuni di investimento azionario, può essere rischioso. Se investi una somma forfettaria, potresti finire per prendere un punto alto dei mercati azionari.

Se i mercati scendono bruscamente da allora in poi, una parte sostanziale del valore del tuo denaro può essere erosa a breve termine. STP è uno dei modi migliori per investire e un metodo testato per ridurre al minimo tale rischio e tuttavia godere di buoni rendimenti, da investimenti regolari e periodici, su un lungo orizzonte.

2. Migliori ritorni

Negli STP, mentre il denaro viene trasferito ai fondi Equity o Balanced, ottieni ritorni dal Liquido, Debito a brevissimo termine o debito a breve termine che sono migliori di quello che avresti avuto mantenendo i soldi in un conto di risparmio.

Anche, i fondi Liquid o Ultra short term hanno carico di uscita ZERO e quindi anche i prelievi mensili non costano nulla in carichi di uscita.

3. Flessibilità

Il piano STP può essere reso più veloce, più lento o fermato in qualsiasi momento. Qui puoi farti aiutare da un buon consulente per gli investimenti, chi può consigliarti lo stesso a seconda dei mercati cioè se sono diventati troppo costosi, a buon mercato o nel caso in cui hai bisogno di soldi.

4. Media dei costi

Gli STP ti forniranno i vantaggi di SIP, come sfruttare la diversa situazione del mercato in quanto il mercato è raramente stabile, va su e giù su base giornaliera.

5. Riequilibrio

STP aiuta a riequilibrare il portafoglio aiutando un investitore a trasferire gli investimenti dal debito al fondo comune di investimento azionario o viceversa.

Se l'investimento in schemi orientati all'equità aumenta, il denaro può essere riallocato in fondi di debito tramite STP e se l'investimento nel debito aumenta, il denaro può essere trasferito dal debito a schemi orientati all'equità.

Conclusione

Il percorso STP è il migliore per tutti quegli investitori che desiderano investire una somma forfettaria in schemi di fondi comuni di investimento perché in questo modo ottengono i doppi vantaggi dell'investimento a rischio comparativo. Investire una grande quantità di denaro in una volta sola in fondi comuni di investimento orientati all'azionario può essere rischioso.

Il più grande vantaggio di STP è il costo medio della rupia nell'acquisto di fondi con qualsiasi esposizione azionaria (fondi azionari o bilanciati) in quanto ti protegge da eventuali shock nei mercati azionari. Dal momento che acquisti periodicamente, gli alti e bassi dei mercati azionari sono contabilizzati proprio come in SIP.

Ma, devi ricordare, puoi fare un STP da un fondo comune (fondo di debito) a un altro fondo (fondo azionario) se appartengono alla stessa AMC o casa di fondi comuni.

Anche, nel caso di STP, la tua scelta è limitata allo schema di un AMC, quindi è meglio andare con quelle case di fondi che hanno molte opzioni tra cui scegliere.

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Buon investimento!

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